内控合规培训心得（模板13篇）

通过写培训心得，不仅可以发现自己的不足之处，还能为今后的学习提供指导和借鉴。以下是小编为大家整理的一些优秀的培训心得范文，供大家参考和学习。

内控合规培训心得【】

1对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理，往往是任务指标布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。

3、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

4、现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。有的机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，都说明了内控制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。

5、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系。管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管理，对计算机系统的风险控制能力差，而且对信用社内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。

二、本人的体会。

所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的；其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。

增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度；通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。

完善规章制度是前提。无规矩不成方圆。规章制度是构筑内部控制的基本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和纠正一切违规问题的依据。内部控制离不开规章制度，否则不可能达到预定的目标。当前，我区农村信用社规章制度完善的重点可以从四个方面进行：一是从管理层次看，联社、信用社都需要加快规章制度建设的步伐，但主要在基层社，结合自己的实际，制定相应的实施细则，使各项制度具体化和本单位化。二是从管理范围看，要着重解决内部控制的“真空地带”的问题，填平补齐，使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。三是从管理内容看，要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁，不适应新情况的规定和办法，该废止的废止，该补充的补充，该修订的修订。要提高制度之间的关联度，应当与其目标考核制度、稽核、监察制度更紧密结合起来，做到先考核、稽核，后离任离岗，避免逆向操作。

严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部控制建设上的叶公好龙；“下不为例”则久必酿成大祸；搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌，足以令人警醒。

带头模范执行“各项内控制度”，促进规范经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。

通过教育月活动的有效开展，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。

通过教育月活动的有效开展，使我一定以此次学习教育月活动的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信用联社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

内控培训心得

内控合规建设培训心得体会

随着经济的快速发展和全球化的趋势，企业内部的管理难度也逐步加大，问题也随之而生。为了有效地管理企业风险，提高企业的信誉和良好形象，公司必须采取一系列措施来保证内部的合规性。内控合规建设培训是一种重要的措施，它可以提高员工的风险防范能力，规范企业行为准则。在我的工作中，我参加了公司组织的内控合规建设培训，受益匪浅，接下来我将分享我对此次培训的心得体会。

第一段：培训的主题及背景。

内控合规建设培训是公司为规范内部管理、规避风险、提高效率和规范组织行为而设置的。因为现代企业在经营过程中，受到的压力越来越大，对于经营管理要求也更高了，所以企业推行内控合规建设的重要性不言而喻。为了提高员工对于内控合规建设的认识和理解，让大家更好地实现公司的安全和发展目标，公司组织了内控合规建设培训，并分别从四个方面展开相关课程，涵盖了所有员工的需求。

第二段：培训的学习内容。

培训包括四个方面的课程：法律风险、诚信合规、一线反腐倡廉教育、信息安全四个方面。法律风险主要是对企业经营中法律条文、法规以及法律知识的介绍和详细解释。诚信合规方面主要介绍了企业的反贿赂、反竞争、反洗钱、信息保密等管理方法。一线反腐倡廉教育方面主要是针对企业员工的个人素质、道德和态度加以培训。信息安全主要是对企业信息安全管理的介绍和详细解释，包括信息保护、数据备份等安全措施。

第三段：实现效果和体会。

这次内控合规建设培训让我受益匪浅，不仅开拓了我的视野，强化了对企业合规性的认识，还让我更加清晰地认识到了企业管理中存在的难点和挑战。我们是带着投入和责任的目的来参加培训的，所以我们不仅仅是希望了解一些法律条文，更希望学习到如何在日常工作中遵循规章制度，以便在实践中发挥作用。在课程学习的过程中，我们采取了多种方式，包括分组讨论、案例分析、角色扮演等，使我们更加生动和深入的理解课程内容，并且能够充分地交流和分享经验。同时，通过培训，我也更深入地了解了公司的文化和使命，使我更具责任感和投入感。

第四段：实践中的应用。

只有理论是远远不够的，对我们来说更重要的是将所学习的知识应用到实践中。我们可以在平时工作中发现风险问题并积极向领导汇报，同时也要在日常工作中严格遵照规章制度和规定，以便更好地帮助企业提高效率和规范企业行为准则。此外，也可以将相关知识和经验向员工分享，提高员工自身的风险防范能力，最终都将为公司创造更大的价值。

第五段：总结及展望。

在此次内控合规建设培训中，不仅拓宽了我们的知识面，更是在实践中提高了我们的工作能力。我们应该充分利用所学知识，将其转化为实践中的动力和能力，努力提升自己，以达到提高企业合规性和规范经营行为的目的。我们的目标是实现企业持续发展，做一个有担当、有责任、合规经营的员工，同时也期待着之后会有更多的实践机会和沟通学习的机会，以更好的提升自己。

内控培训心得范文

我作为基层网点的一名普通员工由于我目前的岗位为法人客户经理，所以在岗位相关方面的规定有一定认识，以下是我的一点心得体会。

一、形势分析。

银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险作为法人企业也同样会受到风险波及的不良影响，显然成了各方面所关注的焦点。

目前受美国次贷危机的影响，为有着良好业务关系且发展前景良好的小企业在关键时刻雪中送碳，使宁波地区经济水平不会因次贷危机受到过大影响.

