精选内控工作心得体会及感悟大全（18篇）

工作心得体会是对工作中的成功经验和失败教训进行梳理和总结，为今后的工作积累经验和经验。下面是一些著名企业领导人的工作心得体会，希望能够给大家带来新的思考和启示。

内控工作心得体会

教学。

4月28日，我行召开了20xx年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。

经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

——文章来源网络，仅供参考。

营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习。

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。

在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施。

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控。

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作。

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线。

——文章来源网络，仅供参考。

行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线。

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对2010年8月至2012年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面。

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位。

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

**x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。

——文章来源网络，仅供参考。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真。

总结。

经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

——文章来源网络，仅供参考。

20xx年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。20xx年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。

四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

——文章来源网络，仅供参考。

损失。20xx年我必当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中去。

通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解。

1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

——文章来源网络，仅供参考。

解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

——文章来源网络，仅供参考。

工作心得体会感悟

卡尔是一家管理培训机构的学员，他每天都要面对众多的工作问题。

有一天他向他的老师抱怨说：“我现在都快被问题烦死了，工作要是没有问题那该多么轻松啊！”老师回答：“不解决问题如何获得好成绩？不要害怕问题多，问题越多越能证明你将可以获得更大的成绩。

只要你将其彻底解决，相信你解决问题的能力会越来越强。

”老师的一番话改变了卡尔对问题的一贯看法，使他以后有了解决问题的意识。

解决意识是一种习惯上的意识，彻底解决遇到的问题更是解决意识中的重要组成部分。

工作中，遇到难以解决的问题不能将其搁置起来。

如果总是延时解决遇到的问题，一个问题就可能引发两个问题或更多的问题，小问题也会由于拖延而变成大问题。

面对工作中出现的各种问题，以彻底解决的意识正面迎接问题是最为关键的，而不是强调理由逃避，或者找借口搪塞。

每当面对问题时，迈尔戴尔总会坦白地说：“我遇到问题了，我负有责任，因此我必须进行修正。

”因为他很清楚，如果自己不这么做，别人这样做了，成功就会属于别人。

更多的时候，工作中出现的问题是自己意识不到位的反映。

问题映射着自己的意识缺陷，如果将问题彻底解决了，自己的能力就会无形中增强一些。

同时，彻底解决问题还可以增加一个人解决问题的自信心，我们知道自信心是任何员工都不可缺少的。

把身边的问题都彻底解决

这个世界上有两种人，一种人是看见了问题，然后界定和描述这个问题，并且抱怨这个问题，结果自己也成为了这个问题的一部分。

另一种人是观察问题，并立刻开始寻找解决问题的办法，结果在解决问题的过程中自己的能力得到了锻炼，素质得到了提高。

小问题不会引起麻烦，拖一下解决也没有什么；

只对大问题关注，不把小问题放在心上；

我怎么没有发现，自己工作中有那么多问题呢？

对一些不好解决的问题，视而不见，故意回避；

问题已经出现，但总是不觉不察或者以为别人会解决；

千里之堤毁于蚁穴，工作中的每一个问题就如同蚁穴一样，如果不能及时将其堵住，它就可能把整个工作搞得一团糟，甚至出现功亏一贯的现象。

在工作中，具有解决意识的人从来不会忽视身边的每一个问题。

无论问题是小是大，他们都会以十分谨慎的态度对待，并认真迅速地解决。

然而，我们总会发现这么一些人，他们对于工作中出现的问题，总会觉得无足轻重，甚至认为它们可以自然消失。

他们很宽容地放过自认为不重要的问题，但是时间长了，就可能使他们对各种潜在的问题丧失解决意识。

工作无小事。

任何小问题都可能导致严重的后果。

相反，如果能把工作中的任何一个小问题解决好，好的工作业绩就非你莫属了。

也许，你只对工作中出现的大问题敏感，其实不仅仅是你，每个人都会如此。

你可以想一想，如果把一只青蛙扔进滚烫的沸水中，它会做什么反应？它一定会从水中一跃而出，不然它就没命了。

工作也一样，每个大问题都需要充分解决，不然你就会丢掉饭碗。

所以，我们可以得出一个结论：工作无小事，彻底解决工作中的小问题，是每个人都必须具有的职业素质。

同时，它也是让你获得提升的重要保证。

工作中遇到问题，要立刻行动起来，一分钟也不能耽搁。

每个人的意识深处都有逃避的习惯，特别是在工作中出现问题的时候，逃避是一种生理本能。

但是，工作中只有彻底解决问题才能让自己获得好的业绩。

工作中，我们常会遇到这样一类人，工作出现问题后，他们不会意识到应该马上解决，但却下决心在将来的某个时候去做。

所以，他们常常心安理得地不去马上？取行动，却因没有放弃解决问题的决心而自我安慰。

对于工作中的问题，许多人喜欢等到所有条件都具备了之后再行动，孰不知，良好的条件不是等来的。

发现工作中有问题后，你应该及时行动起来。

对于“再等一会儿” “明天开始做”的意识，要把它们彻底从心里清除掉。

及时行动可以为问题的解决创造有利条件。

然而，你总是发觉立即行动是如此艰难，尤其是在面临一件很不愉快的工作或很复杂的工作时。

问题让你手足无措，不知道从哪里下手，于是你选择了拖延、逃避。

其实，你如果意识到，只要你立刻行动起来，哪怕只做了5分钟，也是一个良好的开端。

只要你在解决问题的行动中，你的思维就会被其所牵引。

好办法总是在这种状态中想出来的，不信你就试一试。

也许你会发现，解决问题并不像自己想像的那么难。

歌德说得好：“只有投入其中，思想才会燃烧。

一旦开始，完成在即。

”这是最应牢记的真理。

内控工作心得体会

第一段：引言（100字）。

内控工作是组织中的一项重要工作，它能够确保组织的健康发展和风险管理。在我长时间的工作经验中，我深刻体会到了内控工作的重要性，并总结了一些心得体会。在这篇文章中，我将分享我对内控工作的认识、经验和感悟，希望能为广大内控从业者提供一些参考和借鉴。

