银行支行内控管理工作总结汇报（优秀20篇）

月工作总结是对一个月内自己工作表现的总结和概括，它可以帮助我们了解自己的工作成果和不足之处。大家可以从以下的范文中找到一些共同点，然后结合自身情况进行总结。

银行支行落实内控和案防制度执行年活动情况汇报

为提高全行内控案防制度执行力，着力解决部分部门、员工内控案防制度执行不力现象，根据省、市分行统一布置要求，xx支行积极开展“内控和案防制度执行年”各项活动，在全行营造依法合规氛围。行长室将此活动作为“内控案防教育学习月”活动的延续，做到“四个”结合：与“内控管理提升年”活动相结合、与“争创合规营业网点，争做合规柜员”活动相结合，与日常内控、案防工作相结合、与重点人员及重点关注对象管理工作相结合，通过活动切实提高员工依法合规意识，增强风险识别和防范能力，梳理、整合、完善规章制度和业务操作流程，促进各项业务健康持续发展，使支行内控、案防工作再上新台阶。

1、领导重视，全员参与。支行成立由支行一把手行长为组长，各部门负责人为成员的领导小组统筹全行活动的有序开展，各部门负责人为本部门活动“第一责任人”,综合部负责组织协调、内控部协助组织实施。支行各部门负责人高度重视，提高对活动的认识，认真组织实施。支行以部门班后会形式组织学习，查找薄弱环节,对各部门员工开展活动进行广泛深入的再宣传发动，提高全行上下对“内控和案防制度执行年”活动重要性与紧迫性的认识。

2、组织学习规定，认清现状查找薄弱环节。支行。

认真组织员工学习《xx年专业内控案防重点工作任务分解方案（工银苏办〔xx〕113号）》、《员工违规行为处理暂行规定》、《案件线索处置规定》、《总行“六严禁”内容》、《中国银监会关于极大防范操作风险工作力度的通知》、《总行xx年确定的7个重要风险点所涉及的各项业务和环节》等文件材料，引导广大员工充分认识活动的目的和意义，主动参与；对照重点抓好基层机构负责人履职，组织员工开展讨论，让每位员工在学习中认清目前内控案防工作现状，积极主动查找存在问题和解决方法。

3、切实开好内控、案防工作会议。支行坚持每月召开内控、案防工作会议，各部门根据自查情况填写《xx支行内部管理、案防隐患、员工动态管理情况报告表》，书面报告各部门存在风险点、案防隐患，着力查找内控案防制度、管理观念、业务经营等方面存在的突出问题，通过问责制落实网点负责人是内控案防管理的第一责任人，树立“尽职者免责、失职者问责”的责任意识，各责任人“看好自己的门，管好自己的人”，确保内控案防管理横向到边、纵向到底，筑牢内控案防基础。

案防制度执行年活动实施方案》提高针对性。以机制充分调动员工参与活动的积极性，开展多层次业务、规章制度培训，综合部、内控部将活动要点逐条逐项分解落实到每个专业和岗位，以本部门、本支行发生的违规案例分析、违规操作事例等为切入点，分析本部门在业务操作环节中存在的违规行为，充分发挥职能部门培训的主渠道作用的要求。

5、进一步加强检查督促。根据活动安排要求，近期支行行长将带领内控部、综合部对各部门在自查基础上逐条进行再检查，通过现场检查、录象非现场检查，对检查结果有详细书面记录，严查应发现而未发现、应处理而未处理问题的部门责任，维护检查制度的权威性,对检查出的问题支行尽可能地提出解决办法、无法解决的要报市行请求支持。支行将完善检查机制，强化日常监督，同时支行对在检查中发现的员工违章违规行为“出重拳、下杀手”，起警示作用，调动广大员工执行安全规章制度的自觉性。

银行支行内控管理情况报告

摘要：实施有效的内控管理是银行为提升核心竞争力、实现经营管理目标而进行的一项重要的基础性工作，是加强内控体系建设、提高风险管理水平的一项重要任务。因此，加快改进和完善内控管理体系，将内控管理工作由过去的“自控、互控、监控”三道防线向业务发展的事前、事中、事后防范的各个单元、各个环节的过程控制转变，进一步提升内控管理能力显得尤为迫切和重要。

一、加强过程控制对做好商业银行内控管理工作意义重大。

所谓内控管理实际上是指银行为实现其经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行的内控管理工作主要是基于程序和流程来考虑业务发展和经营管理的要求，并以此为基础进行过程控制。内控管理工作的过程控制包含了事前、事中、事后整个过程的各个阶段，对每个单元或步骤进行精细化管理或质量控制并使之达到规范化的要求，这已经成为银行内控管理工作的重要目标，成为提升风险管理水平甚至提升核心竞争力的重要手段，从这个角度出发，银行内控管理工作实行过程控制意义重大。

（一）内控制度建设不够完善。当前，银行现行的某些制度办法、操作规程在风险防范方面存在局限性，而是按照专业分块监督管理，由于专业之间衔接不严谨，导致对一些重要业务的监督管理存在盲点。特别是一些新的业务，在制定操作规程和相应的管理制度时没有要求内控部门介入，未能对其科学性和合规性进行审核，也没有经过充分、科学和精细的风险评估，造成在一些关键风险点的控制上缺少制度支持，导致在业务办理过程中，不断地进行“打补丁”以修改、完善相关制度以防范风险，造成制度执行的混乱。

（二）员工的业务素质及风险防范意识有待提高。一是学习业务的氛围不浓、热情不高。一些复杂业务或不经常办理的业务，员工不愿受理，或受理了不知道如何办理，更不用说控制风险了。对有些制度要求含糊不清甚至根本不知道，操作随意性大、风险性高。

（三）内控管理的.资源与信息不能充分共享。主要表现在：一是部门之间信息交流不通畅。各部门基本上都建立有专业管理系统，对本专业业务内控情况进行日常的非现场监测，对监测出的异常情况进行现场核实，但核实的情况并不向或部分向内控管理部门报送，造成内控管理部门不能全面掌握各项业务的风险状况。二是监督检查的结果不共享。一方面存在着多头检查、重复检查的现象；另一方面，由于检查信息不共享，不同的部门对同一问题责任人的处罚尺度不统一，造成对责任人处罚有失公允且削弱了处罚的权威性。

三、内控管理工作的建议和措施。

（一）树立全过程控制的内控管理理念。内控管理的过程控制作为全新的内控管理理念，是防范风险的刚性原则。为此，一是要从全员、全过程做起，规范员工的操作行为，全力营造良好的内控管理环境，通过过程控制，对各类风险进行分析、识别、计量、评估和监控，不断改进和完善风险规避措施，增强风险控制能力，避免风险事件发生。二是积极推动内控管理向过程控制转型。建立一体化、系统化的内控管理运行机制，要适应内部控制与风险管理重点的变化，由过去单纯的检查监督向检查监督与服务并重转变；由时点检查向时点与过程检查并重转变；由现场检查为主向现场检查与后台分析并重转变；由一事一地个案问题的查纠转向对全行系统性、全局性风险的监督评价。

（二）明确业务交叉部位内控管理的职责。在对业务交叉部位风险点进行排查梳理的基础上，划清各业务管理部门对风险点的管理边界，并明确各部门内控管理和检查系统条线控制的范围，建立分工明确、常态评估、考核有效的内控管理机制，将内控管理工作落到实处。

（三）加强非现场风险监测和监控。加大非现场监测力度，加快由现场检查为主向非现场监测为主的转变，进一步推动非现场监测工作发展，加强对高风险领域的监控和跟踪，强化风险的整体性和前瞻性分析与评估，提高风险防范的预见性。要进一步完善非现场工作机制，研究建立健全非现场监测的工作制度，规范非现场监测的工作流程；要开发或引进非现场监测、审计、分析的工具，丰富监测、检查和评价信息化手段。

（四）加大员工培训力度，提高制度执行力。一是结合当前经济金融发展的新情况和外部监管部门内控管理要求制定出不同阶段的学习培训计划，有针对性的分析风险部位和风险环节并制定风险防控措施，同时要根据业务发展情况和环境变化适时加以修订完善，努力实现对业务的过程控制，提高全行防范风险的能力。二是采取集中学习与分散学习相结合，日常培训与实际运用相结合的方式，加深员工对各种规章制度的理解掌握，使每位员工都能熟知其内容，清晰自己的责任，将遵章守纪、依法合规经营落实到每个岗位、每项业务、每个环节，使“人人主动合规、合规人人有责、合规创造价值”理念得到进一步加强。三是以案例分析和违规管理、违规操作事例为切入点，分析业务操作环节的违规行为，警示和教育员工遵章守纪，提高风险意识和制度执行力，确保业务健康发展。四是建立完善的制度培训、学习及考核考试机制。按照计划采取各种有效形式组织培训学习，建立分层级培训学习机制，将制度要求及时传导到每一名员工。

（五）深入的教育引导机制，加强员工行为动态管理。要将员工思想行为定期排查与长期思想教育相结合，充分利用全行大会、例会、座谈会等多种形式，定期或不定期地组织员工开展合规经营理念、法律法规、职业道德教育，引导员工学习国家法律法规和行内有关规章制度，促进全体员工自觉遵守职业操守，珍惜职业生命。同时坚持开展谈心活动深入加强员工教育引导，将八小时以内的谈心与八小时以外的家访结合起来，做到五种情况必访交谈，即：员工有违规违纪苗头时必访必谈；员工生活中发生变故时必访必谈；员工受到批评处分时必访必谈；员工受到奖励时必访必谈；员工工作调整、职务变动时必访必谈。通过谈心，及时掌握员工的思想动态，并把苗头消灭在萌芽状态。

（六）严格的管理约束机制，消除案发隐患。一是严格落实员工动态管理责任，实行“一岗双责”连带责任追究制，既要抓好业务，又要管好自己的人。二是进一步规范制度，精细化管理。通过制定一套严格的制度，细化要求，强化对职工八小时以外的管理。定期召开员工思想动态分析会，结合重要部位和风险点的防控、准确把握员工行为评价要点，及时了解掌握员工的工作及思想、纪律、作风等情况，及时查堵在执行制度、流程和操作上的隐患、漏洞，全力做好突发性、倾向性、苗头性问题的疏导化解，消除差错事故苗头和案发隐患。

