总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。总结书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇总结呢？下面是小编为大家带来的总结书优秀范文，希望大家可以喜欢。
2023年对公客户经理工作总结标题(7篇)篇一
思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我的思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们xx银行改革的前景更加充满了信心。学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力。自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的情况；针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理。能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。
在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。
我们以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念，认真做好年度工作计划和考核方案，认真处理客户抱怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了8个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的'现象，一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行分类排队。以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行中间业务的发展。
本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在不足：工作经验有待丰富，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照“三个规范”要求管理业务，发展业务。
2023年对公客户经理工作总结标题(7篇)篇二
首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加支行党支部组织的各项学习活动，认真学习了**以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性。认真学习我行新出台的各项政策，学习支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。
其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。**年通过了基金从业资格考试，代理保险资格考试。此外，根据行里安排我参加了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师资格考试，为适应工作需要打下好的基础。
第一，作好vip客户的发掘和维护工作，年初我们设立了vip窗口，通过理财中心和vip窗口，为vip客户提供差别化的优质服务。并利用ocrm系统做好vip客户的维护工作，比如客户生日短信通知，客户存款到期提醒，信用卡还款到期提醒工作，这些工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作的落实受到广大vip客户的好评。
第二，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极配合做好营销工作，各项工作都取得了一定的成绩，分别取得了省行351电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。
第三，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是建设银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。
第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，全面提高综合业务知识水平。
第二、做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。
第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。
2023年对公客户经理工作总结标题(7篇)篇三
1.短期信贷业务期限为（a）
1年（含1年）
2年（含2年）
3年（含3年）
4年（含4年）
2.长期信贷业务期限为（c）
1年以上
3年以上
5年以上
10年以上
3.以下不属于表外信贷业务的是（d）
商业承兑汇票
保证
信用
商业汇票贴现
承担相应债务
最终承担债务
承担相应义务
最终承担义务
5.信贷业务一般包括以下六个基本要素：对象、金额、期限、价格、（c）
用途、方式
用途、条件
用途、担保
方式、担保
7.
1年到5年之间
1（含1年）年到5年之间 1年到5年之间（含5年）
1年（含1年）到5年之间（含5年）
按组织形式划分，信贷业务可以分为普通贷款、联合贷款和（b）三种形式
委托贷款 银团贷款
境外筹资转贷款 固定资产贷款
9.环境和社会风险 金融和社会风险 金融和环境风险 环境和经济风险
银行信贷经营的首要理念是（c）
审慎经营理念
以客户为中心理念
诚实守信理念
绿色信贷理念
10.银行在经营信贷业务过程中，要保证信贷资金“保值“，避免承受过高风险和造成损失，体现了办理信贷业务必须遵循的原则是（b）
流动性
安全性
效益性
合法性
11.银行在经营信贷业务过程中能按预定期限回收信贷资金，或能在没有损失的状态下迅速变现资金的能力，体现了办理信贷业务必须遵循的原则是（a）
12.
流动性 安全性 效益性 合法性
银行在经营活动中应追求最大效益，这体现在办理信贷业务时必须遵循的原则是（c）
流动性 安全性 效益性 合法性
信贷基础测试1.1:信贷业务概述
二、多选题 第2节，共3节
1.按期限划分，信贷业务可以分为（abc）
短期信贷业务
中期信贷业务
长期信贷业务
超长期信贷业务 2.表内信贷业务是指在资产负债表中资产栏可以揭示的业务。以下属于表内信贷业务的有（cd）
保证
商业汇票承兑
商业汇票贴现
贷款
3.表外信贷业务是指在资产负债表附注中反映的业务。以下属于表外信贷业务的有（acd）
4.
5.
6.商业汇票承兑 商业汇票贴现 保证 信用证
按资金来划分，信贷业务可以分为（abd）
信贷资金贷款 委托贷款 联合贷款 境外筹资贷款
建设银行的信贷业务的服务渠道包括（abc）
客户经理 电子银行渠道 网点渠道 柜员
办理信贷业务必须遵循“三性”原则，“三性”原则包括（bcd）
时效性
安全性
流动性
效益性
信贷理念
价值取向
信贷原则
管理制度
8.我行信贷文化核心理念除了诚实守信理念、审慎经营理念、资本经营理念、风险管理理念以外，还包括（bcd）
以市场为导向理念
以客户为中心理念
金融创新理念 9.10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.绿色信贷理
信贷文化建设的主要内容除了建设信贷经营文化、信贷服务文化以外，还包括（abcd）
信贷合规文化 信贷风险管控文化 信贷廉政文化
打造符合建设银行发展要求的信贷队伍
信贷业务的金额是指银行向客户提供的（abd）
综合授信额度 信用额度 贷款利率
单笔信贷业务数额
信贷业务对公客户可以分为（abc）
机构客户 小企业客户 大中型公司客户 个人客户
信贷业务服务渠道中电子渠道包括（abcd）
网上银行 电话银行 手机银行 其他电子终端
下列选项中属于固定资产贷款的有（bcd）
工商业流动资金贷款 基本建设贷款 技术改造贷款 房地产开发贷款
对公大中型公司机构类客户包括（abcd）
企事业法人
兼具经营和管理职能的政府机构 金融同业 其他经济组织
信贷业务服务渠道中网点渠道包括（abcd）
绿色经济
低碳经济
循环经济
高效经济
信贷基础测试1.1:信贷业务概述
三、判断题 第3节，共3节
1.信贷是银行利用自身实力和信誉为客户提供资金融通或代客户承担债务,并以客户支付利息、费用和偿还本金或最终承担债务为条件的一种经营行为（a）
2.
3.真 假
按会计核算的归属划分，信贷业务可以分为表内信贷业务和表外信贷业务（a）
真 假
短期信贷业务期限在3年以内（含3年）（b）
真
假
4.担保是指保证借款人还款或履行责任的第二来源（a）
真
假
5.按授信对象划分，信贷业务可以分为机构类信贷业务、公司类信贷业务和个人信贷业务（b）
真
假
6.信贷业务要素中，金额是指银行向客户提供的综合授信额度、信用额度或单笔信贷业务数额（a）
真
假
7.按币种划分，信贷业务可分为本币信贷业务和外币信贷业务（a）
真
假 8.9.
10.