第二段：明确内控目标和核心原则（200字）。

在进行内控工作时，我们首先要明确内控的目标和核心原则。内控的目标是保障组织的正常运营，维护经济效益，确保遵守法律法规和相关规范。核心原则包括明确责任、风险识别、控制活动、信息与沟通以及监督评价。只有明确了这些目标和原则，才能更加有针对性地制定和实施内控措施。

第三段：加强风险管理和控制措施（300字）。

风险管理是内控工作的核心内容之一。在进行工作时，我们需要深入了解组织的各种风险，并采取相应的控制措施来降低风险。为此，我们需要进行风险识别、评估和监测，确保风险的有效应对。同时，我们还需要建立起完善的内部控制制度和流程，明确各项工作的责任和权限，并加强对流程的监督和检查，确保内控的有效性和持续性。

第四段：加强内部沟通和协作（300字）。

良好的内部沟通和协作是内控工作成功的关键。在实施内控工作时，我们需要与组织内所有相关人员进行有效的沟通和合作。只有通过多方交流，才能确保内控政策和措施的顺利实施。在内部沟通过程中，我们要注重明确任务和目标，充分听取各方意见并达成共识，最终实现统一的内控目标。同时，我们还要加强内外部资源的整合和协调，充分利用现有的资源来支持内控工作。

第五段：持续改进和学习创新（300字）。

内控工作需要不断改进和创新。随着时代的发展和环境的变化，内控工作也面临着新的挑战和需求。在工作中，我们要保持学习的态度，不断更新自己的知识和技能，与时俱进。同时，我们还要关注行业的最新动态和发展趋势，及时调整和优化内控工作的方向和措施。在实施过程中，我们要善于借鉴先进的管理经验和做法，不断改进内控制度和流程，并通过科技手段来提高工作效率和准确性。

结尾（100字）。

内控工作是现代企业管理中不可或缺的一项工作，它涉及到组织的方方面面。通过对内控工作的认识和实践，我深刻感受到内控工作的重要性和挑战。只有加强风险管理和控制措施、加强内部沟通和协作、持续改进和学习创新，才能更好地推动内控工作的发展，确保组织的稳定和可持续发展。希望我的心得体会能够给广大内控从业者带来一些启示和帮助。

内控工作通报心得体会

近年来，随着企业管理的不断提升与要求的增加，越来越多的企业开始关注内部控制工作的重要性。我所在的公司也在积极推行内部控制工作，最近举行了一次内控工作通报会议，我在参加会议并反复思考后，深感内部控制工作的重要性，并从中总结出了一些感悟。

首先，内部控制是企业管理的重要组成部分。企业的管理涵盖了很多方面，其中内部控制就是其中的一个组成部分。如果一个企业的内部控制工作得到了很好的实施和落实，那么这个企业的风险管控能力一定会有很大大提升，也就是说公平、公正、透明的治理能力也就得以保障。

其次，内部控制还是企业发展的助推器。近几年，国家对内部控制工作的要求越来越高，不仅是企业自身发展的需要，更是国家从政策上鼓励企业去推行内部控制。一个有了企业完善的内部控制工作的企业，可以提升其内部运营效率、降低成本、增强其体系运作效率等。以我所在企业为例，我们在过去的时间里较好地执行内部控制工作，除了强化公司的管理者角色之外，还可以为公司注入更多的发展优势。

再次，内部控制的实施过程中要遵循一些基本原则。内部控制工作的重点在于保持基本的原则。对于企业来说，环境和过程管控、风险管理、控制活动、信息与沟通、监督等原则是基本内容，在执行中也应强化这些内容。

最后，内部控制的长效化应该有有机制的保障。强化公司的内部控制工作需要从许多方面进行引导，而内部控制的工作的实现需要一个长效化的过程。因此，企业要允许内部控制工作有一个不断深入、长期的发展过程，并要定时进行检查、考核和再制订制度等等，在这个过程中使公司不断提高效率，同时也扩大效益。

总的来说，内部控制是现在企业管理所重视的一个方面，一个公司想要有更好的发展，就必须有完善的内部控制体系。我们在工作中，要结合实际情况加以推进，不断检查与完善，并通过政策来规范管理安排，使企业风险暴露在最低的情况下，使企业切实按照政策要求具备较好的风险治理能力，并最终得到长期发展。

内控工作通报心得体会

随着市场竞争的日益激烈，企业对内部控制的重视也越来越高。作为一名从事财务工作的职业人员，我们必须认识到，良好的内部控制能够保证企业合法合规运营，提高经济效益，降低各种风险并增强企业的竞争力。因此，内控工作的通报从某种程度上说，成为我们加强学习、深化掌握内部控制知识、提升内控管理能力的一种有效途径。在内控工作通报过程中，我也收获了很多，今天我要分享我的心得体会。

第二段：加强内部控制意识。

内部控制是管理者对企业管理、经营活动的有效控制和监督，是建立在企业自愿约束和自主管理基础上的一种管理方式。通报中的“内控意识培养”环节，让我更加深入地理解了内控的作用和必要性，引起了我对内控的高度关注。我认为，企业员工应该密切关注内部控制的要求与流程，时刻保持警觉，将内控的思想观念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增强自身的内控意识。