银行支行内控管理工作总结汇报

福利执行符合相关规定；严格执行关键岗位员工的强制休假制度和定期岗位轮换制度以及对掌握国家秘密或重要商业秘密的员工离岗的限制性规定。员工的薪酬管理、绩效考核等相关内部激励机制都通过职代会讨论通过，出台了《岱山县支行2011年业务经营与管理目标考核办法》、《岱山县支行2011年业务指标考核办法》等一系列绩效考评制度，科学设置考核指标体系，对内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核和客观评价，将考评结果作为确定员工薪酬以及职务晋升、评优、降级、调岗、辞退等的依据；按相关文件要求做好员工培训和继续教育工作，制定了全行员工的培训计划，努力提高员工业务素质。（三）内部控制体系方面。岱山支行班子具有较强的内部控制意识，按规定对辖属分支机构进行转授权，在授权范围内开展各项工作，严格执行报批、报备管理制度。建立了违规整改制度，针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，确保整改效果。

银行内控管理工作总结

合规经营是为保证经营管理活动正常有序、合法的运行，而企业内控要求保证的是企业资产、财务信息的准确性、真实性、有效性、及时性，同时也是保证其对企业职员、工作流程等有效的管控。所以建立对银行经营活动的有效的监督机制，对银行每个职员而言，是必须履行的职责，也是维护自身利益的有力武器。在过去一年的工作经验中，我对金融行业的相关法律和管理有了更深刻的理解，对自己所在岗位及所站立场有了更深刻的感受和感悟。以下便是我结合本行金融业务的特点，关于内部管理的一些建议：

第一、银行应加强内部控制管理，提高风险防范能力，在每日实施风险平台管理的基础上，开展了综合管理、效率监测等特殊工作。

第二、认识市场形势，树立正确的价值观。因为银行作为金融行业的领头羊，特别强调思想品质是否优良，而要做一个合格的职员，首先就要做一个诚实可信的人。因为素质优良的职员可以始终坚持按照规章制度工作，并能抵挡住所有其他客观因素的诱惑和施压。

第

三、

应坚持合规经营管理，牢记业务流程和规章制度。业务流程和规章制度不应只是停留在字面上或挂在嘴上的言语，应该落实到实际的业务操作上。因为一旦进行实际业务操作时候，很多职员在操作细节、流程、制度上经常敷衍了事。而工作失误的发生业主要是大家没有坚持合规操作，最终不仅给客户造成不便及经济损失，同时也给银行造成了经济和声誉上的损失，还让自己的工作和发展带来阻碍。但如果每个银行职员都能按照严格的业务规定工作，严格执行业务流程，那么工作上的失误率就会大大降低了。因此，为了防止失误发生，关键是落实规定，遵守规定，不要试图用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因为没有规矩就没有方圆是千古不变的真理。

第四、内部控制管理工作总的来说是要提高每一个工作人员的整体警惕性。通过今年的年终总结做的案件失误防范分析，更是让我明白“各人自扫门前雪，休管他人瓦上霜”是不对的，因为我们中任何一个人犯下的任何错误都将对我们身边的同事，甚至我们周围的同事的正常工作产生重大影响。所以说，提高全体工作人员“违规就要问责”的工作认知，业务才能在健康、合规的前提下进行，也只有抛弃侥幸心理，才能确保每一项业务都合规，才能不断思考自己的责任，学会保护自己和他人。最后，希望每一个银行工作人员都能牢固树立制度是不能被替代的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

银行内控管理工作总结

银行内控管理工作总结

截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。

（一）健全培训监管，提升风险意识。

一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。

（二）深抓风险核心，发挥职能效用。

一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。

二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。

三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。

四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理的管理，落实岗位轮换和强制休假制度。

五是加强内部审计管理，发挥审计监督作用。不断完善审计组织体系建设，组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计，开展内部控制有效性检查。加强审计项目档案检查，促进审计规范性建设。

古语云：以史为鉴，可以明得失。回顾20xx年工作情况，在变幻莫测的市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我从中发现了多处不足之处，主要变现为：

一是部分员工还存在着侥幸心理，员工业务知识掌握不够，对业务的风险点了解不透，规范操作意识没有得到强化，工作责任感严重缺乏，造成制度执行不到位和理解不透彻，操作不规范等潜伏性风险。

二是部门与部门之间的交流力度不够，使得虽然风险率得到明显降低，但是总体上升趋势不大。

三是检查力度不够，对部分岗位还存在遗漏情况，对重点岗位关键岗位能够做到经常性提醒，但是针对部分基础岗位，检查力度稍有欠缺，容易造成潜伏性风险。

一是深化信贷风险管理。在思想上、行动上要坚定不移地紧跟支行党委步伐，认真贯彻执行信贷风险管理的各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身熟悉到位、管理到位。

二是实行贷前风险介入。实施信贷经营安全的关键是要建立一整套行之有效的风险控制机制，把好贷前风险控制。贷款实施前，必须有合法有效的防范和化解风险措施，对贷款项目必须进行周密、科学的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款使用过程的风险，监督借款人必须按贷款用途使用。

三是以强化风险意识为核心，全面增强客户经理的素质和风险意识。要解决我行信贷资产质量不高的风险问题，必须加强客户经理的风险意识教育，从提高客户经理素质这一基础性工作抓起。建立良好的合规经营企业文化，提高员工的综合素质。商业银行也是一种企业，应当具有自身的企业文化和管理哲学，使我行全体客户经理形成共同的理念和价值判断，以银行的使命目标、伦理道德作为自己的行为准则，从而自觉自愿、心悦诚服地为使银行整体效益极大化、金融风险极小化而努力工作。

四是在管理信贷业务过程中，坚持风险与收益相匹配的原则，将风险意识落实到信贷业务的每一个环节中去；在介入信贷业务过程中，更要贯穿风险调整收益的思想，正确处理业务发展与风险控制的关系，建立科学的信贷风险管理机制。

银行支行年终服务管理工作总结

银行的服务管理工作是非常重要的，毕竟它是影响到整个银行的形象、服务工作等。下面是由小编为大家整理的“银行支行年终服务管理工作。

总结。

”，仅供参考，欢迎大家阅读。

20xx年，在市分行党委的正确领导下，我们认真贯彻落实省分行年初制定的“服务立行、服务兴行、服务出效益、服务是核心竞争力”的经营理念。多次召服务工作联系会议，专题研究和安排部署服务工作，通过集中整治，全行的服务工作有了明显的好转，客户投诉率明显下降。主要抓了以下几项工作。

一、主要工作措施。

市分行制定了“内部承诺奖励处罚办法”，重新修订《服务工作检查考核办法》《工会工作目标管理考核办法》《客户投诉管理办法》等，使服务工作的管理制度更加完善，达到系统化、规范化。并汇集成册，下发各行组织员工进行学习和讨论。

市分行党委十分重视服务工作，在工作安排、检查、总结时都有服务工作的内容，由一把手负总责，分管领导专门抓、主管部门具体抓，专业部门配合抓，初步形成全行齐抓共管的大服务格局，员工服务意识的提高和服务质量的进一步增强，在客户中产生良好影响，保证了各项业务健康有序的开展。在今年x月份，在市分行党委的高度重视下，专门召开了服务工作整改动员大会，xx支行班子成员和网点负责人共计100余人参加了会议。市分行党委书记xx同志作了重要讲话，xx部、xx部等部门的负责人作了承诺发言，向一线员工做出了郑重承诺，要求监督执行。网点负责人和员工代表也作了表态发言。会后我们将会议材料汇集成册下发执行，为全年服务工作的顺利开展起到较好推动作用。

3、服务工作纳入行长经营目标管理考核。年初、由市分行分管领导与各支行、城区各网点负责人签订服务工作目标责任书，明确考核的内容，强化服务的管理。并在绩效工资的发放中，专门将服务工作纳入考核，占比为xx%，每季由服务办打分考核，与绩效工资挂钩奖罚兑现。有力地推动了优质文明服务工作的开展。

同时配备有专职的客户经理，较大网点还配备了大堂客户经理等；

拥有较多的优质客户资源；

并能提供全面的个人金融业务产品和服务，具备客户关系管理能力。

五月份以后，利用星期六、星期天，主要检查了xx县和xx支行各网点办理业务、接待客户、网点负责人值班制度落实的问题。在二、三季度抽调有关部门人员，组成检查组，对全行的网点进行了普遍检查、严格按照服务管理的标准，进行了现场打分，对前三名的网点进行奖励兑现，对后两名的网点在全辖进行了通报。全年表彰奖励服务工作先进单位x个，先进个人x人，树立服务工作样板网点x个。

促进了员工服务理念的转变和服务质量的提高，为全面落实规范化服务标准，推动服务工作再上新台阶奠定了良好的基础。

8、今年以来共召开服务工作专题会议x次，召开服务工作现场会x次，发出限期整改通知x次，对网点处罚通报x次，编发简报xx期。通过集中整治，使我行的服务工作有了明显改观。

二、存在的问题。

二是有的支行对服务管理不够规范，检查不细，记录不全；

三是个别网点硬件建设不够规范，利率牌时好时坏。

三、

20xx年的主要工作。

进一步按照市分行行务会议的决定，继续抓好服务工作整改活动的落实，将严格按照原来的要求，抓好每月的工作安排、工作重点、落实整改内容，确保整改效果。在元月份，对全行服务工作整改活动的情况进行一次总结，对全行服务工作进行再动员、再部署。

2、进一步落实服务工作检查制度。对今年出台的各项检查制度、网点考核办法、基层为机关服务打分办法进一步抓好完善，继续采取明查暗访，定期不定期的检查，督促全行服务工作的改善。在加大检查力度的同时，加强对网点服务工作的培训、辅导工作。

3、四季度在全行重点进行星级柜员的评比工作。根据今年制定的对全行的临柜人员星级管理评比办法、考核制度，经过半年多的实行，各支行，网点已全面推开，效果比较好，今后主要抓好评比管理工作，按照市分行服务工作管理的奖励办法，兑现前三名网点、通报后二名网点。

4、在全行开展抓典型树榜样的工作。对全行的营业网点选拔一到两个标准网点，作为样板网点的示范推广工作。前期我们已作了一定工作，今后将制定标准、统一规范管理要求，总结服务经验，及时推广典型。

5、结合业务中心工作，在全行开展好服务工作的培训和劳动竞赛工作，主要是通过现场检查辅导、召开现场推广会议、采取办培训班等方法，提高临柜人员的服务意识和服务质量的提高。

6、继续抓好二线为一线服务承诺制度的落实。对今年以来机关各部门的服务工作进行一次检查考核，采取基层支行对机关服务部门在网上打分，根据打分的情况进行通报。

7、探讨服务创新内容，扩大服务功能。在各网点开展客户个性化服务、差别服务。适时推出新的服务品牌，不断满足客户的需求。

按照分行党委的工作要求，及分行工会全年的工作安排，依据我行制定的《xx分行窗口柜台文明优质服务管理办法》，20xx年，我部对全辖xx个经营机构的近xx个对外服务窗口的服务情况，进行了逐月、连续的跟踪检查和考评。现就去年全年的服务工作情况做一总结。