11.按组织形式划分，信贷业务可分为普通贷款和银团贷款（b）
真 假
信贷业务一般包括对象、金额、期限、价格、用途、担保六个基本要素（a）
真 假
对公信贷客户分为大中型公司机构类客户、小企业客户和个人客户三类（b）
真 假
按偿还方式划分，信贷业务可分为一次性偿还信贷业务和分期偿还信贷业务（a）
真
假
12.中期信贷业务期限在1年到10年之间（含10年）（b）
真
假
13.合规经营是保证银行实现有效发展的基石，是防范信贷风险的重要防线。因此，要加强信贷合规文化建设（a）
真
假
14.长期信贷业务期限在10年以上（b）
15.
16.真 假
信贷业务要素中，期限是指信贷业务的期限或银行承担债务的期限（a）
真 假
信贷业务中，价格是指贷款利率（b）
真
假
17.信贷业务要素中，用途是指借款人办理业务后信贷资金的具体去向（a）
真
假
18.绿色信贷应包括对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境及社会风险，提升自身的环境和社会表现等基本内容（a）
真
假
19.办理信贷业务必须遵循的安全性原则，指的是银行在经营信贷业务过程中，要保证信贷资金的“保值”，避免承受过高风险和造成损失（a）
20.真 假
信贷业务效益性指银行在经营活动中只追求最大经济效益（b）
真
假
21.客户是银行一切价值创造的来源，优质服务是银行赢得客户的关键。因此，要加强信贷服务文化建设（a）
真
假
22.大中型公司类机构客户，包括企事业法人、兼具经营和管理职能的政府机构、金融同业、小企业客户、其他经济组织等（b）
真
假
信贷基础测试1.2:授权管理
一、单选题 第1节，共3节
1.全行授权工作的归口管理部门是（a）
总行法律事务部
总行人力资源部
总行公司业务部
总行内控合规部
2.行长授权分为基本授权和（b）
一般授权
特别授权
普通授权
专属授权
3.特别授权的有效期自授权人签章之日起生效，至授权事项办理完结后终止，最长期限不得超过（b）
六个月
一年
两年
三年 4.5.
6.行长授权中授权人特指（a）
建设银行行长
建设银行一级分行行长 建设银行二级分行行长 建设银行支行行长
一年 两年 三年 四年
以下关于基本授权的说法，错误的是（d）
基本授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项所进行的授权（转授权）
基本授权的有效期原则上是两年
转授权和授权变更的有效期应当与基本授权的有效期一致
授权变更无需通过“授权变更通知”的形式 7.以下关于特殊授权的说法，错误的是（d）
除授权人特别授权外，其他任何被授权人不得进行特别授权
8.授权分为公司治理层面授权和（d）
行长授权
基本授权
特别授权
经营管理层面授权
9.授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项进行的授权（转授权）指的是（a）
基本授权
特别授权
行长授权
一般授权
10.授权人在董事会授权和法定经营范围内对基本授权以外某一特定事项向被授权人所进行的授权指的是（c）
行长授权
转授权
特别授权
一般授权
11.关于授权书的保密和公开，以下说法错误的是（d）
特别授权书不能直接用于对外出具
信贷基础测试1.2:授权管理
二、多选题 第2节，共3节
1.董事会的权限主要来自（abc）等相关法律和法规和公司治理文件
2.
3.
4.
《中国建设银行股份有限公司董事会授权管理办法》 授权要素主要包括（abcd）
授权事项 授权权限
生效日期和有效期 其他要素
以下关于基本授权的说法，正确的有（abc）
基本授权的有效期原则上为二年 发生规定情形时，基本授权可承继
以下关于特别授权的说法，正确的有（bc）
各级分支机构需要特别授权的，应当向总行提出特别授权申请 差别化信贷授权理念主要表现在（abcd）
6.
7.区分客户类型授权 区分业务类型授权
区分存量业务、新增业务授权 区分区域差别化授权
授权范围指涉及建设银行重要经营管理事项的（abd）
审批权 签字权 否决权 审批签字权
以下关于基本授权的说法，zhengque的有（acd）
基本授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项所进行的授权（转授权）
基本授权的有效期原则上是三年
转授权和授权变更的有效期应当与基本授权的有效期一致
授权变更必须通过“授权变更通知”的形式
8.以大中型对公授信业务审批授权方案为例，以下选项表现了差别化授权理念的有（abcd）
9.大中型对公授信业务审批授权方案中，业务类型包括（abd）
综合授信
信用额度
多笔信用业务
单笔信用业务
10.大中型对公授信业务审批授权方案中，客户类型包括（abc）
重点授权客户
其他授权客户
差别化授权客户
一般客户
11.对各一级分行的审批授权方案包括对公大中型客户授信业务审批授权方案、小企业客户授信业务审批授权方案，此外，还包括（abcd）
信用卡业务审批授权方案
有关授权书的保密和公开的说法，正确的有（abc）
原则上不得将基本授权书对外公开
特别授权书不能直接用于对外出具
13.有关授权管理，以下说法正确的有（acd）
授权管理制度是建设银行重要和基本的管理制度之一
授权效力低于规章等其他管理规定
不得用规章等其他管理规定修改授权
规章等其他管理规定中有关授权内容与授权书不一致的，应以授权书为准 14.发生下列哪些情形时，基本授权可承继（abcd）
在授权的有效期内，被授权的分支机构或相关部门如发生撤并或职责调整等，可根据相关文件，直接由承继机构（部门）行使原授权权限 15.以下关于特殊授权的说法，正确的有（abc）
除授权人特别授权外，其他任何被授权人不得进行特别授权
16.以下有关信贷审批授权体系的说法，正确的有（abc）
17.下列说法正确的有（abcd）
被授权人应在授权范围内进行经营管理活动，严禁越权
信贷基础测试1.2:授权管理
三、判断题 第3节，共3节
1.授权分为三个层面：公司治理层面授权、经营管理层面授权和转型规划层面（b）
真
假
2.公司治理层面授权是指股东大会对董事会的授权和董事会对行长的授权（a）
真
假
3.经营管理层面授权是指行长在董事会授权范围内,就重要经营管理事项对总行本部高级管理人员、相关部门、境内外分行的授权（a）
真
假
4.行长授权分为业务管理授权和人事管理授权（b）
真
假
5.特别授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项所进行的授权（转授权）（b）
真
假
6.基本授权变更是指授权人（转授权人）根据经营管理需要对被授权人的权限做出调整（a）
真
假 7.基本授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内对基本授权以外某一特定事项向被授权人所进行的授权（b）
真
假
8.授权变更无需采用“授权变更通知”的形式（b）
真
假
9.特别授权书不能直接用于对外出具（b）
真
假
10.特别授权书涉及建设银行商业秘密，各级机构应做好保密工作，原则上不得将基本授权书对外公开（b）
11.真 假
被授权人应在授权范围内进行经营管理活动，严禁越权（a）
真
假 • 退出 • 提交
信贷基础测试1.3:信贷业务相关法律法规
一、单选题 第1节，共3节
1.债务人或者第三人不转移对特定财产的占有而将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权就该财产的变价价值优先受偿的担保方式是（b）
保证
抵押
质押
留置
2.债务人或者第三人将其特定的财产移交给债权人占有而作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权就该财产的变价价值优先受偿的担保方式是（c）