第三段：全面了解内控要点。

通报中还介绍了一些内控的具体要点，例如“企业应该通过健全的内部控制措施来规范内部经营行为”；“公司应该制定明确的内部管理制度，建立健全的岗位职责和工作流程”等等。这些呈现了企业在内控方面的基本要求。在工作中，我也深刻认识到，完善的内控机制对于企业自身可持续发展非常必要。同时，内控工作也不能放在“只字不提”的位置，每个职工都要深刻认识到内控工作在企业经营中的重要性，并积极参与到内控工作当中。

第四段：应对内部风险。

作为企业内部管理的核心，内控安排必须具有一定的前瞻性，及时预见、分析和发现风险，防范和控制各种风险。通报中也着重阐述了内部风险的应对措施，包括加强对风险的预警和监测、完善风险评估和风险管理的机制、及时储备备用资金等。我想，在工作中，我们应该根据企业自身的特点和行业特点，全面分析各类风险因素，采取科学合理的内控措施，把风险降到最低程度。

第五段：创新内部控制。

最后，内控工作通报还提出了企业内控工作与信息技术的融合，即将信息化与内部控制结合相互促进，实现内部控制的全面升级。这也需要我们不断学习和改进自身的专业技能，尤其是在信息化方面加强了解、掌握。当然科技创新仅是提供了一种支撑，落实内部控制还需要我们不断创新，发挥内部运营、财务、风险管理等方面的职能优化管理流程，进一步提高企业的内部监督和管理效率。

总结：内控工作通报让我们全面、深入地了解了内部控制的相关知识和要点，也引发了我们对于企业内部管理和有效控制的深刻思考。我们应该把内部控制作为一条入门之道，不断加强学习、持续探索创新控制方式，为企业的持续健康发展贡献力量。

工作心得体会感悟

内控稽查工作心得体会

随着企业管理的不断深化和法律法规的不断完善，内控稽查工作在企业中扮演着越来越重要的角色。作为一名内控稽查人员，我深切感受到了其对企业的重要性和自身的责任。在开展内控稽查工作的过程中，我积累了一些心得体会，我希望通过这篇文章，与大家分享我的经验和思考。

第一段：了解企业业务情况，制定明确的内控目标。

在进行内控稽查工作之前，首先要对企业的业务情况进行全面了解。只有了解企业的运营模式、组织结构、流程和风险点等基本情况，才能够准确地制定内控目标。我在一家制造业企业进行内控稽查时，首先进行了与企业负责人的沟通，了解企业的发展战略、业务特点和风险点等具体情况。在此基础上，我与团队成员一起，制定了明确的内控目标，确定了具体的稽查范围和重点。

第二段：加强内部沟通，形成工作合力。

内控稽查工作是一项协作性极强的工作，需要与企业内部的各个部门进行紧密的合作。我发现，加强与不同部门之间的沟通和合作，可以更好地推动内控稽查工作的开展。在一次稽查过程中，我与销售部门的沟通特别密切，通过与销售人员的深入交流，我了解到了销售人员的需求和困难。在稽查工作中，我严格要求销售部门执行规范，并提出合理化的建议和改进建议。通过与销售部门的合作，稽查工作取得了良好的效果，也得到了销售人员的理解和支持。

第三段：充分利用现代科技手段，提高稽查效率。

随着信息技术的发展，现代科技手段日益成熟，对内控稽查工作的提高效率有着极大的帮助。在我进行内控稽查工作时，我发现利用信息技术手段可以更高效地完成工作。例如，我利用电子审批系统来管理审批流程，减少了纸质文件的传递环节，提高了审批效率。同时，我还利用数据分析软件对企业的财务数据进行了深入分析，发现了一些以往容易忽视的问题。充分利用现代科技手段，不仅可以提高效率，还可以更全面地了解企业的风险点和问题。

第四段：突出问题导向，提供真实可行的解决方案。

在内控稽查工作中，发现问题并提供解决方案是一个重要的环节。我认为，问题导向的思维和方法可以帮助我们更好地解决问题。在一次稽查中，我发现企业采购流程中存在一些问题，导致了采购成本的增加和采购周期的延长。经过与采购部门的深入沟通和分析，我提出了一套改进建议。这些建议不仅能够解决问题，还能够带来实际的效益。在存在问题的情况下，提供真实可行的解决方案，才是内控稽查工作的真正价值。

内控稽查工作是一项精细和复杂的工作，需要不断改进和提高。在我的实践中，我意识到，持续改进是内控稽查工作的必然要求。我不断总结工作经验，反思不足之处，并及时进行改进。例如，我在一次稽查工作中发现，稽查计划的编制较为粗糙，导致了一些环节的遗漏。为了改进这个问题，我进行了内部培训，并引入了一些优秀的管理工具和方法。通过持续改进，我发现自己的内控稽查工作水平逐渐提高，工作效果也越来越好。

总结起来，内控稽查工作对企业管理具有重要意义，同时也是一项需要不断学习和实践的工作。通过不断加强内部沟通、充分利用现代科技手段、突出问题导向和持续改进，我们可以更好地开展内控稽查工作，提高工作效率，为企业的稳定发展作出更大贡献。

内控工作心得体会

第一段：介绍内控工作的重要性及其背景（200字）。

内控工作是企业管理的核心环节之一，旨在帮助企业识别和管理风险，保障企业的长期健康发展。作为一名从事内控工作多年的从业者，我深深体会到内控工作对企业的重要性。随着市场环境的不断变化和竞争的日益激烈，企业需要有效的内控机制来监控和规范各项经营活动，以确保企业的稳定运营和可持续发展。