一、总体情况。

首先，为加强窗口服务工作的监督检查力度，分行在配备了专职服务督导人员，并按月进行常规明查的基础上，年初，还有偿外聘了专业的服务监督机构，对我行各窗口单位的日常服务状况及服务质量进行了暗访，从而，确保了全年考评结果的客观性和真实性。

其次，为尽快提高我行窗口员工，特别是近年新录用员工的临柜业务素质，真正为我行的客户提供高质量的满意的金融服务，去年x月，我部会同分行个人金融部、监察内控部和银拓支行，共同整理、编写了《xx分行个人金融业务知识问答》小册子，分发到各经营机构，做到每名柜台员工人手一册，并在之后的服务检查中，将员工对业务知识的掌握和熟练程度，作为一项重要的考核内容。

第三，为了在服务考核中切实做到奖优罚劣，进而，为分行党委在贯彻员工奖励与退出机制时提供翔实的依据，自去年年初起，根据每月的服务检查资料，我部还为每一名一线窗口员工建立了“窗口员工服务档案”，对每名临柜人员全年的服务状况进行续时记录。这样，不仅加强了分行对每名员工服务情况的详细了解，丰富了服务考评资料，而且，也在分行党委的决策中发挥了积极的参谋作用。

第四，20xx年全年，我部对全辖xx个经营机构所属的近xx个储蓄网点的服务工作，共组织了近300次的督导和检查，检查采取明查暗访相互交叉的方式进行，每月网点服务检查的覆盖面近100%。全年共召开由分行党委成员和各机构一把手参加的服务通报会x次，对各机构每月的服务状况进行了接续通报和总结，肯定长处，指出不足，在各经营机构不断改善和提升所属网点服务质量的过程中，发挥了督促和推动作用。

二、值得肯定的几个方面。

20xx年，我行的窗口服务工作，受到了分行党委的高度关注。在分行党委领导的悉心指导和各机构一把手的鼎力支持下，经过全行一线员工的共同努力，去年，我行的服务工作，无论是服务效率，还是服务水准，都得到了显著提升，涌现出道西支行、铁东支行、解放路支行三个服务竞赛优胜单位。不仅获得了省行工会的首肯和认可，而且，也赢得了绝大多数客户的称赞和好评。具体体现在以下几个方面。

第一，20xx年，是我国的奥运年。按照总、省行关于做好奥运金融服务的统一要求和周密部署，依据《xx银行xx年奥运服务系列活动方案》和《奥运金融服务内容及评分标准》的各项细则，我行及时将奥运服务工作任务在辖内分解，落实到人，并全力贯彻和执行。随着奥运会和残奥会的圆满落幕，我行也出色地完成了奥运期间的各项服务工作任务，没有出现任何闪失和差错。尽管我们生活在一座非奥运承办城市，但也直接或间接地为北京奥运会的成功举办，贡献了我们的一份力量。

第二，经过一年的反复督促、检查、竞赛、评比，我们发现，全行员工正在逐步树立起一种全新的现代服务理念。各级管理者在管理过程中，已经透过服务工作，看到了经济效益，并在日常工作中，将服务工作真正地与经营工作等同起来。而绝大多数身处一线窗口的柜员，也正由原来的被动服务，逐渐地转变为一种服务自觉。他们不但注重提高自身的服务技能，不断开展服务创新，而且，开始更加注重服务的质量和内涵。正是因为有了这一年的全员的辛勤努力，我行的服务，才会焕发昔日的风采，重树中行服务的金牌形象。

第三，过去的一年，我行在继续狠抓窗口服务的软、硬环境和条件的前提下，对服务工作的量化考核，也给予了前所未有的强化。临柜人员使用的星级柜员牌，作为真实反映我行个人金融业务的基础状况，和私人客户对我行服务的满意度的工具，一直以来，始终没有得到一线员工的足够重视，在服务考评中，也没有发挥其应有的作用。因为其具有反映业务、服务工作的客观真实性，能够避免人工评议的差错和偏颇，所以，从xx年的服务竞赛一开始，我们就将星级柜员牌的使用情况，作为对各机构服务考核的一项重要指标。而且，这项指标从考核的一开始，就成为了决定各参赛单位名次的最重的一颗砝码。这就不能不迅速引起各级领导的高度关注，全体柜员也开始对这个在以往工作中被视作可有可无的器具，给予了全新的认识，并在日常工作中自觉地积极使用。一年的服务竞赛活动结束后，我们可以清楚地看到，窗口员工的星级柜员牌的使用状况得到了极大的改善，其反映的服务及业务量数据，从年初的哩哩啦啦，参差不齐，到年末，其中的各项数据指标均得到了大幅度的提升。这不仅为我部对各机构全年的服务考核提供了硬化的标准，而且，也为我行一年一度的星级柜员评定工作，提供了最为可靠的依据。

第四，去年全年，我行共接到、受理xxx转来的协查、建议、表扬及投诉信件xx件。其中，协查信件xxx件，建议信件x件，表扬信件xx件，投诉信件xx件，其中真正的有效投诉，不足20件。值得肯定的是，在最能反映客户对我行服务满意程度的投诉信件数量指标上，与xx年年相比，20xx年，我行的客户投诉量大幅下降，这直接反映出我行的窗口服务水平和服务质量正在日益提高。而尤其需要提出的是，随着服务竞赛活动的全面展开，客户通过xxx服务热线对我行窗口员工服务提出的表扬信件也与日俱增，全年表扬信件量达到xx封，而20xx年，该项数据指标几乎为零。

省联社xxx办事处授予“先进集体”，“文明规范服务50佳示范单位”；

xxx文明办授予“市级文明和谐单位”、“市级服务窗口”；

xxx县委政府授予“文明和谐单位”；

xxxx农商行多次授予“先进集体”等殊荣。

理财人员x人，且持有理财规划师证书；

各项贷款xxxxx万元，较年初净投放xxxx万元；

各项收入xxxx万元；

表内无不良贷款，近三年内没有受到上级对贷款业务的相关处罚。

取得上述成绩，得益于我支行五项措施的稳步实施：

一、加强队伍建设，强化组织领导，提高服务水平。

我支行全体员工，团结奋斗，开拓创新，促进了自身业务的发展，为当地人民提供了优质高效的金融服务。在思想上，我们从严要求自己，提高拒腐防变的能力。积极开展各项竞赛活动，并以此精神为指导，融汇到实际工作中去，规范自身的思想行为，树立正确的人生观、世界观和价值观。在工作上，我们坚持集体议事制度，充分发扬民主和团结协作精神，每月定期召开全体职工会议，加强内部沟通和团结，既提高了办事的透明度，又保证了经营决策的科学性和正确性。

在业务经营任务繁重时，抓文明规范服务的力度不动摇；

在人事调整变动时，抓文明规范服务的目标不动摇；

在取得成绩或遇到困难时，抓文明规范服务的决心不动摇。从而使文明规范服务有组织、有计划、有检查、有落实、有总结，确保了文明规范服务的有效开展。

二、健全规章制度，找准市场定位，实行科学管理。

先后细化和完善了目标管理、财务会计、信贷管理、业务操作、计算机管理、内部控制、安全保卫、文明规范服务等一系列内部管理制度及岗位责任制。坚持“有章必循、违章必究、处罚必严”的.管理原则，增强风险防范意识，做好“三防一保”工作，逐级落实责任制，防患于未然。

三、改善服务硬件，完善服务功能，优化文明服务。

对所辖网点进行了装潢装修，配上了各种方便群众的设施，在营业大厅内安装空调、饮水机、精美日历、电子钟及利率一览表，摆放舒适的台凳，张贴业务宣传资料。形成了适应客户多元化金融服务需求营业格局，既改善了网点营业环境，又使客户得到更为人性化的温馨服务体验，成为我支行向社会各界展示大社风范的一道靓丽的风景。

另一方面，通过学习先进事迹，分析典型案例，对员工进行职业道德教育，大树勤奋向上、遵纪守法、尽忠职守的正气，狠刹不求上进、只求索取、不讲奉献的歪风，保持员工队伍的纯洁性。

四、提倡全员营销，深挖资金来源，促进业务发展。

近年来，我支行积极提倡全员营销，并制定了具体的目标，在班子成员的带动和感召下，全体员工也各自发挥了高度的积极性和自主性，采取多种措施，留住客户、挖掘客户。正是靠着全体员工的团结努力、积极进取、多方捕捉市场信息、全力以赴抓存款的这股干劲，近两年来，实现了年均存款增长近亿元、利息收入突破xxxx万元的辉煌业绩。各项经营成果走在全县前列。

五、服务城乡居民，力扶民营企业，支持地方建设。

我支行始终坚持服务“三农”、服务地方经济的办社宗旨，充分发挥联系农民金融纽带和农村金融主力军的作用。不断加大支农信贷投放力度，近两年累计发放支农贷款xxxx亿元，有力地促进了农民增收，农业增产和地方经济的发展。一是全面推广农户小额信用贷款。把推广农户小额信用贷款作为切实解决农民贷款难的重要举措。二是支持农村产业结构的调整。特别是对规模农业、特色产业和农副产业的支持，为农业产业结构调整做出了积极贡献，扶持了一大批民营企业，有的还成了中小企业的佼佼者和财政纳税大户。近两年，累计投放贷款xx亿元，这些资金的投入为地方企业、个体经济注入了强劲的动力和活力，有力地拉动县域经济的快速发展。

六、重视教育学习，关心员工生活，丰富企业文化。

先后开展了多项学教活动，积极开展各种知识竞赛、劳动竞赛，全社上下形成了“学先进、比先进、争当先进”的工作热潮。同时，加大业务培训力度，近两年来，组织各类专业培训xx多次。同时，鼓励职工个人自学与岗位成才相结合。为员工营造了良好的学习氛围，掀起一个接一个的学习热潮。全社至今仍有xx多人正在参加各类成人学习。通过学习培训，广大员工的业务素质得到明显增强。

银行工作总结|银行年度工作总结|银行年终工作总结|银行个人工作总结。

银行内控管理工作总结

银行的宗旨就是为客户提供优质、高效的服务。近年来，随着服务行业服务水平的不断提高，大众对服务的专业化、完美化要求越来越高。伴随着我行网点的转型，全辖派驻业务经理工作也正向精细化、规范化迈进。时间过得很快，在今年这一年时间里，我与派驻机构一起进行了案件风险排查、客户信息补录、核心银行业务知识的培训学习、数据迁移、不规范数据清理、银企对账、反洗钱、运营印章及挂失业务动态自查等。并且在这一年时间里，为了全面了解和掌握派驻机构的风险控制现状，不断强化管理、堵塞漏洞，进一步提高派驻机构的合规操作意识和风险防范能力，与此同时也深深意识到，还有许多需要学习和改进之处，下面就工作情况汇报如下：