二、岗位要求。

1、法人客户经理岗位的独特性质例如企业在办理银行承兑汇票及相关票据贴现等业务时2。

3、落实保密规定。

真正做到“一人一码、以码定责”。涉及到我行的商业秘密例如企业的授信额度、贴现标准等不能透露给企业为其提供便利。根据权责分明原则，部分行内信息也不能透露给其他部门人员。

如何让每个员工都做到合规办事对于企业来说是一项十分艰巨但又不可回避的任务合规合法办理业务，为工行美好的明天而奋斗。

内控合规建设培训心得体会

内控合规建设是企业管理的重要方面，其目的是保证企业业务合法合规、风险可控、运营效率高效。因此，随着社会对企业社会责任的关注度不断提升，内控合规建设已成为企业发展的必要条件之一。近日，我参加了一次内控合规建设培训，深入学习了内控合规建设的理念、方法和实践，收获颇丰，特此总结。

第二段：理论基础的深入掌握。

在培训中，我们首先学习了内控管理、内部审计和合规管理等方面的相关理论。在内控管理方面，我了解到内控环境、风险评估、控制活动、信息与交流以及监督等五大要素分别的作用和互动关系，进一步明确了内控建设的关键因素。在内部审计方面，我深入掌握了内审工作的职责、方法、程序和技巧，了解了如何对企业各项业务活动进行有效审计和监督。在合规管理方面，我学习了合规管理的基本要素、原则、流程和方法，了解了合规管理与企业经营管理的关系，进一步明确了合规管理的重要性。

第三段：实践案例的精彩呈现。

在培训中，我们还结合实际案例对内控合规建设进行了深入的剖析。通过分析企业内部的风险点、弱点、瓶颈，明确了建设内部控制、风险管控、合规管理体系的重要性；通过分析管理层的责任、监督、反馈机制，明确了推进内控合规建设和创造全员参与的企业文化氛围的重要性。这些实践案例的呈现，不仅让我们对内控合规建设有了更为深刻的理解，也为我们制定具体的实践方案提供了很好的参考。

第四段：内部控制的标准化。

内部控制的标准化是内控合规建设的重要手段。在培训中，我们深入学习了《内部控制规范性文件解读》《内部控制基础（二级）》等法律法规和标准的内容，深入了解了内部控制的要求、流程和实施细则。在实践中，我们也应该按照相关法律法规和内部控制标准进行规范化操作，制定完善的内部控制手册，建立有效的内部控制流程和执行机制。

通过这次内控合规建设培训，我深入认识到内部控制和合规管理的重要性，了解了内部控制的要素、内部审计的方法和合规管理的实践。在今后的工作中，我将根据实际工作需要，进一步学习和掌握内控合规建设的相关理论和方法，建立健全内部控制体系，增强企业风险管控能力，确保企业具备持续发展和竞争力。同时，我也相信，在未来的工作中，内控合规建设将成为推动企业转型升级、提高经营效率和降低风险损失的重要方向之一。

内控合规建设培训心得体会

在当今社会，企业的经营环境日益复杂，市场竞争加剧，企业内部管理难度也越来越大，为了保证企业稳健运营，内控合规建设培训成了企业必不可少的一部分。我有幸参加了一次内控合规建设培训，从中受益匪浅，下面我就来简要谈谈我的心得体会。

第二段：深化对内控合规要求的认识。

在内控合规建设的培训中，我深化了对内控合规的要求的认识。内控合规是企业自身行为的规范化要求，其目的在于保障企业的利益，也是企业发展和管理的前提。通过培训，我对将内控与合规有机相结合，建立科学的、有效的管理机制的重要性有了更加深刻的认识。

第三段：掌握了内控合规的核心理念。

在培训中，我掌握了内控合规的核心理念——“自控、自评、自改、自汇”。自控意味着企业应该主动规避风险，减少风险的发生，以最小的成本获得最大利益。自评意味着企业应该自觉完成对内控效果的评估，对建立完善的内控体系起到一定的指导作用。自改意味着企业应该不断地改进内控体系，及时发现、纠正内控体系的缺陷，完善内控体系。自汇意味着通过内部和外部的汇报，及时总结、交流内控合规工作的成效和经验，提升整个内控合规体系的水平。