内控工作的核心原则是风险识别与管理、内控目标的设定和执行以及内部监督与控制。在实践中，我学到了许多有效的内控方法。首先，风险识别与管理是内控工作的基础，通过对企业外部和内部环境的综合分析，识别风险点，采取相应措施，降低企业面临的风险。其次，内控目标的设定和执行需要明确企业的战略目标，并将其分解为具体的内控指标，在日常运营中严格执行，确保企业的运营活动符合规定和政策。最后，内部监督与控制是通过建立有效的内部审查和监督机制，监督企业各部门的运营活动，及时发现和纠正问题，确保企业的合规性和正常运营。

第三段：总结内控工作中的挑战与解决方案（300字）。

在内控工作中，我也遇到过许多困难和挑战。首先，由于企业活动的复杂性，存在着各种各样的风险和隐患，需要对企业的各个方面进行全面而细致的监控，这对内控工作提出了高要求。其次，企业各部门的运营活动是相互关联的，需要建立有效的沟通机制和协作渠道，以确保各部门之间的信息共享和资源共享。此外，由于企业内部和外部环境的不断变化，内控工作需要不断调整和优化，以适应不同阶段的发展需求。

为了应对这些挑战，我采取了一些解决方案。首先，我把风险识别和风险管理作为内控工作的重点，通过与企业的关键部门合作，制定风险评估和管理的标准和流程，确保风险的全面掌握和快速响应。其次，我鼓励并促进企业内外部的信息共享和资源共享，建立跨部门的协作机制，以降低信息不对称和资源浪费。最后，我密切关注企业内外部环境的变化，及时调整内控工作的目标和方法，以保持内控工作的有效性和适应能力。

第四段：内控工作中的收获与启示（200字）。

通过多年的内控工作，我收获了很多。首先，我深刻认识到内控工作对企业的重要性和必要性，这促使我更加努力地提升自己的专业能力和管理水平，为企业的发展做出更大的贡献。其次，通过与企业的各个部门合作，我学到了团队协作和沟通的重要性，这使我在内控工作中更加高效和有成效。最后，通过不断的学习和实践，我认识到内控工作需要不断创新和改进，以适应企业发展的需求和市场环境的变化。

第五段：对未来内控工作的展望与期待（200字）。

展望未来，我对内控工作有着更高的期待。随着科技的发展和企业管理的进步，内控工作将面临着更多的机遇和挑战。我希望能不断提升自己的专业能力和管理水平，将最新的科技手段应用于内控工作中，提高内控工作的效率和精确度。同时，我也期待能与企业的管理团队密切合作，共同制定和实施内控策略和措施，为企业的长期发展提供有力支持。

财务内控工作心得体会

第一段：引言(200字)。

内控是企业运行的重要保障，而财务内控则是企业内控工作中的重要组成部分。作为财务人员，经过长期的实践和思考，我深感财务内控工作的重要性和复杂性。在财务内控工作中，我积累了一些心得体会，希望能与大家分享。

第二段：重视风险管理(200字)。

财务内控的首要任务是管理风险。在我具体的工作实践中，我深刻认识到风险管理的重要性。这包括了对资金流动、财务数据、审计等方面的风险进行全面的控制和监测。我通过建立风险清单、制定控制措施、加强内部审计等方式，将风险降到最低程度。同时，我也意识到，风险管理需要全员参与，需要建立有力的组织机构和有效的沟通渠道。

第三段：细化流程和完善制度(200字)。

在财务内控工作中，流程的细化和制度的完善对于保证内控的有效运行至关重要。我发现，细化流程可以使工作流程更加清晰，减少操作风险。因此，我将财务流程划分为多个环节，制定了详细的工作规范和操作手册，并进行了相关培训，确保每个环节都严格按照规定操作。同时，我也不断地修订和完善制度，以适应企业内外部环境的变化。

第四段：强化内部沟通与培训(200字)。

在财务内控工作中，内部沟通和培训是至关重要的。在我的工作实践中，我发现，良好的内部沟通可以促进工作的高效进行，减少信息的不对称，避免出现矛盾和误解。因此，我积极参与内部沟通，与各部门建立了良好的合作关系，确保每个环节的信息传递畅通无阻。同时，我也注重培训，通过定期的财务培训和知识分享，提升团队成员的专业素质和财务内控意识。

第五段：持续改进和技术应用(200字)。

财务内控工作需要不断改进和创新。在我参与的项目中，我积极研究新技术和新方法在财务内控工作中的应用。例如，我引入了自动化系统，提高了财务流程的效率和准确性；我也借助大数据技术，实现对财务数据的实时监测和分析。这些技术的应用为我带来了新的思路和工作方式，提升了财务内控的水平。

结尾段：总结与展望(100字)。

通过财务内控工作的实践，我深刻认识到财务内控的重要性，也体会到了内控工作的复杂性和挑战性。未来，我将继续努力学习和实践，不断提升自身的能力和素质，为企业的发展和稳定作出更大的贡献。同时，我也希望能与更多财务同行进行交流与合作，共同推动财务内控工作的进步与发展。

内控稽查工作心得体会

内控稽查是企业治理过程中的重要一环，它无论对于企业的发展还是对于风险防控都具有重要意义。作为内部稽查的重要环节，内控稽查通过审查和评估企业内部控制体系的有效性和合规性，从而发现并解决潜在的风险和问题。在这个快速变化的商业环境中，内控稽查的作用愈发凸显。