保证
定金
质押
抵押
3.以下关于《商业银行法》在信贷业务中运用的说法中，错误的是（d）
建设银行无权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划 4.债的当事人以外的第三人和债权人约定，当债务人不履行债务时，由该第三人按照约定履行债务或者承担责任的担保方式是（a）
保证
定金
质押
抵押
5.当事人约定一方向对方给付一定数额的金钱，并以该金钱的法定得丧规则保障合同的订立、履行的担保方式是（b）
保证
定金
质押
抵押
6.债权人按照合同约定和法律规定占有债务人的特定动产,债务人不依约或依法履行债务时,债权人有权留置该动产并有权于催告期满后就其变价价值优先受偿的担保方式是（c）
保证
定金
留置
抵押
7.有关《物权法》和《担保法》的说法，错误的是（d）
《物权法》的法律适用效力优先于《担保法》
担保物权是银行保障信贷安全的重要手段
《担保法》与《物权法》的规定不一致的，适用《担保法》 8.以下关于票据的说法，错误的是（c）
票据属于无因证券
票据关系成立后，即与其原因关系相分离
持票人在行使票据权利时，需要证明其取得票据的原因
信贷基础测试1.3:信贷业务相关法律法规
二、多选题 第2节，共3节
1.客户提供的担保方式包括（abc）
第三方保证
抵押
质押
借条
2.《商业银行法》的立法宗旨包括（abcd）
保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益
规范商业银行的行为，提高信贷资产质量
加强监督管理，保障商业银行的稳健运行
维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展
3.关于《商业银行法》在信贷业务中的运用，以下说法正确的有（abc）
信贷人员在办理各项信贷业务时均应严格遵守《商业银行法》的有关规定
建设银行开办的信贷业务不应突破《商业银行法》规定的业务范围
建设银行无权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外 4.以下关于票据权利和票据义务说法，正确的有（abc）
付款人负有无条件支付票据的义务
出票人、背书人等债务人有担保承兑和担保付款的义务
当付款人不履行付款义务时，票据的所有债务人不负连带付款责任
5.保障存款人的合法权益在《商业银行法》中主要体现在以下哪些方面（abcd）
保障存款人的合法权益得到实现
商业银行应当制止任何单位或个人侵犯存款人合法权益
商业银行破产清算时，应给予存款人特别保护，即在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息 6.以下关于信贷业务合同签订的说法，正确的有（abc）
建设银行各项信贷业务一般需要与客户签订合同
信贷合同的订立、履行、违约责任等都应遵守《合同法》总则的规定
建设银行签订的贷款合同还需要遵守《合同法》分则关于借款合同的规定
给关系人办理信贷业务时可以不用签订合同 7.质押包括（ab）
动产质押
8.权利质押 不动产质押 证件质押
以下关于《票据法》的说法中，正确的有（abcd）
《票据法》适用于在中华人民共和国境内的票据活动
票据属于无因证券
票据行为是指以发生票据上的债务为目的的法律行为
9.《票据法》规定的票据行为包括（abcde）
出票
背书
承兑
保证
付款 • 退出 • 下一步
信贷基础测试1.3:信贷业务相关法律法规
三、判断题 第3节，共3节
1.在信贷业务中，客户提供的担保方式包括第三方保证、抵押、质押等（a）
真
假
2.信贷业务人员可以向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件（b）
真
假
3.对单位存款，建设银行不能拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外（b）
真
假
4.建设银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外（a）
真
假
5.建设银行各项信贷业务一般需要与客户签订合同。信贷合同的订立、履行、违约责任等都应遵守《合同法》总则的规定（a）
真 假
6.建设银行在开办对公信贷业务时，无需关注对公客户的行为是否符合《公司法》及其章程等组织文件的规定（b）
7.真 假
信贷人员在办理票据业务时，应严格遵守《票据法》及配套法规的各项规定（a）
真
假
8.根据国家法律规定，财政部、中国人民银行、审计署、银监会、证监会、保监会等部门负责对商业银行经营管理实施监管和监督（a）
真
假
9.与《物权法》相比，《担保法》扩大了可用于抵押的财产范围，明确法律及行政法规未禁止抵押的财产均可抵押（b）
真
假
10.信贷合同的订立、履行、违约责任等不仅应遵守《合同法》总则的规定，而且要遵守《合同法》分则关于借款合同的规定（a）
真
假
11.不动产可以用来质押（b）
真
假
12.保证是基于保证人的信用的担保，其制度内容涉及保证成立的认定、保证人的责任、无效保证合同的认定以及诉讼时效等问题（a）
真
假
13.《担保法》的法律适用效力优于《中华人民共和国物权法》（b）
真
假 • 退出 • 提交
信贷基础测试1.4:信贷业务主要监管要求
一、单选题 第1节，共3节
1.商业银行资本充足率不得低于（c）
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.6% 7% 8% 9% 商业银行核心资本充足率不得低于（b）
3% 4% 5% 6% 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（b）
2% 4% 6% 8% 单一集团客户授信集中度不应高于（b）
10% 15% 20% 25% 商业银行流动性覆盖率应当不低于（d）
70% 80% 90% 100% 以下关于不良贷款率的说法中，不正确的是（d）
不良贷款率是信贷业务主要监管指标之一
按贷款五级分类标准，次级、可疑和损失三类合称为不良贷款 不良贷款率高，可能无法收回的贷款占总贷款的比例越大 不良贷款率=年度不良贷款总额/年度贷款总额*100% 贷款拨备率原则上应不低于（a）
2.5% 3.5% 4.5% 5.5% 以下关于拨备覆盖率说法错误的是（b）
信贷基础测试1.4:信贷业务主要监管要求
二、多选题 第2节，共3节
1.有关贷后管理的说法，正确的有（bcd）
无需监督贷款资金是否按用途使用
对借款人账户进行监控
明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任 2.银监会“三个办法、一个指引”的核心要义主要体现在以下几个方面：全流程管理原则、诚信申贷原则、罚则约束原则，此外还有（abcd）
协议承诺原则
贷放分控原则
实贷实付原则
贷后管理原则
3.以下关于贷款拨备率的说法中，正确的有（acd）
不良贷款率是信贷业务主要监管指标之一
贷款拨备率原则上应不低于4.5% 贷款拨备率具有逆周期性
贷款拨备率=（贷款损失准备金余额/各项贷款余额）*100% 4.信贷业务主要监管指标有资本充足率、杠杆率、单一集团客户授信集中度、流动性覆盖率、拨备覆盖率，此外还包括以下哪些指标（abcd）
不良贷款率
不良贷款偏离度
贷款拨备率
案件风险率
5.以下关于流动性覆盖率的说法，正确的有（bc）
信贷基础测试1.4:信贷业务主要监管要求
三、判断题 第3节，共3节
1.不良贷款率指商业银行的不良贷款占总贷款余额的比重（a）
真
假
2.不良贷款率是评价商业银行信贷资产安全状况的重要指标之一，不良贷款率越高，可能无法收回的贷款占总贷款的比例越大（a）
真
假
3.资本充足率指商业银行持有的、符合有关规定的资本与商业银行风险加权资产之间的比率（a）
4.