在日常工作中严格按照自己的岗位职责进行履职，每日对内部账户、风险科目及大额频繁交易等进行实时监控及账务核对；对事中履职情况进行监督，主要监督和督促事中复核按照业务传票进行实时审核和核销，同时对合规性进行监控。

2、对特殊业务、“屡查屡犯”业务进行重点监控；

3、对员工进行不定期培训，学习各项规章制度，对同业发生的经典案例进行深入剖析、讨论，吸取经验教训。

严格落实各项规章制度，保证各项业务顺利进行，让员工养成遵守规章制度的习惯，对上级下达的各项制度，都要求大家认真培训、不折不扣执行。

1、业务差错率有所降低，网点无重大和较大差错，一般差错比例较往年有所降低；

2、业务技能水平有所提高，通过上半年的不断练习，年内达标合格率100%，百分之九十以上达级。

2、管控能力有待进一步提高，在实际工作中不断积累经验，提高自己的管理监督能力。

银行支行上半年工作总结汇报

光阴似箭，日月如梭。作为一名光荣的白衣天使，我特别注重自己的廉洁自律性，吃苦在前、享受在后，带病坚持工作;努力提高自己的思想认识，积极参与护理医院的各项建设。

_年很快过去了，在过去的一年里，在院领导、医生长及科主任的正确领导下，我认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”的重要思想。坚持“以病人为中心”的临床服务理念，发扬救死扶伤的革命人道主义精神，立足本职岗位，善于总结工作中的经验教训，踏踏实实做好医疗护理工作。在获得病员广泛好评的同时，也得到各级领导、医生长的认可。较好的完成了的工作任务。具体情况总结如下：

一、思想道德、政治品质方面：能够认真贯彻党的基本路线方针政策，通过报纸、杂志、书籍积极学习政治理论;遵纪守法，认真学习法律知识;爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心，积极主动认真的学习医生专业知识，工作态度端正，认真负责。在医疗实践过程中，严格遵守医德规范，规范操作。

二、专业知识、工作能力方面：我本着“把工作做的更好”这样一个目标，开拓创新意识，积极圆满的完成了以下本职工作：协助医生长做好病房的管理工作及医疗文书的整理工作。认真接待每一位病人，把每一位病人都当成自己的朋友，亲人，经常换位思考别人的苦处。认真做好医疗文书的书写工作，医疗文书的书写需要认真负责，态度端正、头脑清晰。我认真学习科室文件书写规范，认真书写一般护理记录，危重护理记录及抢救记录。遵守规章制度，牢记三基(基础理论、基本知识和基本技能)。

三严(严肃的态度、严格的要求、严密的方法)。端正工作态度，“医者父母心”，本人以千方百计解除病人的疾苦为己任。我希望所有的患者都能尽快的康复，于是每次当我进入病房时，我都利用有限的时间不遗余力的鼓励他们，耐心的帮他们了解疾病、建立战胜疾病的信心，当看到病人康复时，觉得是非常幸福的事情。

三、我还很注意医生职业形象。

在平时工作中注意文明礼貌服务，坚持文明用语，工作时仪表端庄、着装整洁、发不过肩、不浓妆艳、不穿高跟鞋、响底鞋、礼貌待患、态度和蔼、语言规范。认真学习《医疗事故处理条例》及其法律法规，积极参于医院组织的各项活动，丰富了知识，增强了意识。在一年的工作中，能始终坚持爱岗敬业，贯彻“以病人为中心，以质量为核心”的服务理念，提高了自身素质及应急能力。

护理事业是一项崇高而神圣的事业，我为自己是医生队伍中的一员而自豪。在今后工作中，我将加倍努力，为人类的护理事业作出自己应有的贡献!在新的一年，新的环境下，我会继续发扬我在过去的一年中的精神，做好我自己的工作，急病人之所急，为病人负责，绝对不要发生因为我的原因而使病人的病情恶化，我对自己的工作要做到绝对负责，这才是一名救死扶伤的好医生应该做的最起码的工作。作为一名医生，我时刻的意识到我担子上的重任，我不会为医院抹黑，我只会来激励我更加努力的工作。在生活中我也是会严格要求自己，我相信我会做到!

一、从实际出发，精心制定工作计划。深入开展“卫生下乡对口帮扶”“万名医师下基层”活动，并扎实有效地开展了这项活动，院党政领导给予高度重视，经过认真研究讨论，精心制定了卫生下乡工作计划，要求做到分工明确、责任到人。

二、积极组织，开展多种形式的卫生下乡活动。

为了切实把卫生下乡工作办实办好，院领导做为一项重要工作来抓，在全院各科室的大力配合下，我们克服了医院资金短缺，医务人员缺少的困难，组织了巡回医疗工作组进行对口帮扶，每季度选派我院优秀中层管理干部到新城乡卫生院、阿嘎如泰卫生院，帮助建立健全各项规章制度，完善技术规范，并组织新城乡卫生院、阿嘎如泰卫生院中层干部来我院参观学习3次。从而加强了乡卫生院的内涵建设。同时，我院从乡镇卫生院事业发展角度出发，将我院一部分医疗器械于3月间分别捐赠于新城乡卫生院、阿嘎如泰卫生院，器械设备共38台，价值约308028余元。我院每周选派医疗内、外、妇、儿、中医专业专家下乡巡回医疗，近一年派出医务专家60人次，其中常住医生人数24人，进行专题讲座、教学查房、手术带教、病例讨论等方面的业务帮带，解决一些疑难杂症，共诊治患者1800人次，并协助彩b超、放射、检验等辐助科室开展常规的诊疗项目及规范操作流程。开展各类手术54台。举办了培训班3次，培训基层医务人员30人次，负责接纳进修人员10名，为对口支援单位创收7万多元。通过帮助管理，培训人才，诊疗病人，送医送药等活动，把“送”和“教”结合起来，从而提高了各级卫生院的管理、技术、服务水平;同时，我院还在当地积极组织开展义诊活动，参加义诊的专家共48人次。为当地农民患者提供更好的医疗服务，满足广大农民患者的健康需求，得到了广大农牧民的欢迎和赞扬。

三、我院党政领导班子高度重视对口支援工作，专门成立领导机构。由石继海副院长主抓此项工作，由医务科负责具体工作安排，外派人员按计划交接工作，每日补贴20元，报销交通费20元，工资、津贴、待遇不变，奖金以行政奖兑现，经费由专项经费支出，不足部分由医院财政支出。

为提高我市农村基层医疗卫生保健水平，切实提高基层医疗卫生机构医疗卫生水平，中山市卫生局统一部署，开展“中山市_年百名医师下乡帮扶分队”活动。我院领导班子高度重视，4月8日召开了全院职工大会，传达了开展百名医生下乡帮扶活动的文件精神;指派社区卫生服务中心办公室负责具体协调工作，召集各站负责人做好各项协助和准备工作。我们又将此项活动向镇政府主管领导汇报，得到大力支持，通过镇电视台播报信息、悬挂宣传横幅等形式进行了全镇宣传，为此项活动的顺利开展奠定了良好的基础。

4月15日上午，彭文标副院长参加了卫生局举行的动员会和启动仪式，随后由中山市人民医院10名医师(其中有5名博士，外科、内科、心理咨询、超声等专家)和5名护士长组成的帮扶小分队一行15人来到我镇，开始了为期3天的“百名医师下乡帮扶农村卫生活动”。4月15日至4月17日，小分队分别到古镇医院及11个社区卫生服务站开展工作，取得了较好的成效，现将情况总结如下：

一、活动开展情况。

1、开展学术讲座。

15日下午，由小分队成员在院会议室为我院临床及社区医务人员开设了《急诊急救基本知识》、《下肢静脉血栓》、《心脏介入治疗》等三个专题的学术讲座，有65人次的医务人员参加。

2、实施诊疗工作。

在16、17两天的工作中，专家们到古二、曹步等服务站诊室为广大群众进行诊疗和咨询活动，共为85人次的群众实施诊疗工作。

3、为群众义诊。

小分队专家们主动到古二，古三的敬老院开展义诊和健康宣教工作，共为群众义诊126人次，深受群众的欢迎和好评。

4、小分队专家们分5小组到我院各社区卫生服务站，积极与医务人员进行交流、指导等，帮助完善服务站的各项工作制度，对医生的医疗行为进行诊疗规范的指导，为提高他们的诊疗技术作出努力。

二、指出存在的问题。

通过三天的帮扶活动，小分队专家指出部分社区卫生服务存在的问题如下：

1、双向转诊制度不够完善，一些病人送往古镇医院诊疗后，并没有转回社区卫生服务站进行康复治疗;一些应上送医院诊治的病人仍留在卫生站中治疗。

2、个别社区医生在诊疗过程中诊疗行为不规范，用药不规范，很少应用辅助检查帮助诊断疾病，存在医疗安全隐患。

三、提出建议。

1、希望制定相关的规章制度，使医务人员自觉执行双向转诊制度，做到“小病在社区，大病到医院，康复回社区”。

2、加强对社区医生业务培训，规范其诊疗行为，并制定严格的奖惩制度，努力杜绝医疗隐患。

3、进一步完善社区卫生服务站的各项功能，积极开展康复保健、健康教育等工作。

“中山市_年百名医师下乡帮扶分队”活动的开展，对帮助我镇社区卫生服务站健全业务规范和制度、提高诊疗业务技术水平、纠正不良诊疗行为(如药物滥用等)、指导和协助开展健康教育工作等方面，起到了帮助提高、促进规范的作用，为我镇社区卫生服务站和市级医疗机构建起了沟通的渠道，将对今后促进和提高农村医疗卫生工作的发展奠定良好的基础。

_x卫生局：

根据《中共中央、国务院关于进一步加强农村卫生工作的决定》和兴安盟盟委、盟行政公署关于卫生下乡具体要求，根据盟卫生局卫生下乡工作实施方案意见，结合我旗实际开展了卓实有效的工作，现将卫生下乡工作总结如下：