第二段：深入分析内控稽查的挑战和难点（字数：250）。

内控稽查工作并非易事，它面临着许多挑战和难点。首先，内控稽查需要对企业各个部门和岗位有深入了解，这对于稽查人员来说需要耗费大量时间和精力。其次，内控稽查过程需要与各个部门的工作紧密结合，而不是被视为对其工作的干扰。最后，内控稽查需要专业的知识和技能，包括财务审计、风险管理等方面的知识。

在实践中，我认为内控稽查工作的核心是要保持客观公正，能够分辨出问题的严重性和紧迫度。同时，内控稽查人员要善于沟通，能够与各个部门的人员有效合作，共同解决问题。此外，内控稽查人员还需要具备丰富的知识和技能，以便更好地应对各类问题。最后，内控稽查工作需要持续改进，不断学习和更新知识，及时适应新的挑战和需求。

在内控稽查工作中，我曾经遇到过的一个实际案例是某公司因为内部控制不力导致资金盗用的问题。通过对该公司财务流程的审查和调查，我们发现了存在的问题，并及时采取了措施进行纠正。同时，我们在与该公司进行沟通和合作的过程中，帮助其建立了规范的内部控制体系，有效地防范了未来的潜在风险。

内控稽查工作的重要性不言而喻，它帮助企业发现问题并及时解决，保障了企业的稳定发展。通过实践，我明白了内控稽查工作需要注重细节，提高审查的精准性和全面性。同时，内控稽查工作需要与各个部门和岗位进行有效的沟通和合作，共同协作解决问题。最后，持续学习和改进是内控稽查工作中不可或缺的一部分，只有不断提升自身素质，才能更好地适应挑战和需求。

综上所述，内控稽查工作具有重要的意义和价值，它能够帮助企业发现和解决潜在的风险和问题。在实践中，我们要保持客观公正、善于沟通，具备丰富的知识和技能，不断学习和改进。只有这样，我们才能更好地完成内控稽查工作，为企业的发展保驾护航。

内控人员工作心得体会

4月28日，我行召开了2012年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

三、

提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，之前发生的几起案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。

四、认真学习“****”，“*****”的内容和要求。明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到农行的事业中。

内控稽查工作心得体会

近年来，随着社会经济的快速发展和企业规模的不断扩大，内控稽查工作的重要性日益凸显。作为企业内部的监管和评估机构，内控稽查的职责不仅是发现和防范风险，还需要提供有效的建议和改善方案。在长期工作中，我积累了一些心得体会，分享给大家。

首先，稽查人员要具备丰富的专业知识和全面的视野。内控稽查工作涉及到众多领域，如财务与会计、法律合规、信息技术等。稽查人员需要不断学习和更新知识，了解相关法律法规的变化，并能够将专业知识与企业实际相结合，提供有针对性的稽查方案和改进意见。同时，稽查人员还应具备较高的综合素质和广阔的视野，能够从宏观、全局的角度审视企业的内控状况，并据此提出改进建议，为企业的可持续发展提供支持。

其次，稽查人员要注重信息搜集与分析的能力。内控稽查工作需要汇集、整理并分析大量的信息和数据，以发现潜在的风险和问题。因此，稽查人员应具备专业的信息搜集和分析能力，能够有效地收集、处理和分析大量数据，并从中抽取关键信息，找出企业内部存在的风险和问题。同时，稽查人员还应善于利用先进的信息技术手段，提高工作效率和准确度。只有拥有准确、全面的信息，才能够作出科学、准确的判断和评价。

再次，稽查人员要注重团队合作和沟通能力。内控稽查工作通常需要多个部门的协同合作，特别是在大型企业中，各个部门可能存在的风险和问题众多且复杂。稽查人员需要与各个部门建立良好的合作关系，促进信息共享和业务对接，确保稽查工作的顺利展开。同时，稽查人员还要具备良好的沟通能力，能够准确传达稽查意图和要求，并与企业高层管理层进行有效沟通，为企业提供切实可行的改进建议。

此外，稽查人员还要秉持公正、客观的原则。内控稽查工作的目的是发现风险和问题，提供改进的方案，为企业的规范运作和可持续发展提供支持。稽查人员要坚守公正、客观的立场，不为个人私利或对特定部门的偏好而做出主观判断。只有依法、依规开展工作，才能够得出真实、准确的结论，并提出切实可行的改进建议。

最后，稽查人员要不断提升自己的素质和能力。内控稽查是一个不断学习和提升的过程，稽查人员要不断更新专业知识，了解最新的法律法规和管理理念，掌握先进的信息技术手段，并将其运用到实际工作中，提高工作效率和质量。同时，稽查人员还要注重培养自己的综合素质，如语言表达能力、团队协作能力、问题分析和解决能力等。只有不断提升自己，才能更好地适应企业的发展需求，为企业的稳定运行和可持续发展提供有力支持。

综上所述，内控稽查工作是企业内部监管和评估的重要环节，对于企业的风险防范和内部控制非常关键。稽查人员应具备丰富的专业知识和全面的视野，注重信息搜集和分析能力，同时要善于团队合作和沟通，秉持公正客观的原则，并不断提升自己的素质和能力。只有在稽查人员的不懈努力下，才能够更好地发现问题和风险，为企业的健康发展提供有力的支持。

内控人员工作心得体会

4月28日，我行召开了20xx年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。

经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习。

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。

在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施。

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控。

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作。

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线。

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线。

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对2010年8月至2012年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面。

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位。

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

**x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

20xx年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。20xx年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。

四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

案件发生的教训是深刻的，20xx年我同样也在这方面翻过错误，因为自己的过分“灵活”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20xx年我必当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中去。