5.真 假
商业银行资本充足率不得低于10%（b）
真 假
商业银行核心资本充足率不得低于5%（b）
真
假
6.商业银行资本应抵御信用风险和市场风险，资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上（a）
真
假
7.资本充足率=（总资本—对应资本扣减项）/风险加权资产×100%（a）
真
假
8.杠杆率指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本净额与商业银行调整后的表内外资产余额的比率（a）
真
假
9.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于6%（b）
真
假
10.杠杆率=（一级资本—对应资本扣减项）/调整后的表内外资产余额×100%（a）
11.
12.
13.真 假
不良贷款率=不良贷款余额/总贷款余额×100%（a）
真 假
按贷款五级分类标准，贷款可分为正常、关注、次级、可疑和损失五类（a）
真 假
在贷款五级分类标准中,关注、次级、可疑和损失的贷款,合称为不良贷款（b）
真
假
14.不良贷款偏离度是指商业银行不良贷款的账面分类和真实分类的偏差程度，用来衡量不良贷款分类准确性（a）
15.
16.真 假
不良贷款偏离度指标值越大，分类准确性越高（b）
真 假
不良贷款偏离度=实际不良贷款率—账面不良率（a）
真
假
17.贷款拨备率原则上应不低于4.5%（b）
真
假
18.贷款拨备率具有逆周期性：当经济上行时，贷款质量好，不良贷款也少，贷款总量增加，贷款损失准备金余额随着贷款总量增加也增加；当经济下行时，就可以释放经济上行时积累的贷款损失准备金余额（a）
19.
20.真 假
贷款拨备率=贷款损失准备金余额/各项贷款余额×100%（a）
真 假
流动性覆盖率指商业银行合格优质流动性资产与未来一个月现金净流出量之比（b）
真 假
21.拨备覆盖率原则上应不低于100%（b）
真
假
22.流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30天现金净流出量×100%（a）
真
假
23.拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额×100%（a）
真
假
24.单一集团客户授信集中度指商业银行最小一家集团客户授信总额与银行集团资本净额之比（b）
25.真 假
单一集团客户授信集中度不应高于25%（b）
真
假
26.单一集团客户授信集中度=扣除保证金、银行存单和国债后的单一集团客户授信余额/银行集团资本净额×100%（a）
真
假
27.流动性覆盖率指商业银行合格优质流8动性资产与未来30天现金净流出量之比（a）
真
假
28.商业银行的流动性覆盖率应当不低于80%（b）
真
假
29.合格优质流动性资产是指满足有关规定的现金类资产，以及能够在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产（a）
真
假
30.拨备覆盖率具有顺周期性：当经济上行时，贷款质量好，不良贷款少，提取的贷款损失准备金余额也多；当经济下行时，贷款总量减少，不良贷款余额增加，贷款损失准备金余额要减少（b）
真
假 • 退出 • 提交
信贷基础测试2.1:信贷业务流程概述
一、单选题 第1节，共3节
“成长之路”业务
“速贷通”业务
评分卡信贷业务
低风险业务
“成长之路”业务
“速贷通”业务
评分卡信贷业务
低风险业务
3.信贷风险缓释、档案管理等事项涉及的流程是（c）
贷前、贷中
贷中、贷后
贷前、贷中、贷后
贷前、贷后
合并申报
追加申报
变更申报
预授信
项目评估组长
客户经理
项目评估综合管理岗人员 项目评估小组成员
半年
一年
一年半
两年
风险偏好统一原则
谁认定谁负责
全面覆盖原则
前瞻性原则
8.自审定批复文件发布之日起计算，客户信用等级有效期不得超过（a）
一年
二年
三年
四年
9.申报评级采用的年度财务数据与信用等级审定申报日期相差9个月以上，或者客户有审计报表但尚未发布，以及评级采用的财务报表为未经审计的年报，客户的信用等级有效期不得超过（b）
3个月
6个月
9个月
12个月
10.（c）是整个授信流程的中心内容
客户选择
调查分析
授信方案设计与制定
方案审查与评审
半年
一年
一年半
两年
“定总量”
“避风险”
“提策略”
14.
15.500万元
500万元（含）以下 1000万元
1000万元（含）以下
信用额度有效期一般是（c），最长不超过（），自审批批复日起计算
1年2年 2年2年 2年3年 3年3年
贷后管理方案在年度检查结束后应至少重检（a）次
一
二
三
四
5亿元
10亿元
15亿元
20亿元
一
二
三
四
每半年
每季度
业务存续期间 每年度
20.
21.
两次6个月 三次6个月 两次3个月 三次3个月
现场检查中，小企业评分卡业务遵循（d）的原则
“双人检查” “一手清”
红色、橙色、黄色；
1、2、3 红色、橙色、黄色；
1、2、3、4 红色、橙色、蓝色；
1、2、3、4 红色、橙色、蓝色；
5000万元（含）
5000万元
3000万元（含）
3000万元
2-31 2-3半
1-31 1-3半
每半个月
每月
每两个月
每季度
7户或项以上
10户或项以上
12户或项以上
风险经理
客户经理
贷后管理人员
信贷经营部门负责人
36.预警客户交由（d）管理的，自动退出预警状态
37.