加强组织领导、深入开展卫生工作。

为了全面贯彻落实党的“十六大”提出的全民族健康素质，实现全面建设小康社会的奋斗目标，确保卫生下乡工作的顺利实施，经局务会研究决定成立科右中旗卫生局卫生下乡工作领导小组，并下设办公室，具体负责组织实施卫生下乡工作。按照兴安盟卫生局卫生下乡工作实施意见，开展了积极稳妥，行之有效的卫生下乡活动。先后组织31支医疗队，医护人员135人，接受诊治患者1950人次。全年工捐赠药品、资金、物品折合人民币1.6200.00元，举办各类培训班15次，培训苏木嘎查卫生技术人员3200人次。在卫生下乡工作中，时刻以“三个代表”重要思想为指导，以务实的工作态度，扎实的工作作风，精益求精的技术深受农牧民的好评。

卫生下乡成绩显著。

为解决我旗贫困地区缺医少药的实际问题，医疗队从最边远贫困嘎查开展巡回医疗，为农牧民选医送药，代钦塔拉苏木哈日沁扎拉嘎嘎查是一个典型的沙化严重，交通不便，群众生活水平很底的贫困嘎查，缺医少药。卫生局党委十分重视，组织医疗分队深入嘎查开展义诊活动，接待患者120人次，免费投放药品1900余元。同时，卫生局副科级以上领导与嘎查5名特困户结成“一助一”对子，每人捐款人民币100元，避免了因家庭困难而面临辍学的孩子。当看到被病魔困绕的一张张面孔又渴望得到诊治的农牧民时，他们顾不得喝上一口水，全神贯注为农牧民疗伤治病。卫生下乡活动深受广大农牧民的欢迎，不但解除了农牧民饱受疾病的痛苦，有减轻了他们的经济负担，同时也强化了农牧民卫生健康意识，使广大农牧民积极主动参与平时讲究卫生，改变陋习远离疾病的活动中来。使他们认识到只有健康的体魄才能全身心的投入到生产建设中，更好的为社会主义建设服务，实现全面小康社会。

加大宣传力度，强化健康意识。

卫生下乡不单一是医疗队，同时也是卫生健康教育宣传队，走到哪里就把卫生健康知识带到那里，宣传与人民群众生活直接关系的医疗卫生保健知识，先后共发放卫生健康知识手册23622本、宣传单27300张。在旗电视台播放《全国九亿农民健康教育行动》电视系列片及“非典”防治知识，累计播放时间900分钟。5月4日组织旗卫生技术人员进行医疗卫生保健防治知识测试。6月22日在旗委、旗人民政府的高度重视和大力支持下，举办全旗卫生系统“非典防治知识竞赛”活动，这是对我旗医护人员的医疗预防保健知识的一次强化培训，有力地促进了我旗医护人员更好的熟悉掌握业务知识技能。

四、以卫生下乡为契机，开展对口支援活动。

为了把卫生下乡工作落实到实处，做为一项长期重要工作来抓，建立和完善对口支援的卫生支援工作制度。旗人民医院与巴仁太本卫生院，旗蒙医医院与巴彦淖尔卫生院结成“一助一”单位，旗直医疗预防保健单位对口扶持一个苏木镇卫生院，苏木镇卫生院扶持嘎查卫生室，全面开展对口支援活动。旗人民医院、旗蒙医医院充分发挥了“传、帮、带”作用，帮助基层培训卫生专业人员，全面提高了苏木镇卫生院和嘎查卫生乡村医生的业务技术水平和综合服务能力。

施医疗救助，减免特困户患者费用。

发扬救死扶伤的人道主义精神是医疗卫生单位的神圣职责。旗医院、蒙医院、中医院相继开展了绿色通道，设120、96999、4129999急救电话，巴镇地区及铁路接病人免费，其它地区均半价。并开设了特困户病房，为特困患者减免医药费，共减免人民币7200元。同时开展献爱心活动，共捐款人民币5600元，捐物折合人民币8000元。为特困患者免去诊疗时的后顾之忧，充分发挥了医疗卫生单位联系党和人民群众的纽带作用，使广大人民群众真正感到了党的关怀。

总之，卫生下乡活动收到了农牧民的欢迎和赞赏，得到了农牧民的认可。卫生下乡技术力量不减，送医送药不停。为保障人民群众健康，早日进入小康社会做出贡献。

在几位师兄师姐的努力精心筹备下，今年团委赴南澳三下乡活动方案获得了校级重点资助，我为能成为此团队的一员感到无比光荣。作为校级的重点团队，我们应该比别人付出更多的努力。还没出发之前，我们就在学校里商讨下乡中的各种事情，分配每个队员的工作。我的工作不像几位队长组长那样要夜以继日的撰写方案，但我也不算无所事事，光看着师兄师姐忙。作为团委实践部的一名干事，我的工作可能比较琐碎，有时是帮总指挥官徐恬师姐下发通知，有时代忙的抽不出时间的徐恬师姐开会，有时为队里做文艺汇演中环保服装秀的衣服……也许这些工作都是些不起眼的琐事，但从这些小事中，我能锻炼自己的耐心和细心，我始终坚信能把每一件小事做好已经是大事了。

在下乡的前期准备中，我犯了一个天大的错误。在此有必要写出来反省反省。7月9号开完出征仪式那刻，以为队伍里面应该没什么事的我在第二天溜回家了。把报账的事情抛给杨建深一人完成，同时安排了叶耿庆协助杨建深。没想到，报账真是不是件容易的事情，结果报账的这件事完成的不是很好。徐恬师姐以为我会和杨建深协调的很好，就也放心的交给我们了，结果我抛开了所有工作回家去了。事后回想起这件事，深感惭愧，报账的事情本来就是我做的，我却推卸了，说明我的责任心还不足，希望在下乡的十天中我变得更加有责任心，更加成熟。

7月14号是我们期待已久的日子，一大早，我们浩浩荡荡一队人整装待发，奔赴南澳。我们沿路欣赏着南澳蔚蓝的透亮的天空，欣赏着空中浮动的各种各样的云朵，欣赏着被风吹着拍打海岸的大海……海岸的那一头，等着我们的是为时十天的下乡服务行动。

此次下乡活动，我被分配到后勤组。作为后勤组的一员，注定是要在背后默默地做一些别人认为不起眼的小事，还是那句话，只要把每一件小事做好就很伟大了。在思寻师姐的指挥下，我们把队伍的生活安排的井井有条。后勤组的我们也不仅仅是做这些关于生活起居的事，我们还被分配了去搜索南澳县的古老建筑，去拍建国六十周年一来南澳发生的变化的任务。不是本地人的我们，要很好的去完成这个任务还真的有一点挑战性。由于我们不知道当地哪里才有比较古老的建筑，我们只好漫无目的的满街跑，看到合适的就拍。就这样，我们顶着烈日，尽管汗水浸透了我们的衣服，我们还是坚持从街头走到街尾，搜索着每一处能钻进镜头的古老建筑。

在几天的实践下来，给我印象最深的是南澳人民的那份热情。脑海中仍然浮现着第一天我们在市集宣传时的情形，每一个南澳人民都会尽可能的抽出时间完成我们派发出去的问卷，还会和我们就“两会”，“南澳大桥”，“教育”等问题展开交谈。十天的下乡期间多亏了玉菲的热情照顾。玉菲是南澳当地人，果然传承者南澳人热情的品质。记得玉菲的爸爸曾经给我们整个队伍送来两个硕大的西瓜，让我们整队在炎炎的夏日感受到西瓜带来的清凉。曾经给我们队伍送来一筐新鲜的已经煮好的虾，让我们整队人尝到了南澳新鲜的海鲜，过足了海鲜瘾。

由于队伍的队员有限，我还兼任文艺组的成员，出演了文艺汇演中的几个节目，也算我参与了最多节目的文艺汇演。天生协调性不好的我偏偏要参与群舞的演出，果然是给我一个十分艰巨的挑战。为了给南澳人民带去完美的舞蹈，我用了一切尽可能利用的时间训练舞蹈。我的舞蹈训练之路还算坎坷，有些别人做起来很好看的动作，被我一做起来就变得很变扭，要克服这种心理障碍还真不容易。在梓澄师兄的帮助和监督下，我的舞姿有了一定的进步，总算可以在舞台上展现给所有的学生看了。此外，我还参与了一个小品的演出，也算是第一次演小品，之前最多就是客串。经过这次的演出，我也算再一次重新的认识自己，原来我也能在舞台上挥洒自如，投入到角色里面去。

回首看着自己几天来的心得，在想如何做一个总的总结，偶然间发现，一篇文章中我用了不少“第一次”。“第一次”代表之前没有任何经验的我在此次下乡中得到了实践机会，得到了很好的锻炼。没错，有了第一次，第二次就会走的更好更平稳，我相信此次的下乡活动得到的经验会让我终身受益。况且队员们各有各的优点，值得我学习的地方很多，能和这一队优秀的队员们一起度过这十天的下乡活动，是我一生中的荣幸，使我学习到了很多，积累了更多宝贵的经验。

十天的井然有序的下乡生活就这样圆满的画上句话，等着我的将是更艰巨的挑战，我将扬起帆，继续乘风破浪而行，去寻找属于自己的天空。

20_年9月，经过在___为期一年的培训考核合格后，经过市卫生局分配，我来到___卫生院开始了真正意义上的支医之路。一年来，作为一名普通的基层志愿者，在单位领导的言传身教、精心培养下，在同事的支持帮助、密切配合下，我学到了很多知识，也进一步提高了思想认识和工作能力，现将一年来的学习和工作情况汇报如下：

初到___卫生院，看着洁净明亮的医院楼和明确细致的科室分工，心里顿时踏实下来。紧接着医院的领导和同事帮我解决了食宿问题，院长的谈话更是给了我很大的鼓舞，同时也为我的工作指明了方向。大家的关心让我对这个全然陌生的环境倍感亲切，也更加坚定了我投身到广阔的基层工作、不辱“三支一扶”光荣使命的信念!“活到老，学到老”，特别是到了工作岗位后，我深知要尽快进入工作角色，的办法就是学习。向书本学习，向周围的同事学习，从实践中学习。在实践中检验所学知识，查找不足，提高自己。

就这样，我在边学习边反思的过程中，努力地提高自己的医技水平，在医院医生的指导下，开始独立看病了。慢慢地，也可以独立值班了。

我所在的科室主要是负责妇产科和儿童保健的各项事务，众所周知，基层的工作繁多复杂，对乡镇卫生院来说更是分工不分家，所以，我在做好本职工作的同时，还努力做好医院交给我的其他工作，比如到村里为老年人健康查体、建立居民健康档案等等。让自己在工作中充实，在充实中提高。

通过一年来的锻炼，让我懂得了要做好基层卫生工作至少要具备以下几点：

一是要多请教、多学习。作为以农民为主要服务对象的单位，乡镇卫生院是每天都要与农民打交道的。农民朋友文化程度不高，文字理解性差，与他们打交道更应注意讲解要有耐心，语言尽量通俗化。向同事们取经，他们也很乐意向我介绍各种乡风民俗并教我讲当地话，一年下来收获不少。