通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解。

1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

内控心得体会及感悟

“两权”事项的发起既是“两权”运行的源头，也是容易被监督所忽略的薄弱环节。我们依托科技手段，从抓源头、控起点入手，进一步规范“两权”运行。

（一）审批事项强制发起。依托综合征管软件，优化涉税业务流程，将增值税一般纳税人资格认定、税收优惠审批、出口退（免）税登记等64项涉税审批业务的发起环节全部调整到办税服务厅，纳税人在办理以上涉税审批业务时，只要提供的资料齐全，符合政策规定，由办税服务厅直接受理并录入综合征管软件即时发起任务，通过网络传递，以文书流转的形式进入下一个环节，对所有执法事项实行内部转办。同时，系统自动设定办理流程和办结时限，将原来无法及时监控的盲点纳入可控范围，用无情的电脑来制约有情的人脑，有效解决了过去因缺少有效监控而出现的审批发起环节权力寻租、或因责任心不强业务不及时发起以及执行不到位等问题，进一步缩短了业务办结周期，提高了工作效率。目前，一般纳税人资格认定办理平均用时由过去的10天，缩短为现在的6天，减少了40%。

（二）疑点问题自动提醒。目前基层税收管理员年龄普遍偏大、业务能力参差不齐，在日常管理中缺乏有效的手段和发现具体线索的能力，有些涉税疑点很难发现，即使发现了个别企业存在疑点，由于受能力等客观因素所限，疑点问题很难查深查透，在某种程度上增加了基层的税收执法风险。针对此类问题，系统内研发了税收分析预警系统，通过设定的259个分析预警指标，对税收管理工作进行点、线、面多维扫描，依据各税种管理特点，有效发现问题疑点，并自动定期发布预警提醒，并设定解除时限，使税收管理员不得不为，将原来的“软约束”变为“硬要求”。同时，系统自动检测预警指标的解除情况，对疑点指标的落实进行跟踪监控并纳入考核，避免了随意做无问题解除，在提高税源管理水平的同时，也进一步增强了税收执法刚性。今年3月份，通过落实系统发布的发票用量变动异常预警指标，对辖区内商贸企业开展专项检查，共查补入库税款20xx余万元。

（三）科室介入内生制约。发挥业务科室人员素质高、能力强、掌控资源丰富等方面的优势，由过去的单纯指导变为共同参与，业务科室直接介入税源监控与管理，对上级部门下发的重大评估任务，由业务科室进行初步分析后，确定重点评估对象，明确评估方向。基层分局则结合科室确定的监控重点，履行管理职责。日常工作中，凡重点税源企业和纳入县局监控的重点行业，皆由业务科室与分局组成联合评估小组，实施检查评估，在有效分解个人权利，降低税收执法廉政风险的同时，进一步提高了征管质效。该办法实施以来，涉税评估案件由过去处理由原来的户均6天缩短为现在的3天，户均增加税款由过去的5万元增加到现在的7万元。

二、全程防控，过程留痕，制约事中权力运行。

以规范“两权”运行为主线，以制度制权，制衡分权，痕迹监权为途径，依托信息化手段，将内控预防机制嵌入到“两权”运行全过程。

链条。同时，在明晰部门和岗位职责的基础上，全方位排查风险点，并对每个风险点制定出相应的防控措施，编制《岗位风险手册》和《税收执法岗位风险防范指引》，绘制“两权”运行流程图，把“两权”行使过程转变为按信息化流程处理事项的过程，减轻人为因素的干扰。为能真正达到事前防范、约束和指引税务人员规范执法的目的，将《手册》和《指引》通过公文处理软件下发到每一位税务干部，切实让大家明白“防范什么、怎样防范、如何控制”等事项。

（二）合理制衡分权。针对过去固定管户，税收管理员权力过于集中，容易为税滋生不廉行为等问题，取消“划片管户”，将基层分局税源管理的工作事项及岗位职责重新进行梳理和归类，划分为日常户籍管理类“静态”岗位和风险评估管理类“动态”岗位，实行事权与税权分离，两类岗位既相互配合衔接，又相互分离制约。同时，打破综合征管软件原有固化流程的束缚，通过设置涉税业务受理用户，将过去税收管理员从系统直接接收任务，改为分局根据税收管理员的业务能力、专长和当前工作任务统一调配，动态编组，并实行团队执法，彻底打破了税收管理员与纳税人的绑定关系，加强了对税收执法行为的监督与制约，有效化解和防范了因管理对象相对固定而导致人情税、关系税等方面的风险。该局这一做法得到了省局高度认可，省局借鉴其做法对综合征管软件业务流程进行了修订完善。办法施行前3个月，全局一般纳税人资格认定调查发起32户，退回整改12户，不符合条件未予以认定的2户。纳税人申请发票增量56户，经核实不符合条件未予核准的16户，干部职工的执法责任意识和风险防范水平明显提升。

（三）过程留痕监权。把“痕迹化”管理作为规范和约束执法行为，加强内控预防的主要手段，明确每个业务流程应具备痕迹证据的项目、格式、内容、传递手续等要求，确保每一个步骤，每一个环节都留下痕迹，有据可查。利用税收执法管理信息系统设定的自动监控指标，对综合征管软件、税收分析预警系统等软件的操作业务，及时、准确的记录，并实现网络传输和集中共享。同时，系统自动提取每位税务人员的执法信息，高效、客观、准确进行税收执法责任考核，实现了对税收执法活动全过程、全方位的监控。对资料受理、调查核实、审核审批等手工操作业务，从最基本的“签字”环节抓起，明确各执法环节间的转办、传递手续，客观的记录保存“两权”运行全过程中的文书、数据、档案等关键资料，为岗位风险的识别、评价、控制、监督、问责提供原始依据，从而促使每个税务干部自觉地用工作规范和法律法规约束自己，最终达到控制岗位风险的目的。