风险管理部门 信贷经营部门 授信审批部门 资产保全部门
（c）应对贷后管理方案的可操作性及有效性进行审核并负责
牵头审批人 风险经理
经营主责任人、信贷经营部门 客户经理
38.以下哪项不是贷前尽职调查实地调查的方式（b）
实地走访
第三方机构获取信息
账务核实
面谈
39.客户信用等级特征描述：客户偿还债务能力很强，风险很小，在国家范围内处于某行业大类的领先地位，对应的核心定义是（b）
卓越
优秀
优良
良好
40.客户信用等级特征描述：客户偿还债务能力极强，风险极小，在全球或者大国家范围内处于领先地位，对应的核心定义是（a）
卓越
优秀
优良
良好
41.客户目前仍有偿债能力，但恶劣的商业、金融或经济条件可能削弱客户偿还债务的能力和意愿，具有较大的不确定性，对应的核心定义是（c）
42.
43.（
44.较好 一般 可接受 关注
客户不能偿还债务的可能性非常大,风险水平很高，对应的核心定义是（c）
可接受 关注 较差 违约
客户已经处于违约状态，出现我行违约相关规定的违约事件，对应的核心定义是d）
可接受 关注 较差 违约
客户信用等级重检，评价人员应坚持的原则是（b）
尽职调查 审慎性
科学计量
专家审定
二年；二年
三年；二年
二年；三年
三年；三年
46.（c）侧重从审核、决策层面推进并负责贷后管理方案的落实执行
牵头审批人
风险经理
经营主责任人
客户经理
风险管理部门
信贷经营部门
授信审批部门
资产保全部门
风险管理部门
评估部门
授信审批部门
资产保全部门
49.信用评级工作中的不属于我行商业机密的是（b）
评级资料
评级流程
评级报告
评级结果
集团客户
机构客户
大型客户
全球客户
53.
牵头行 管辖行
调查小组组长 经营主责任人
各级行原则上应在每年（c）月末前完成全部存量客户的信用评级工作
总行
一级分行
二级分行
基层机构
客户经理
风险经理
信贷管理人员
56.贷后检查类别的差异化安排是指（b）可根据客户情况选择进行
首次检查
月度检查
季度检查
年度检查
clpmccbs crmsclrms clpmclrms clrmsclpm 60.重大信用风险事件应持续跟踪风险事项变化情况，将相关进展情况录入（b）
总行
一级分行
二级分行
基层机构
风险经理
审批人
贷后管理人员
信贷经营管理人员
风险管理部门
信贷经营部门
授信审批部门
会计核算部门
评估部门
信贷经营部门
授信审批部门
会计核算部门
风险经理
客户经理
贷后管理人员
信贷经营管理人员
风险经理
审批人
贷后管理人员
信贷经营管理人员 • 退出 • 下一步
信贷基础测试2.1:信贷业务流程概述
二、多选题 第2节，共3节
综合授信
信用额度审批
单笔信用业务审批
贷款发放
客户准入
客户信用评级
贷前尽职调查
项目评估（专业贷款评估评级）
客户违约概率
客户偿债能力
客户风险分值
客户信用分值
4.客户存在下列哪些情况时，不得接受其申请，总行另有规定的除外（abcd）
违反国家外汇管理规定使用外币贷款的在进行承包、租赁、联营、合并（兼并）、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿、落实原有债务或未对其清偿债务提供足额担保的 5.贷前尽职调查应遵循的原则包括（abcd）
6.双人调查 客观审慎 勤勉尽责 结论明确
贷前尽职调查内容包括（abcd）
客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况
银企合作情况
项目基本信息、交易背景
融资用途和还款来源、风险缓释措施
7.以下关于贷前尽职调查内容说法正确的有（abcde）
客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析）
交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件
融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源 8.以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（bd）
调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实 9.10.在贷前尽职调查中，调查前应做好哪些准备工作（bcd）
以下关于客户信用等级的描述正确的有（ad）
客户信用等级通过数字符号给予区分，分为十九个等级，风险逐级递增
等级
等级
等级
15、16的核心定义为关注，具体是指客户须依赖良好的商业、金融或经济条件才有能力偿还债务。如果商业、金融或经济条件恶化，则无法偿还债务 11.以下属于大中型客户评级工作流程的有（ad）
12.
13.
14.初始评级 客户评价 系统评分 等级建议
以下属于小企业客户评级工作流程的有（ab）
发起评级 客户评价 系统评分 等级建议
以下属于专业贷款评估评级工作流程的有（bd）
初始评价 项目评估 系统评分 专业贷款评级
客户信用评级应坚持以下原则包括（acd）
尽职调查
客观分析
科学计量
专家审定
15.客户需要我行提供信用评级的，应正式提交书面申请，且必须属于下列哪些情况的，才可按照行内有关规定对外披露（abd）
企业招投标行为
其他经总行信贷经营部门批准的情况
以下关于项目评估说法正确的有（abc）
项目评估是对贷款决策提供意见和建议的工作过程
18.房地产开发贷款项目 境外筹资转贷款项目
我行作为债权人的项目融资
利用我行开出的融资类保函等所兴建的项目 项目评估应遵循以下哪些原则（abcd）
统一规则
集约管理
专业评估
分级作业
19.以下关于项目评估中分级作业说法错误的有（ac）
分级作业权限划分的总原则是：审批与评估严格分开
总行主要承担重大疑难、跨区域、行业风险较高的项目
一级分行主要承担民营集团企业跨区域跨行业发展的项目
总行依据分行评估人员配备、总行项目评估委员工作情况，机构风险管理等级，评估质量考核结果等因素，差别化的划分各一级分行项目评估作业权限 20.以下关于客户分类说法正确的有（cd）
根据客户性质，可以分为公司客户和集团客户
根据客户规模，按照四部委口径，可以分为大、中、小三类
授信品种组合市场策略
22.
23.定价和收益策略 风险控制策略
以下关于综合授信的说法正确的有（abcd）
综合授信是客户各类信用风险敞口的最高限额(综合授信额度)和授信策略 以下关于综合授信评审的说法错误的有（ad）
综合授信评审工作不承担控制过度授信、全面授信的评审责任
综合授信评审工作定位是“定准入、定总量、提策略”
综合授信评审工作承担实质性信用风险的控制责任
24.综合授信方案审查与评审应遵循的原则包括（acd）
风险偏好统一原则
稳健原则
全面覆盖原则
前瞻性原则
25.综合授信方案“定总量”需遵循的基本原则包括（cd）
按照承债限额确定上限
按照信用需求总量确定上限
防止多头授信和过度授信原则
27.
28.
调查分析
方案设计与制定 方案申报与审查 方案审查与评审
信用额度申报业务类型分为新申报、（abd）、批复延期
续议 复议
29.
30.
31.