二是办事要灵活。就拿到村里为老年人进行健康查体这件事情来说，农民朋友群体意识薄弱，组织观念不强，若要他们配合工作，就要学会动脑子，灵活办事，才能调动他们的积极性并主动接受。

三是态度要热情。“金杯银杯不如百姓的口碑”，所以，每当有病人来咨询或看病时，我都会换个角度把自己当成是一名求助者，只有这样才能想病人所想，急病人所急，才会有的放矢地为他们解决问题。有时候一个微笑、一句“你好”都是与病人沟通的桥梁。

四是工作要细心,办事要高效。工作中不分事情大小，不计工作得失，凡事超前准备，不延误时机，不拖泥带水，确保每项工作都能在规定时间内完成。同时，工作中要充分发扬团队精神，与同事一起，通力协作，互相支持，只有这样，工作才能更顺利地开展，领导交给的任务才能圆满地完成。

转眼，一年的支医生活不觉已结束了。在基层的磨练中，我们累过、抱怨过，有的人也哭过，但我们都锻炼了，学习了，也成长了。

回头想想，还真的有些不舍，这里质朴的人们，这里可爱的同事，点点滴滴在心头。在此我要感谢所有关心和帮助过我的人，是你们丰富了我的人生履历，是你们把我从满身书生气的学生逐渐地塑造成了一名敢干敢做的基层工作人员。.虽然___，但我始终觉得能成为“三支一扶”其中的一员是光荣的，能被分在___卫生院工作是荣幸的。工作的过程就是学习的过程，今后不管我在哪个岗位工作，我都将更加完善工作方法、端正工作态度，不断学习充实自己，今后我将继续毫不动摇地发扬“三支一扶”的精神，勤于学习，甘于奉献。

借此机会，我想对“三支一扶”的支友们说：不要后悔，不要埋怨，不要放弃，要总结，要努力，要珍惜。

“三支一扶”的经历，不会是未来的资本，但绝对是明天的垫脚石!未来还在前方，我们还需努力!

银行业内控管理个人工作总结

2015年，公司稳步推进各项管理工作，认真贯彻执行以内控为主的各项规章制度，积极履行部门职责，及时反映各项问题，深化改革发展，合理配置人力资源，科学、优化设计管理，狠抓市场开发，提高安全环保管理水平，强化内控管理工作，围绕“深化改革”、“转型发展”、“从严管理”三大主题和全员成本目标管理等工作为中心，努力提供优质服务和提升管理水平，取得了较大的成绩。特别在今年市场外部环境的变化、项目投资减少、设计项目萎缩的情况下，公司通过贯彻、推行、完善、夯实等措施加强内控，构建有效的内控环境，员工的内控意识得到增强，内控工作有了较大的提高，也完成了公司下达的各项任务指标。

2015年公司建立并完善了领导、执行及监督分工负责的内控管理组织架构。公司领导及各部门负责人组成全面内控管理工作的领导机构，并负责对公司权限范围内的重大风险事项进行决策，对公司内控管理体系相关制度、流程，组织开展内控日常管理工作，提出内控管理年度工作报告。

各部门是全面风险管理实施的具体责任部门，负责对日常工作中本部门内的业务风险进行识别、分析、监控和防范。如设计部门负责监督设计风险管理实施情况，并进行评价；财务负责监督预算及执行风险管理实施情况，并进行评价；经营部门负责市场开发及项目运行过程中的实施情况，并进行评价。

12.内控与风险、制度体系结合情况。

公司严格落实“一岗双责”制度。贯彻落实中央“八项规定”和“三重一大”制度执行情况自查报告，切实加强领导班子和干部队伍政治素质、思想政治建设，为全面推进公司改革发展提供组织保障。组织全体员工学习贯彻《职工违纪违规行为处分规定》，通过宣贯工作的深入开展，形成了人人敬畏纪律、遵守纪律、自觉维护纪律的良好氛围。特别是2015年开启党员挂牌活动，使全体党员立足岗位。为了有效控制风险，公司每隔一段时间大家在一起讨论，让大家对自己的岗位风险有着深刻的认识，对不适应工作岗位人员的工作进行调整，让这个岗位最适合的人来做，用人之长，真正做到“以人为本”，把风险降到最低，为公司的长久发展建立良好的人才梯队。

公司的领导及各部门职责的分工明确，整个管理机制有效地运行。在制度执行方面，能够严格依据公司的有关规章制度。很好的执行了《成本管理办法》，《公务接待管理实施细则》、《全面预算管理实施细则》、《公司引进社会用工管理规定》等规章；在财务的收支方面，能够严格按照公司的内控制度执行。作为一个专业公司，公司制订了相应的管理制度，作为管理制度的补充。公司管理机制运行及制度运行情况良好，没有发现发生违规的事情。

在公司，风险、内控和制度体系三者相互促进，构成了一个完整的内控体系。

23.培训情况。

公司加强内控的培训，为营造一个浓郁的内控氛围，加强全体干部职工在工作中对执行《内控手册》重要性的认识，提高企业的细节管理，堵塞漏洞，防范经营风险，每次内控自查时，对相关人员进行培训指导，通过对他们的培训指导，作好各项管理制度宣贯，加大内控制度的执行力度。

经过形式多样的学习，包括和党建工作的结合，让每个员工知道自己岗位应执行什么业务流程的那几个控制点，是哪一个控制点的责任人，以切实保证每个控制点责任到人，每个人有具体执行的控制点，同时要求大家积极参加公司组织法律、内控等知识竞赛，引导大家遵纪守法，廉洁自律，树立员工的良好形象。

通过学习，公司人员水平得到提高，有效地执行了公司的内控要求。4.内控工作亮点。

（1）通过全面收集和分析风险信息，最大限度查找风险，2015年公司运用多种方式查思想、查制度、查“三基”、查隐患，确保安全生产责任落地生根。提高员工的风险意识、自律意识按照风险管理要求，进一步夯实内控的环境。

（2）通过定期开展风险识别，认真分析企业各层面、各职能部门、存在的风险，明确风险控制的重点领域、重点部门和重点环节。

（3）内控和党建工作结合，有效进行了党员干部的廉政教育，做到警钟长鸣。

3应收清理责任落实清楚。

以便执行单位执行。

2016年，为实现公司以内控为纲的全面预算管理、全员成本目标管理和总体发展目标，公司还需要在以下几个方面继续做好工作：1、加强内控管理工作，全面做好公司的各项管理工作，提高工作效率，降低成本，优化工作管理岗位，严格控制人员的引进。

加强公司各项管理的日常监督，确保按制度办事。增强班子的团结及整体合力；严格执行“三重一大”集体决策制度，提高科学决策、民主决策的能力，创建“四好”领导班子，构建良好的内控环境。

43、按公司的要求对公司管理制度进行梳理、标准化改造；调整完善部门职能，优化管理流程；强化组织架构，提升公司管理水平和风险管控的管理能力。

强化以部门主任为成员的风险监督小组。以各部门主任为第一责任人，对本部门存在的风险进行监督控制，对各部门执行情况及履行职责情况进行监督。（2）建立例会制度，每季度召开一次内控会议，各部门汇报各自情况，集体研究解决存在的问题和改进措施，提前做好预案。（3）不定期开展自查，包括日常检查及专项检查，发现问题及时整改。

2015年11月27日。

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银行部门内控管理工作总结精选_

针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，年末将至，下面是为您整理的关于“2017年银行内控管理工作总结”，希望对您有所帮助。精彩请锁定工作总结栏目。

2017年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

银行业内控管理个人工作总结

在过去的一年里，我在大堂经理岗位上围绕岗位职责主要开展了以下工作：

指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道。

在上述工作开展中，我认为做得不足的地方还很多，主要有几方面需要改进：

在今年的旺季工作中，针对以前工作的优势劣势，我主要做好以下几点：做好本职工作，以饱满的工作热情和专业的工作态度迎接客户;注重团队合作精神，与柜员和值班经理配合做好柜面客户服务工作，与理财经理配合做好优质客户转介工作;加强自身业务知识学习和客户关系处理能力，更好为客户解决碰到的各种问题，把客户牢牢系在我行;加大产品推荐营销力度，完成各项营销任务。

光阴似箭时光如梭，转眼间一年又过去。回顾在胡市支行一年来的工作。可以说成绩尚可，但也存在不足。为了更好地做好今后的各项工作，现对一年来保安工作总结如下两点：

我们必须秉承严肃认真的工作态度，干好日常看似平淡的工作，要想得到，做得全。坚决完成上级领导和银行交给我的每一项任务，做到让领导放心，让银行安心，让储户有信心。随着农行胡市支行安全保卫工作的不断开展，我经常思索：如何才能更进一步地做好安全防范工作，如何提高我的自身的素质和工作能力!

突出表现在:。

所有这些,我们将在今后的工作中痛下决心,加以克服和改进,全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。来年及今后的工作要求将会更高,难度将会更大,这就对我的工作提出了新的更高的要求。我一定正视现实,承认困难,但不畏困难。我们将迎难而上,做好工作。

作为银行的管理人员，我深刻认识到学习的重要性;任职以来，我都坚持在工作中学习、把学习当作工作的原则，严格端正学习态度。一是加强政治理论和业务知识的学习，提高理论素养;坚持以三个代表重要思想和xx大精神为指导，深入学习贯彻党的各种政策法规，边学习边做读书笔记，边写。

心得体会。

;20xx年共完成xx万多字读书笔记和xx万余字心得体会;xx大期间，积极主动地观看了全场报道，认真系统地进行了学习，并联系实际进行深入思考。二是学习总行的各种会议精神和工作部署，并结合支行实际，认真贯彻落实;在抓好自身学习的同时，全力搞好职工的政治思想和业务学习，组织开展员工培训教育活动，为把支行建设成为学习型组织不懈努力。三是围绕分管的工作学习，提高业务能力。我分管的工作涉及面广，综合性较强，每一项工作都有特定的要求和程序，只有不断学习，掌握方方面面的规定、制度、办法，才能有效指导工作。因此，我认真学习相关业务知识，认真对待每一项工作，认真负责地去做好做到位，从而使其他行领导能够把主要精力投入到银行的主业务中去。

通过学习，一定程度地提高了我的政治思想理论，进一步树立了正确的人生观、世界观，提高了业务能力，为更好地完成本职工作打下了坚实的基础。

为全面加强员工以客户中为心的服务意识，有力地促进支行持续健康发展，20xx年，我努力进取，积极创新，进一步加强了班子建设力度。

自担任支行副行长以来，我能从严要求自己，摆正自己同组织的关系，顾全大局，始终把工作摆在首位，坚定信仰，积极向上，始终保持着亢奋的精神状态，思想上求进步，工作上求成效;在处理工作关系上，十分注意摆正自己的角色位置，自觉维护集体领导、集体利益和集体荣誉，做到宽容待人、公正办事;敢于讲真话讲实话，敢于负责任。