三、集体定案，考核问责，强化事后行为监督。

以公开促公正，以问责促执行，用现代科技手段，构建起“用权受监督，违权必追究”的内控预防长效机制。

（一）集体定案，实现决策公开透明。在税收执法方面，对分局内部查处的涉税风险事项由分局长和相关人员组成集体审理小组研究定案；对于科室参与的日常检查、纳税评估等权利性事项，由参与科室和分局共同讨论决定；对立案查处的高风险涉税事项由县局重大案件审理委员会集体审理。在行政管理方面，依托“嵌入式内控预防信息管理系统”，利用其行政管理监控、内审督查等模块，对“两权”运行情况适时监控，及时发现问题。在财务管理方面，采取财务公开和签批报销两条线的做法防止廉政风险，成立民主理财小组，按季对全局的经费收支情况进行内部评审。在人事管理方面，去年选拔任用15名干部的过程中，严格落实竞争上岗、集体决策、任前公示等制度，纪检监察部门全程参与监督，得到了广大干部职工的认可。

（二）复审复核，确保权力监督有力。为有效监控业务处理的全过程，纪检监察部门依托综合征管软件和分析预警系统，对业务受理情况、流转环节、办结时限、资料整理及评估案件发起、评估方案制定、执行等情况按比例定期进行复审复核，并定期组织讲评，对出现的问题，严格进行考核。对内，追究相关人员责任；对外，将出现疑点的纳税人作为重点评估对象，深入剖析，查找问题根源，进行相应的处理。今年4月份，在例行涉税业务复审复核中，发现某企业利用虚假合同虚报销售收入，申请发票增量，审核人员因工作疏忽未及时发现该问题。依据相关规定，纪检部门对责任人进行了教育批评，所属分局又对该企业进行了重点检查评估，评估入库税款7万元。截至目前，通过复审复核，发现各类问题3起，有2名同志受到了不同程度的责任追究，同时针对发现的问题解剖企业3户，通过重点评估，入库税款达20余万元。

（三）考核问责，持续提升内控水平。加强内部考核，制定下发《质效管理考核责任到人办法》、《税收质效问责管理办法》等相关制度，采取定期督查、综合考核、适时点评等办法，对内控机制建设推进不力的部门，严格问责；对执法过程中发现的问题，进行责任追究，并视情给予绩效考核扣分、通报批评、责令待岗等处理。自内控制度实施以来，先后对6起过错事项下达整改意见，及时进行了纠错，有效促进了执法规范，提升了执法水平。依托邹平效能监察连心网和县局外部网站，通过设立局长信箱和局长热线，及时受理网上举报、电话举报。依托科技手段，研发服务质量动态评价器，纳税人办理完涉税事项后，背对背进行评价，动态反应每个工作人员的服务质量。开通了“税信通”短信平台、“金税通”税企qq群、“蓝迅空间”网上访谈室，让群众打开“话匣子”，打破空间、时间限制，全方位、全时段接受纳税人监督。拓宽监督渠道，从社会各界聘请115名特邀监察员，通过定期召开座谈会、税检联席会，开展行风问卷调查等形式，广泛听取社会各界对国税部门的意见建议。今年以来，共召开各类座谈会3次，接受社会各界建议20余条，在防范权力风险的同时，也树立了良好的国税部门形象。

四、初步成效。

随着嵌入式内控预防机制建设的不断深化，形成了一系列科学、高效、务实的管理举措，强化了对“两权”的有效监督和制约，引发了税收工作的整体连锁效应。

（一）税收经济和谐增长。嵌入式内控预防机制的构建，提升了执法能力，化解了执法风险，税务人员轻装上阵，事半功倍，纳税人办税便捷，环境优化，国税收入实现了高速增长。20xx年，组织入库各类税收42.03亿元，同比增长38.48%，增收11.68亿元。税收收入的递增，为全县各项事业的快速展提供了强有力的财力保障。

（二）税收执法进一步规范。嵌入式内控预防机制将每一项具体制度内化成工作依据，将一般的原则变成铁的规则，强化了税收执法权和行政管理权的流程控制，完善了事前、事中、事后监督、制约和评价机制，使干部职工由原来的“随意行为”向“强制守规行为”转变。对基层单位的日常检查和纳税评估实施多层防控，实现了由主管部门单向考核监督向多部门相互监督制约的转变，减少了税收执法的盲目性和随意性，税务人员的执法风险和廉政风险逐步降低，执法正确率由原来的96.7%提高到100%。

（三）队伍面貌焕然一新。通过对“两权”实施有效监督和制约，全体干部职工对风险防范控制的重视程度越来越高，依法行政意识、责任意识、风险防范意识不断增强。大家充分认识到：不作为、乱作为就会发生涉税风险；不学习、不熟练掌握技能，就要被内部监控、被问责、被追究。系统内形成了“用心工作，用心学习”的浓厚氛围，报考注册税务师、注册会计师和参加各类学历考试、技能考试的人数不断增多。

（四）部门形象持续提升。嵌入式内控预防机制的构建，理顺了工作关系，保证了教育引导、制度约束、监督查处“三到位”，“两权”监督工作落到了实处，征纳关系更加和谐，社会满意率进一步提高。近年来，系统内没有发生一起违法违纪案件，连续十三年在全县行风评议中获得第一名或免评，先后获得国家级“巾帼文明示范岗”、省级文明单位、全省国税系统文明建设先进局等荣誉称号，并被市纪委确定为“市廉政教育基地”和“市廉政文化建设示范点”。

内控案防工作心得体会

同志们：

近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。会议中我们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》。通过学习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以“自重、自省、自警、自励”从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。

近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。

作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合商业银行的实际，做到“三个加强”：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。使我行员工热爱自己所从事的职业。

其次要合规操作到位。合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

再次监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。引导员工自觉执行。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营贡献力量!