32.追加 变更方案
信用额度申报审批基本流程包括（abcd）
发起申报
信用额度申报业务的受理与合规性审查 审批决策 审批结论
会议评审 分级评审 牵头评审 会签评审
风险分类审批方式包括（ad）
专家审批 专项审批 会签审批 会议审批
以下属于小企业客户评分卡评价工作流程的是（ac）
发起评分
客户评价
系统评分
等级建议
33.条件落实审核是指对以下哪些方面进行审核（abcd）
授信申报书及审批批复中要求的各项审批条件落实情况
信贷业务办理要件的完整性与合规性
支付方式是否满足受托支付或自主支付的标准
35.
内控名单 征信报告 押品有效性 行业限额 系统预警信息
制定贷后管理方案的流程包括（abcd）
方案设计
方案审核与审定
36.
37.
38.
39.方案落实 方案重检
制定贷后管理方案的管理要求说法正确的有（bd）
对于新客户，要在首笔信贷业务发放后立即制定贷后管理方案
对大中型客户信贷业务来说，贷后检查类别包括（acd）
日常检查 现场检查 专项检查
新发放贷款重检
小企业客户信贷业务贷后检查类别包括（bcd）
专项检查 首次检查 现场检查 日常监控
项目评估准备的内容包括但不限于（abd）
审核项目审批要件的合法合规性
阅读客户基本资料及财务报表
组建评估小组
制定项目评估工作计划
40.对客户生产经营状况进行贷前尽职调查，其内容包括但不限于（bcd）
发展规划
主营业务
行业风险
市场营销情况
41.以下关于贷后检查说法正确的有（abcd）
检查前准备：经办行信贷经营部门应逐户落实检查人员开展贷后检查工作
检查审核：日常检查形成的报告由信贷经营部门审核，并报告经营主责任人。专项检查报告按要求由相应人员审核签字，并按要求路径报告 42.客户风险分级监控流程包括（abcd）
确定监控名单
43.实施监控 监控报告 监控跟踪
对大中型客户信贷业务来说，贷后检查应遵循以下哪些原则（abcd）
风险与收益并重原则
差别对待原则
“双人检查”和“四眼”原则
层级负责与条线指导相结合原则
真实性
定量与定性分析相结合重要性
及时性
45.以下关于我行资产风险分类说法正确的有（abcd）
我行信贷资产风险分类采取十二级分类
按照分类对象，信贷资产风险分类可分为公司类和零售类
分类方法包括直接分类和非直接分类
非直接分类是指不符合直接分类条件的信贷资产，由分类人员确定初始分类级别，经过风险因子判断和加权调整、风险缓释措施分析调整、综合调整实施风险分类 46.预警跟踪管理工作流程包括（abcde）
发现预警信号
报告录入预警信号
反馈意见
集中诊断
跟踪和退出
47.商机管理工作流程包括（abc）
商机挖掘与维护
商机选择
形成金融服务方案
跟踪反馈
48.大
2023年对公客户经理工作总结标题(7篇)篇四
一、自觉加强理论学习，提高个人素质
首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加支行党支部组织的各项学习活动，认真学习了x以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性。认真学习我行新出台的各项政策，学习支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。
其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。x年通过了基金从业资格考试，代理保险资格考试。此外，根据行里安排我参加了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师资格考试，为适应工作需要打下好的基础。
二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作
第一，作好vip客户的发掘和维护工作，年初我们设立了vip窗口，通过理财中心和vip窗口，为vip客户提供差别化的优质服务。并利用ocrm系统做好vip客户的维护工作，比如客户生日短信通知，客户存款到期提醒，信用卡还款到期提醒工作，这些工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作的落实受到广大vip客户的好评。
第二，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极配合做好营销工作，各项工作都取得了一定的成绩，分别取得了省行351电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。
第三，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是建设银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。
第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，全面提高综合业务知识水平。
第二、做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。
第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。
2023年对公客户经理工作总结标题(7篇)篇五
自从20xx年被招入烟草公司至今已过了三年多的时光，作为一名濒临破产企业的下岗职工，我深深明白爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，我对烟草公司招收我是怀着一份深深感激之情的，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工作经验完全无用武之地，以前的财务工作是对着表格来做。此刻要应对的是一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余时光向一些老同志请教，但是由于这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得自我摸索，包括怎样搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不一样的消费地域和群体等等。
总之，学这学那只有一个目的，那就是尽快掌握新的工作要领，满足新的工作要求，使之成为我新的人生起点。在抓紧一切时光学习业务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重与所里的同事们之间持续一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个所就是一个家，所里的同事就是自我的弟兄，而一个人的成绩也不仅仅是靠一个人就能取得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可能把工作干好，所以与同事们之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为群众的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自我家里一样，就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系十分融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。