在内控合规建设的过程中，我们应该思考内控合规建设与企业可持续发展的联系。我深刻体会到内控合规与企业的可持续发展有很大的关联性，一个完善的内控合规体系能够保障企业的合法利益，防范风险，降低成本，提升企业核心竞争力，从而实现企业的可持续发展。

第五段：总结。

在本次内控合规建设培训中，我通过不断学习，深入思考，对企业内控管理的相关法规、标准、规范以及企业内控体系建设等方面有了更加深入的认识，对企业的内控合规体系建设有了更广阔的眼界和更深入的思考。我相信，在未来的实践中，我将更加注重内控合规体系的建设，更好地解决企业管理过程中的问题，实现自我完善和发展。

内控合规学习培训班心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求。

念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。推进“合规文化建设”，将会为农行经营理念的贯彻落实提供有力的依托和保障。近几年，农行在发展业务的同时，全面推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、风险成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理等系列活动的深入开展，“违规就是风险、合规创造价值”的观念已深入人心。有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；风险防控能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。制度上的约束固然重要，但归根结底，再好的制度最终也要靠全体员工去执行。唯有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，各项制度的执行才能得到保障。支行在六月进行了制度规章的集中学习，制订了《崇明县支行2016年合规文化建设活动制度规章每周学习计划表》，随着这些年合规文化建设的强化，全行合规经营意识的提高，全员从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并沉淀为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在崇明支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总分行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。一方面，树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中要权衡企业提出的不合理条件，切忌因小失大。另一方面，坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，结合最近开展的纪检廉政教育，通过利用金融系统内发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

内控培训心得体会

3月12日，公司内控管理培训在生产楼五楼会议室举行。此次培训由公司总法律顾问赵总主讲，公司全体中层及以上管理人员参加了培训。

赵总就公司内控体系的基本概念、发展历程、重要意义、基本内容以及如何构建企业内控体系进行了详细的讲解。他指出，内控体系是现代企业管理的必然要求，是促进企业健康发展的`重要支撑，是防范经营风险的重要手段，是提升管理水平的必由之路。赵总结合公司实际，就公司如何构建内控体系提出了指导性意见。他指出，要树立“法律风险无小事”的思想，提高全体员工对内控的认识，要注重实效，发现问题及时整改，并从管理流程、岗位职责、制度建设等方面进行了详细的阐述。

通过这次培训，使大家进一步了解了内控管理的重要性，提高了对内控体系的认识，为今后公司加强内控建设，提高内控执行力，防范经营风险奠定了基础。

内控培训心得体会

通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解。

1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的`思想，不再是事不关己，高高挂起。

合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

内控管理培训心得体会根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

内控培训学习心得

内控培训心得体会

内控培训心得体会

4月28日，我行召开了内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的.规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

三、提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，之前发生的几起案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。

四、认真学习。明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到农行的事业中。

内控培训心得体会

时间过得飞快，为期两天的内控培训已经结束了，但是内心却还留存着很多的内控知识和思考。这次的培训给我留下了深刻的印象，让我更深入地了解了内控的理念、原则和实践。

第一天的主要内容是内控的基础知识和原则的介绍。我们听到了内控的先驱者和实践者们的演讲，包括coso和cosoasia的专家们。他们的演讲不仅富有深度和广度，而且充满了生动的案例，让我更加深入地理解了内控的重要性和必要性。我认识到内控不仅是一个企业内部的管理框架，更是一种企业文化、一种管理哲学。内控的重要性不仅在于合规，更在于风险的控制和企业的稳健发展。

第二天的主要内容是内控的实际操作和实践经验的分享。我们听取了一些公司内部内控负责人的演讲，他们分享了内控体系建设的过程、方法和经验，让我对内控的实际操作有了更直观的了解。我也看到了内控工作的重要性和挑战性。内控工作需要全员参与，需要不断地优化和改进，需要不断地学习和创新。

这次的培训让我对内控有了更深入的理解和认识。我深刻地认识到内控不仅是一个企业内部的管理框架，更是一种企业文化、一种管理哲学。内控的重要性不仅在于合规，更在于风险的控制和企业的稳健发展。我也意识到内控工作的.挑战性和复杂性，需要不断地学习和创新，不断提高自己的专业素质和能力。

最后，我要感谢这次的培训和学习的机会。这次的培训让我有了更深入的理解和认识，让我更好地了解了内控的理念、原则和实践。我也学到了很多新的知识和技能，提高了自己的专业素质和能力。我相信这次的培训和学习会对我的工作和生活产生深远的影响和改变。