银行内控工作心得体会

要将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。下面是本站小编为大家整理的银行内控工作。

供你参考!

x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控。

工作报告。

如下：

一、业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存及成品帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和。

规章制度。

学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的。

工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习。

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控。

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线。

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线。

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面。

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位。

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视。

4月28日，我行召开了20xx年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大。

口号。

一到真正处理业务时、在操作细节上就把合规、制度丢在一边草草了了粗枝大叶工作浮躁业务合规审查敷衍了事。十案九违规案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践银行的规章制度可以说是相当完善了如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作严格执行合规要求那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度盲目信任心存侥幸把制度弱化使制度形同虚设。

内控心得体会及感悟

---事项范围，规范上会流程，做好会议记录及相关资料的存档。五是组织完成法律法规条款的识别确认，确认食品安全法、烟草专卖法、广告法、消费者权益保障法等相关法律法规15项。

第二。内控管理工作。一是强化合同管理，牵头完成合同管理专项检查迎检工作，积极完成问题整改，并根据新的合同管理要求，做好合同的线上审核、合同登记存档、履行情况跟踪上报等。二是牵头推进制度体系融合，全面排查所有岗位职责对应制度流程管控，完善更新内控流程图。三是规范管理，牵头完成重要岗位牵制目录和业务公开部分。四是牵头组织年度专项审计迎审工作，收集整理审计需要相关材料，协调督促各部门做好审计回复和问题整改落实。五是按照hse管理要求，完成安全环保责任书签订、危险因素辨识台账整理、个人安全行动手册公开等规定事项，牵头完成质量体系审核改版，完成hse体系审核迎检工作。

2---反馈不够及时。

对于领导交办工作，做前的思考不够深入，导致工作效果不佳。

1．提高自身专业业务能力。从本职工作岗位出发，不断加强专业知识学习，努力提高自身素质，认真履行岗位职责，不折不扣地完成各项工作。

4----。

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财务内控工作心得体会

财务内控对一个企业的可持续发展至关重要。作为一名从业多年的财务专业人士，我在实践中感受到了财务内控工作的重要性，并积累了一些宝贵的经验和心得。在这篇文章中，我将分享我在财务内控工作中的体会和心得，希望对广大财务从业人员有所帮助。

首先，明确内控目标和理念是财务内控工作的第一步。财务内控的目标是确保企业财务活动的合规性、安全性和准确性。为了实现这一目标，财务内控工作必须建立在从业人员普遍的内控理念上。这包括风险管理、流程控制、信息传递等方面的理念。在内控理念的指导下，我们能够明确内控的目标，制定相应的控制措施，从而更好地推动财务内控工作的落地执行。

其次，建立完善的内部控制体系是财务内控工作的核心。内部控制体系是按照企业的既定目标和方针，以规避各种潜在风险为目的而建立的一套完整的管理制度和程序。财务内控工作需要建立在完善的内部控制体系上，通过内控手段提高财务活动的透明度和有效性。我在实践中发现，建立完善的内部控制体系需要注重以下几个方面的工作：制度设计、职责划分、流程规范、权限设置等。只有建立起这样一个完整的内部控制体系，才能够真正保证财务内控工作的顺利进行。

第三，要注重风险管理是财务内控工作的关键。风险管理是财务内控工作的核心任务，也是财务从业人员必须具备的重要能力之一。在面对不同类型的风险时，我们需要采取相应的内控措施来加以应对。例如，对于风险较高的现金管理问题，我们可以通过建立现金管理制度、加强现金核算等方式来降低风险；对于风险较高的财务报表准确性问题，我们可以通过建立财务报表审核制度、加强数据验证等方式来降低风险。通过不断地针对不同的风险进行分析和应对，我们能够提高财务内控工作的效果，保证财务活动的正常进行。

第四，加强内部沟通和协作是财务内控工作的重要保障。财务内控工作是一个涉及多个部门和人员的复杂系统工程，需要各个环节紧密配合，形成整体合力。在实际工作中，我发现，加强内部沟通和协作是财务内控工作的重要保障。通过制定明确的沟通渠道和协作机制，可以有效地提高各部门之间的配合效率，避免信息滞后和工作盲区。此外，还可以通过定期会议、培训等方式加强内部人员对财务内控工作的理解和支持，共同推动财务内控工作的顺利开展。

最后，始终保持监督和监控的警惕是财务内控工作的关键。财务内控工作需要不断地对内控措施和制度进行检查和验证，以确保其有效性和合规性。在这个过程中，监督和监控是至关重要的。我们可以通过建立内控审核机制、定期进行内控自评和外部审计等方式，对财务内控工作的执行情况进行监督和监控。只有始终保持这种警惕态势，才能够发现问题、及时改进，并不断提高财务内控工作的水平和效果。

总之，财务内控工作是保障企业财务活动正常进行的重要一环，也是财务从业人员必须具备的核心能力之一。在实践中，建立完善的内部控制体系、注重风险管理、加强内部沟通和协作、保持监督和监控的警惕等方面都是财务内控工作的重要经验和体会。只有全面把握和落实这些要点，才能够确保财务内控工作的有效推进，为企业的可持续发展提供坚实的保障。