进入20xx年，我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经十分熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并带给帮忙。对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自我的手机号给每个经销户都留了一份，他们谁有问题能够随时同我联系，对于该补仓而未补的状况，我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都十分感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟必须会告知他们一个合理的理由。此刻广大农民的收入还较有限，消费水平也较城市低很多，加上外出务工人员较多，所以五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多经销户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时光再晚都会解释清楚每个问题，真到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意不给他烟，断他的财路，他就会转而向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。
由于我与经销户的沟通，他们都十分理解和支持我的工作，这种融洽的关系也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，更有经销户直接拒绝那些来路不明的私烟，认为透过我给他订的卷烟才货真价实。
自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给你带来的最大回报。
自从进入烟草公司以来，我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和乐观的心态：别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出色，我并不比他们差。对于每月的任务指标，由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持，我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于低起点的目标定位，这样的定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中必须要有自我实现工作任务的标准，哪怕它与实际目标有必须差距，那也没什么，先把它实现了吧，然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会更加热爱自我的工作，也会干出更多的成绩。因此持续良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。
态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开同志们的协助以及经销户的大力配合，这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进同志相比还是有很大差距，还有努力的余地。因此，我会在新的一年里以此为新的起点，去开拓更灿烂辉煌的局面。
2023年对公客户经理工作总结标题(7篇)篇六
学习是客户经理必备技能。在过去的一年中，我自觉加强对国家宏观经济形势和金融形势的掌握，特别是对涉及农村金融有关的法律法规，尤其是系统内印发的新政策、新办法、新制度，重点学，认真学，不断提升自身的整体综合素质。
作为农商银行的一名普通客户经理，我利用工作的间隙，将制度文件和操作流程制作成小册子，条条背，条条加以解读，并与实际进行结合，做到在实践中学习，在学习中改进，使自己的理论水平有了很大的提升，对于日常工作中客户的咨询也能够及时全面有效的解答。
同时，在总行的安排下，我抓住每次外出学习和培训的机会，注重向其他兄弟行社学习，向其他客户经理学习，不断改进自己工作中的不足。
立足岗位需要，在积极学习的同时，踏踏实实做好本职工作。
一是积极营销贷款。贷款放得出、管得好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实写照，作为一名客户经理，我始终将“主动营销”放在首位，主动走出办公室，走进农户的家中，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作、生活中的难题。
二是吸收存款也是客户经理的重要工作。存款需要全员营销，作为客户经理也不例外，在营销贷款的过程中，我始终绷紧揽储这根弦，利用一切机会吸收存款，有时甚至呼吁七大姑八大姨二舅妈三奶奶来存款，帮助我完成存款任务指标。
三是努力做好风险防控。20xx年，日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位为地方的农商银行带来较大冲击，突出表现为不良贷款前清后增，防控形势异常严峻，如何督促客户及时缴纳利息，如何帮助客户办理转贷手续，成为全年的重点工作，也是最头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评。
四是勤勤恳恳做好其他工作。在做好本职工作的同时，对上级交代和安排的其他工作，我都会尽心尽力、勤勤恳恳地去完成，如完成总行下发的报表报告、与其他同事一起打扫卫生、巡检农金通及自助设备等。
众人拾柴火焰高，一个单位同样如此，只有众人拥有共同的目标，才能把业绩做好、才能把目标完成。在工作和生活中，我始终以微笑面对同事，与同事小事不计较、大事互相礼让，确实做到“先别人一步想到”，与同事营造积极和谐的工作氛围，真正打造“以行为家”的同事加亲人似得感情。
一是主动营销客户的意识还有待进一步增强。在工作中，主动营销意识还未完全融入工作中，传统的营销模式还占很大的比重，特别是在首季工作中，坐门等客的意识还没有完全改变。
二是新产品的推广力度还有待进一步加大。每一种新产品推广时，由于对新产品的市场定位、操作流程、风控措施了解不充分，造成对新产品的推广产生一定的畏难情绪，效果不明显，考核业绩很难有大的突破。
三是主动求变和创新的意识还有待进一步提升。在实际工作中，重执行轻创新，重习惯轻求变，难以对工作中的难题加以提炼总结，并进而提出改进措施和方法。
一是积极投身前三个月旺季营销活动中。总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工积极行动，群策群力，做好首季业务拓展和营销工作。在活动中，我将积极发挥自身能量，投入到活动中去，为总行和支行的业绩贡献自己的力量。
二是继续不断加强学习，不断提高综合素质和业务技能。针对各项制度办法和政策形势，我将制定出一年的学习计划，有步骤、有重点地进行学习。
三是进一步提高主动营销的意识。离开办公室，走进企业农户，一星期至少保证有4天的时间进行主动营销，对存量客户定期进行走访和检查，按规定完成制度办法要求的走访和检查任务。
下步工作中，我将牢记领导和同事的嘱托，努力克服自身存在的问题与不足，不断提高自身素质，积极发挥工作效能，与领导、与同事一起，为全行的业务发展做出自己最大的努力，为了xx银行更辉煌的明天。
2023年对公客户经理工作总结标题(7篇)篇七
大家好!
20xx年，紧紧围绕省公司“抓住一个中心，提高两个能力，把握三个关键，实现四个目标”的中心思路开展工作，在公司领导的正确领导下，部门员工的共同努力下，各项任务指标完成较好，现将20xx年的主要工作述职如下，请公司和公司领导给予审议。
一、20xx年个人履职情况
(一)1月1日至6月16日
我担任合作渠道管理中心经理助理，通过保存量、促发展的营销策略，加大放号、td终端销售的力度，全面提升合作渠道的运营能力;通过科学规划，合理发展渠道网点，全面巩固合作渠道的控制力;通过落实渠道营业员层级管理，提升渠道营业员关怀度，强化渠道店内软硬件实力，全面提高渠道网点服务满意度。
(二)6月16日至9月15日
我担任重点客户中心经理助理，通过加强管理，提高效率，努力提升班组执行力;通过部门结构调整，明确责权范围，提升部属综合素质;通过集中资源，狠抓集团专项产品，提升信息化收入。
(三)9月15日至12月31日
我担任综合部经理助理，围绕着夯实综合管理基础到，持续提升管理效能;强化财务管理技能，持续深化全面预算管理，提升资源使用效率;执行领导事务督办制度，强调令行禁止，全面提升公司执行力。
二、20xx年主要工作任务和绩效目标完成情况