在紧抓业务的基础上，我以身作则，并严格规律员工，坚持以高标准、严要求作为工作的出发点和落脚点，加大纪检监察工作力度;对重点部位、重点窗口加强检查，规范员工的工作行为;制定相关廉政制度，从苗头上杜绝吃、拿、卡、要、报等不良问题在我行发生，使我行的党风廉政建设工作上了一个新台阶。

一方面围绕支行业务经营等重大事项，提出对银行发展具有前瞻性、决策性的好建议。另一方面为激发职工工作的积极性、创造性，竭尽全力争取政策，提高职工福利待遇，维护职工利益，切实使员工感受到单位大家庭的温暖。四是强化服务;规范了支行内部管理，制定和完善了支行的会计、信贷、财务、机房设备及安全保卫方面的规章制度和岗位职责等，时刻提醒服务宗旨，积极提倡以客户为中心的服务理念，严格要求员工做到来有迎声、问有答声、走有送声。五是紧抓教育工作，紧紧围绕业务经营这个中心，从维护支行改革和发展大局出发，教育员工认清形势，时刻端正经营思想，正确处理好业务发展和风险防范的关系，坚持发展与管理并重，自觉做到爱岗敬业，恪尽职守。六是组织开展保持共产党员先进性教育活动。按照总行的安排部署，认真抓好党支部建设工作，抓好先进性教育活动的组织实施，以使党员的先锋模范作用得到充分发挥。20xx年，支部共发展了xxx名新党员，开展了xxxx教育活动，有力地增强了党组织的凝聚力和战斗力。

我的岗位是分管营业部、科技保卫、后勤、工会等等，管得很多，也管得很宽，这对我提出了要求和考验。

为全面促进支行安全保卫工作，我狠抓了安全保卫制度建设，加强监督检查，以办专栏、制作宣传横幅等多种形式，积极宣传安全保卫工作的重要性，并配合社会上的严打斗争广泛宣传大造声势，起到了很好的教育效果，进一步使员工增强了安全防范意识;并在此基础上加强了临柜人员及保卫押运人员应知应会知识的学习，做到抓防范、促安全、抓业务、促效益，收到了明显的效果;20xx年，未发生一起差错事故或刑事案件，受到了总行领导的充分肯定。

以岗位练兵、技术比武、评选生产标兵等形式，努力提高职工的岗位技能，提高职工的工作积极性;引导职工扎根支行、热爱支行。为深入提高员工业务能力，进一步凝聚团队力量，xx月xx日，组织支行全体员工观看《成为企业最受欢迎的人》读书活动，要求员工好好读，好好领会，并要求每一位员工上交读后感;活动后，共收到读后感xxxx篇，对改善工作理念、改善员工团队精神起到了良好的作用。20xx年，支行共开展各类培训xxxx次，举办各类文娱活动xxxx次，有效地改善了员工的精神面貌，营造了支行和谐健康发展的良好氛围。

银行内控案防管理工作总结精选_

为进一步提升工行内控和案防工作管理水平，强化制度执行力，增强员工依法合规和遵章守纪意识，提高案件防控能力，促进全行业务可持续健康发展，根据巴彦淖尔市银监分局《关于转发〈银行业内控和案防制度执行年活动指导方案〉的通知》（巴银监办发[2010]49号）要求，巴彦淖尔工行决定于5月-11月份在全行开展“内控和案防制度执行年”活动，要求各行要高度重视此次“银行业内控和案防制度执行年”活动，各机构“一把手”作为案防工作的第一责任人，要亲自抓、负总责，周密部署、精心安排、层层落实，确保活动不走过场、落到实处。全行要将“百案跟踪检查集中行动”和“银行业从业人员合规教育活动”作为开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的重要内容，有条不紊、积极认真地组织好自查、抽查、整改、验收等工作。

一、活动的目的通过开展“内控和案防制度执行年”，使全行员工熟悉和掌握我行及银监会内控和案防各项规章制度，增强员工依法合规意识，牢固树立制度观念，切实提高制度执行力，排查和消除案件风险隐患，堵塞管理漏洞，进一步推进合规文化建设，确保各项业务稳健发展。

二、活动的组织领导为确保本次内控和案防制度执行年专项活动有序开展、取得实效，分行决定成立“内控和案防制度执行年”专项活动领导小组，统一组织领导本次活动。组长：郭金龙，副组长：刘文海、赵清秀、关永亮，成员：各部室负责人。领导小组下设办公室负责本次活动的日常工作。办公室由监察保卫部和内控合规部人员组成。

三、活动安排2010年5月30日至11月30日为内控和案防制度执行年专项活动时间，具体分为准备阶段、动员学习阶段、自查自纠阶段、总结提高阶段。

银行内控案防管理工作总结精选_

1、持续抓好内控机制建设。一是完善内控管理考核办法，全面修订内控管理十个平台考核办法，进一步明确各级人员在内控防案工作中的具体责任和工作内容，抓好内控管理10个平台和推进内控日常化管理；二是制定《网点内控日常管理排名考核办法》，加强网点的检查监督和管理考核，按季进行排名通报，促进网点内控管理水平提高。三是落实内控案防专职领导制，在全行辖所支行聘任了内控监察专员，落实内控案防专职领导，指定下发《丽水分行内控监察专员岗位职责》和《丽水分行内控监察专员履职考核考核实施细则》，规范履职范围，强化履职考核，有效推进营业机构的内控管理和案防工作。

2、认真落实业务高风险点防控治理工作。一是结合我行实际，制定丽水分行业务高风险防控重点，明确将客户信息真实性及资料管理、现金交接业务、参与民间融资中介、高利贷活动作为我行防控重点。二是分解落实，明确责任，将总行、省分行明确的重要风险点和市分行自定的重要风险点防控治理责任分解到各专业部室，将落实情况在季度防案分析会上进行汇报。三是及时进行提示，收集各类外部监管法律、法规和风险提示，各专业部门结合日常检查发现的问题，对风险点和违规操作的原因进行分析和提示，全行部共编发60多期各类《业务风险提示》。四是加强检查考核，组织开展重要风险点和业务高风险提示落实情况“回头看”活动，对2011年以来重要风险点和风险警示整改落实情况编制分解落实表，对整改落实情况全面进行检查，确保重要风险点和业务高风险提示学习到位、排查到位、整改到位。

3、切实做好检查监督工作。一是加强业务运营风险的核查工作，调整部室职能，将业务运营风险核查工作从运行管理部移交到内控合规部，落实专人负责，充分利用系统功能，对业务运营风险事件发生情况进行监测，核查准风险事件形成原因，判断风险影响程度，落实整改，定期分析，推动业务操作和管理水平稳步提高。二是根据我行业务发展情况和风险状况，先后开展个人不良贷款专项检查、票据业务贸易真实性及操作合规性专项检查、自助设备运营管理情况专项调查，及时排查分析风险状况，研究制定风险防控措施；依据《高级管理人员经济责任审计实施办法》，先后对11位支行领导进行任期审计，评价审计对象任期内的经营管理情况；组织开展突击检查和内控评价工作，检阅支行内控管理制度落实情况，提升内控管理水平。三是配合银监会、人民银行等监管部门做好业务的自查自纠工作，对监管部门提出的问题和意见，认真落实整改，确保合规经营。四是狠抓发现问题的整改落实和责任处罚工作，先后制定下发《丽水分行操作风险事件评议管理办法》、《丽水分行不良贷款评议管理办法》、《关于进一步规范问题整改责任及流程的通知》，落实问题整改，加大责任追究。

4、深入开展开展内控主题教育。一是坚持“内控先行”理念，在全行范围布置开展“讲合规、讲遵章、讲操守，促发展”“三讲一促”案防主题教育，组织员工重点学习《员工行为禁止性规定》和其他相关文件制度，对照检查业务存在的风险点，观看案件警示片，撰写学习心得，进行知识测试，组织开展“我为内控工作提建议”活动，收到建议近百条；编发活动简报7期，宣传介绍主题教育动态信息，通过内控防案主题教育，提高员工内控防案意识，培育全行整体内控氛围。二是根据银监会和上级行要求，组织开展“深化内控和案防制度执行年活动”，在去年制度执行年活动的基础上，制定方案，突出重点，全面排查，认真整改，进一步巩固活动结果，切实提高全行内控和案防制度执行能力，推动业务合规稳健发展。

银行内控案防管理工作总结精选_

根据总行《关于印发。

xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1(年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2(认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

3(认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

4(条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，xx年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。

二、案件防控具体做法。

认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

(一)高度重视，周密部署，扎实落实。

班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

(二)明确责任，各尽其职，各负其责。

“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

(三)筑防火墙，注重预防，适时预警。

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即:在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在4工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。

这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查(举报)信箱，明确双人负责，并公布排查(举报)电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

(四)及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

三、关键风险点监控检查情况。

为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《关于监控检查基层机构关键风险点的通知》(建总函[xx年]132号)、《关于加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的通知》(建总函[xx年]590号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩，但工作中也还存在一些问题和不足。

支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个(其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个)，截至9月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100,，同时对监控检查发现问题的有关责任人进行了违规行为积分处罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。

监控检查采取的主要措施:1(我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。

2(风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改;对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题网点书写情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整改。

四、个金部案件防控工作做法及具体措施。

最近我们银行出现了一些问题，虽然问题出现在个别人身上，但必须引起我们大家的高度重视。这些问题的出现，着重说明了我们银行员工内控管理不严密，合规意识不规范，这有思想上的问题，也有工作上的问题，但根本是平时对学习不重视，遵守制度不严格。我是银行一名会计，要从出现的问题中吸取教训，要做到加强内控，深化合规，防范风险，需要抓好两方面工作:一是我们银行每一位员工要提高警惕，树立金融风险意识，真正做到“金融必须安全，安全为了金融”，忠实履行自己的工作岗位职责，从自己的身边做起，从日常操作的小事做起，防微杜渐，铭记“千里之堤，溃于蚁穴”的古训，实现“内控防风险，合规保平安”的目标。二是我们银行要树立现代银行经营理念，建立现代银行经营机制，规范现代银行管理方式，把加强内控，深化合规工作作为当前一项重要工作，提上议事日程，采取有力措施，杜绝一切金融风险，确保银行资产安全，实现健康持续发展。