(一)指标完成情况
1、合作渠道管理中心
(2)td用户数累计净增4240户，完成上半年计划的139%;在一周之内完成467部集采终端指标，得到了省公司的表扬，并以此作为优秀案例向全省介绍推广经验。
(3)二季度服务满意度考核得分19.84分，其中综合部满意度得分78.6分，比一季度提升2.3分。
(4)执行软硬件管理常态优化制度，通过业务受理单管理、兼职培训员管理、优秀营业员拓展活动等，鼓励专营渠道通过培训员和班长制度做好专营渠道的内务管理工作。
(5)创新试用积分管理制度，通过对代理商的执行力考核、业务发展规模、指标完成情况等进行积分排名，并每月根据积分的高低情况合理调配资源，保证渠道资分配的公正性，提升渠道的竞争力和资源分配的合理性。
2、重点客户中心
(1)信息化完成45.3万元，完成季度指标值的110.9%;宽带业务收入累计完成1.34万元，完成季度指标值的260.9%。重要集团覆盖率年度第三季度指标值是50%，年度指标是60%，现已达到67.75%，完成年度指标。由全省倒数提升到全省第14名。
(2)v网普及率38.4，完成第三季度指标，组织客户经理落实包括短号漫游推广、v网新客户营销、v网分享有礼等v网营销方案。
(3)集中资源大力发展校讯通业务，保存量提增量，拓展新市场。组织外出业务交流学习，开展校讯通学校联谊活动，利用活动契机推介校讯通业务，为全年完成4289户增幅120%的成绩打下坚实的基础。
(4)提升专线业务的发展速度，安排专人分管专线，新签订视频监控项目、教育局专线项目等260条专线，增加信息化收入。
(5)加强客户经理管理，提高工作效率，提升班组执行力，修订重点客户中心二级绩效考核管理办法，确定客户经理的奖金划分及绩效得分。对客户经理的工作动态按进行月-周-日的维度进行管理，实时掌握客户经理目标设置及工作计划安排，提高客户经理工作效率。
(6)调整机构，明确分工，部门内部形成以小组为单位，各项分工，并且对于集团业务产品如集团v网业务，专线类、校讯通等进行专人划分，专项分管，使各项指标都落实到人，做到事事有人管、人人有专责，保证各项工作的落实。
3、综合部
(2)基站征址三项达成56个，城域网建设完成10.27管程公里，wlan建设完成98个热点，建设有线宽带小区49个，社会渠道接入建设17个完工站点。
(3)宽带业务建设完成小区建设49个，完成onu端口数量4858个，覆盖用户数量达到4696户。发展有线宽带用户数为八百多户。平均每小区开通用户数12户;平均端口利用率14%;平均每小区投资15万;小区初始投资的平均回报周期18年。以上指标表现排名在全省前列。
(4)信息管理方面，顺利完成分公司20xx年至20xx年分公司志的拟写工作，全年发布新闻稿109篇，增幅达131%;共收集新闻照片3495张，增幅达84%;有效地向上级公司及兄弟公司宣传我分公司形象，年底劳动竞赛更是以专题系列报道形式连载，为营造公司浓厚竞赛氛围起到重要作用，获得省公司优秀宣传团队的奖励。
(5)综合事务方面，全年完成重要会议的组织工作达12次，多次拟写领导的讲话发言稿、工作总结、交流材料、竞聘报告会议、创新争优活动等材料;完成企业文化建设、人力资源管理、党团工会、纪检监察、安全生产等综合事务型的工作，圆满完成省公司各项工作要求。
(6)财务管理方面，严格执行公司各项财务账务管理制度，进一步推进财务管理工作，强化全面预算管理制度，全员实施预算管理机制，12月对全体员工进行的预算管理工作，取得较好的效果，提升资源使用的计划性，提高财务支出的效率性。
(7)执行领导事务督办制度，对领导在会议上的要求进行跟踪，并对结果进行严格考核，使公司领导的指令能快速得到执行，营造令行禁止的氛围，全面提升公司执行力。
(二)绩效表现情况
20xx年一至三季度绩效为a、b、a;全年绩效被评定为a。
三、20xx年工作体会
1.综合部管理工作要向“五个发展”的方向前进，综合管理工作，既是一个老课题，也是篇新文章。“五个发展”指的是均衡化发展、协同化发展、精细化发展、创新化发展、持续化发展。
均衡化发展指的是要关注短板、巩固优势，要看到成绩的同时，也要注意到不足，集中资源解决存在的问题，实现均衡化发展。
协同化发展指的是在开展各项综合工作是，要充分与各部门工作紧密地结合，统筹公司资源，营造协同作战的良好氛围，共同进步，实现协同化发展。
精细化发展发展指的是要重视细节，学会精打细算，千方百计降低公司的运营成本，提高公司的运营效率;制度上，我们要想法设法精细化各项工作的标准、程序和制度，要事事精细，环环相扣，使管理工作做到无缝衔接，实现精细化发展。
创新化发展指的是强调“创新驱动”，在完成好各项日常工作的同时，除了会干事还要会思考、会总结、会宣传，要完善创新机制，努力营造创新的氛围，积极开展各种创新活动。
持续化发展指的是工作上要有规划、计划，不能有想一事做一事，要有整体、系统的规划和计划，并且规划和计划要进行科学的论证，以保障实施过程中的可持续性发展。
2.安全生产、纪检监察工作是企业经营的保险线，
安全始终是经营生产中的大事，我们思想上要重视，感情上要更加关爱员工安全，行动上则要自觉落实在公司生产经营的各个方面。过去一年中，分公司始终贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的方针，坚持生产之前确保安全，不安全不生产。全年无重大安全事故发生，员工安全及公司财产得到保障。但是昨天安全，今天安全，并不意味着明天就自然安全。安全生产时时不能松懈，要制度化、常态化管理，在班组建设中强化安全文化的建设力度，只有在团队文化、生产文化中倡导安全生产，才能保证安全警钟时时警示。
纪检监察工作要做好加强监督制度建设，加大监督的力度。对公司三重一大事项进行监督，做到公平公正公开，集体把关，相互监督;处理各类事务按章、按法、按制度规定办事;对工程建设和广告招投标、物资采购等重要工作进行现场监察，做到严格招标采购程序，严格把关、公开透明、规范公正。加强廉洁从业教育，对全体员工开展党风党规专题教育，统一思想，提高认识，增强反腐自觉性。认真开展廉政警示教育。用反面典型和身边血的教训经常进行警示教育，帮助大家分析腐败的成因及危害性，教育大家勿以恶小而为之，谨慎从事、警钟长鸣。
3.财务工作要扎实稳健的步伐努力前进。做好全面预算管理工作，持续深化公司的财务资源配置的效率。进一步精细化财务基础工作，实施公司财务管理考核制度，执行财务督办制度，严格执行会计准则，健全内控管理制度，按季度完成内部自查整改工作，保持扎实稳健的财务管理步伐。
4.重视党团工企的思想战线建设工作，塑造员工思想导师，党团工作重点是深入开展“为民服务创先争优”主题实践活动;工会工作的重点是打造“职工之家”和推进班组建设，激发组织活动;企业文化工作的重点是做好落地，积极打造“服务、关爱、执行、创新、和谐”的五大特色文化。
5.提升内部服务满意度的工作，在员工食宿等生活环境，在员工的工作环境上贴近员工需求做好各项后勤保障工作，每半年通过座谈会、调查问卷等形式做好内部服务满意度的测评工作，并将结果纳入到部门内部绩效考核管理范围。
6.充分管理好领导的时间，企业在得到发展壮大的同时，各个需要领导决策或审核的环节逐渐增多，领导的时间是宝贵的，需要综合部合理地安排管理好领导的时间，如发票签名时间安排，领导行程备案和重要日程提醒，领导需参加会议的协调等工作要做好精细化并落到实处。
四、20xx年工作存在问题及整改计划
在总结成绩的同时，我们也应当清醒地看到，工作中仍存在一些不足，主要表现在工程管理知识教匮乏，对领导时间管理不严谨，打造高效团队效果不明显，这些问题都需要我们高度重视、认真对待、真抓实干，并争取在20xx年的工作中得到提高。
五、20xx年廉洁从业情况
1、勤学习
深入学习贯彻党内两个《条例》，《国有企业领导人员企业廉洁从政若干准则、规定》通过学习增强自身党性修养，拒腐防变能力。学习党政领导干部党风廉政建设责任制的各项规定，自觉抵制不正之风。
2、建制度
扩大党风廉政责任制的层面，针对各个部门的工作性质，梳理涉及各个部门的廉政风险点，分别签订党风廉政责任书，提示在涉及采购管理、营销活动、财务开支等方面上通过制定和执行相关流程制度来达到制度管控、流程防范、监督强化地目的。