为吸取教训，防止此类问题的再次发生，我们银行每个员工必须做到以下五点，确保加强内控，深化合规，防范风险，促进我们银行健康持续发展。

一是加强金融风险意识。每个员工要努力学习，掌握金融风险发生的原因与规律，把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中，在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧安全一根弦，时刻不忘金融风险。

二要加强自身建设。每个员工要认真学习，加强思想道德教育，要洁身自好，正确对待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。

三要严格执行各项工作制度。工作制度是防范金融风险的9屏障，工作制度好比是家园的篱笆，篱笆扎紧了，野狗进不来。每个员工执行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面无商量，制度上面无情面，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。四要具有符合银行系统实际的内控文化。每个员工要认同我们银行的内控文化，把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处，成为自己的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。

五要熟悉自身岗位工作的职责要求。每个员工要理解和掌握内控要点，结合自己的工作岗位实际，处处留心，事事关心，能够及时发现并消除存在的金融风险，通过合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益。

始终坚定共产主义理想和信念。丧失了理想和信念，就会等于失去精神支柱，失去灵魂。在市场经济大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，极个别员工放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求。只讲索取，不讲奉献，只讲钱财，不讲原则的做法使一部分人经不起社会不良风气的侵蚀，从而一失足成千古恨，最终走上了犯罪的道路。在当前市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，提高自我约束能力，坚决抵制市场经济条件下物质的诱惑，规范经营，过好权利关、金钱关、美人关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑。

二、从案例中吸取教训，做到警钟长鸣。

反面的案例警示，作为建行员工都要受到极大触动。这些典型案件说明:人贪欲膨胀就会丧失理想信念，追逐名利就会导致急功近利，贻误事业的发展，心存侥幸会触犯法律受到制裁，愧对祖国和人民的培养和信任，愧对建设银行的事业，最终变成人民的罪人。所以，我们要时刻保持清醒的头脑，作为一名银行员工，随时提醒自己:强化廉洁意识、政治意识、大局意识、奉献意识和服务意识。

三、加强法规和业务业务学习，提升自己的防腐能力我们要加强金融法规和建设银行的各项规章制度的学11习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和明辨是非的能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，规范经营，彻底杜绝腐败。

10月30日，作为建设银行的一名新员工，第一次有幸同网点主任一起参加了行领导组织的银行案件防范会议，在会议上，各个网点主任汇报了上个季度的案件及防范情况，会计部门张经理进一步强调了合规操作的重要性，此次会议以韩行长的总结而告终，我认真参加了学习，并仔细记录下了发生在周边人身上的错误，引以为戒。特别是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的国企领导怎样走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。天网恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的，要想人不知，除非己莫为等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。12我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢,作为一名建设银行的新员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

心得三:建行案件防控跟班学习心得体会。

8月20-21日根据宁德银监分局及宁德办事处的安排，本人及其他兄弟联社等5人到建行宁德市分行跟班学习。由于本次跟班学习系银监分局牵头组织，各对接商业银行也高度重视并基本能倾囊相授，在对接银行的安排下，跟班学习人员参观了相关部门(中心)工作场所、业务处理流程。虽然日程只有短短的2天，建行召集了其7个部门以制度流程授课讲解、前台现场观摩、座谈解答的方式对我们进行传授交流，真正起到学习、了解、观摩、解答，使我们系统的了解了商业银行案防制度及组织流程，做到学习致用。

内控要求，组织架构、业务流程、报告线路、检查处理处罚等职责分工清晰明了;2商业银行案件防控条线职责清楚，检查整改跟踪都由各条线完成，业务、合规风险、内审等三道防线监督检查、处罚、整改跟踪落实等工作都由各自条线自行完成，内审部门还有再监督职能，部门查完内审发现问题还要追究检查人员责任，真正达到监督和再监督效果;3、工作细致，专家类型管理人员较多，有较多的管理文化积淀，部门老总副总都是本条线专家，职能明确，对业务熟悉，专业水平高，管理能力强，管理及岗位文化积淀较好，有利于下一手交接;4、科技手段防控能力高，系统比较完善，大小系统有100多个，各条线基本依靠科技手段能完成查询、取数、检查、反馈等职能，前中后台在科技系统已明确划分并由系统控制;5、考核机制完善，实行kpi考核，所有指标要求都列入考核，轻微违规有积分、一般违规有经济处罚、稍重违规有行政处分，而且这些都要进入网点kpi考核中，与网点负责人、员工的收入、评先评优、提拔任用等挂钩，考核机制真正能全方位发挥作用;6、我们农信系统跟商业银行对比有的优势:商业银行决15策链不如农信社灵活，短、快;商业银行员工的创新能力无法发挥，创新性不足。

制度:一班二讲三堂课三教育,一班指高积分学习班。

一是推行网点内控评级分等级管理:拟在本年内推进此项工作，对所有网点进行内控评价，并对好中差网点采取不同的政策，评级结果与绩效考核、检查频率、评先评优、晋升等挂钩，采取一年一评;二是借款客户准入时要签廉洁共建协议书，拟结合借款客户、供应商、承包商一并列入廉洁共建范围，9月将制定相关制度并下发文件予以明确具体内容和要求等。

三是开展员工行为排查，落实员工家访制度，各支行(部门)负责人对本行(部)员工的家访，总行领导负责中层干部的家访，通过家访，全面了解员工思想动态，力争及早发现和解决问题。

银行业内控管理个人工作总结

2018年即将进入尾声，回顾近一年的工作，可以用“不断学习、不断成长”来概括，作为进入省公司管理机关第一个完整的工作年，我积极适应、加速转变，按照岗位职责和领导要求，较好地完成了各项工作任务。现简要总结如下：

因事务性工作繁杂，多头对应多个处室，忙于应付，导致个别工作完成质量不高。

重点工作督办力度不够，对于重点工作的进展反馈不够及时。

对于领导交办工作，做前的思考不够深入，导致工作效果不佳。

1．提高自身专业业务能力。从本职工作岗位出发，不断加强专业知识学习，努力提高自身素质，认真履行岗位职责，不折不扣地完成各项工作。

3．提高重点工作宣传报道力度。进一步加强对重点工作、亮点工作的宣传报道，积极调动各部门对宣传工作的积极性，加强引导，助力各项工作顺利推进。4．提高对内对外综合协调能力。充分发挥枢纽功能，认真抓好督查督办工作管理，及时反馈工作进展，确保工作执行力落实到位。5．提高工作主动性，加强相互协作配合能力。主动补位、相互配合，高效推进各项工作。

内容仅供参考。

邮政银行内控达标年工作总结邮储银行内控管理

为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平，根据总部统一部署，邮储银行浙江省分行联合邮政省分公司将在9月-12月期间在全辖范围内开展以“三个对标”为主题的“内控达标年”活动。

邮储银行浙江省分行高度重视此次“内控达标年活动”，制定了详实可行的活动实施方案，具体分为“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、内控文化建设与宣传”六大模块。为确保此次活动顺利开展，有效号召活动推进，浙江省分行于209月21日召开了“内控达标年”活动启动会议。会上，浙江省分行对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。同时省分行王树志行长代表活动领导小组做了动员讲话，指出了“内控达标年”活动的意义和主旨所在，并对活动开展提出“三加强和一平衡”要求，强调要加强组织领导、加强邮银配合、加强个体学习以及平衡内控管理与业务发展的关系，以有序推进活动开展和落实。目前浙江省分行已结合工作实际着手开展诸多特色活动，如内控讲座、内控微信每日说、特色文化素材征集等，在全辖范围内积极营造良好的内控文化氛围。现各阶段活动正在有条不紊的推进中。

希望通过此次“内控达标年”活动，全辖各级员工认真学习内控知识、深入开展三个对标、全面查找和梳理内控管理上存在的问题、切实落实整改问责，以不断提高邮政金融机构的内控管理水平，为邮储金融稳健运行保驾护航。

更多。

银行合规述职报告例文

⽇⼦在弹指⼀挥间就毫⽆声息的流逝，回顾这段时间的⼯作，⼀定有许多的艰难困苦，快快来写⼀份述职报告吧。那么应当如何写述职报告呢？以下是⼩编为⼤家整理的银⾏合规述职报告范⽂，仅供参考，希望能够帮助到⼤家。

xx年，我在党组的领导下，在⾦管、计统、农⾦等监管专业同志们的⼤⼒⽀持下，协助⾏长较好地完成了所承担的⼯作任务，履⾏了⾃⼰在分管⾦融监管综合岗位的职责。总结回顾⼀年⼯作现述职如下：

xx年我继续负责综合监管的全⾯⼯作。为充分调动该股职员的整体⼯作积极性，实⾏规范化管理，年初我就安排对综合监管⼈员进⾏重新组合，做到岗位到⼈，责任分⼯明确的⼯作管理体系，经常参加综合监管每周定期召开科务会，安排布置的各岗位⼯作，及时沟通情况。通过上述举措，xx年综合⾦融监管⼯作⼜有新起⾊，内控管理机制进⼀步完善，较好地解决了⼈员不稳定的问题。另外，我与监管股负责⼈按《⾦融监管责任制》和⾏内制定的《量化细化实施细责》，把每⼀个被监管专业、每⼀项监管责任真正分解落实到⼈。按时完成了监管责任的分解落实⼯作，从⽽明确了监管⼈员的具体分⼯和职责。做到了：⼈员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进⾏考核，将每个⼈员岗位责任与⽬标化管理结合，充分发挥了⾦融监管各岗位⼈员的职能作⽤。

1、组织监管⼈员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提⾼综合素质。

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织⼈员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树⽴新的监管理念，将各项政策规定和实务操的要点融⼊在具体的⼯作中，从xx年起，我⾏银⾏业监管⼈员的培训重点从⾏政监管转向对银⾏业机构的⾮现场分析和预警上，监管⼈员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能⾼、⾮现场分析到位，围绕上述三个⽅⾯，我⾏监管⼈员在参加中⼼⽀⾏培训的同时，督促监管⼈员⾃学有关监管业务知识，在⼀定的时期内迅速提⾼监管⼈员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银⾏业监管现场会精神，加快监管电⼦化的步伐。

按照xx年10⽉银⾏业现场会的要求，认真组织了监管⼈员对银⾏业监管⽂档、⾮现场监测数据系统、⾦融⾏政监管⼦系统等应⽤程序进⾏了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应⽤的全⾯落实。我⾏监管部门从xx年起严格按照电⼦化监管的要求，认真贯彻监管电⼦化和⽂本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应⽤，保证了中⼼⽀⾏与我⾏之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电⼦化的建设，切实提⾼了监管的各项基础⼯作⽔平。

3、继续严格加强对银⾏业⾏政监管、确保监管的合规性。

在xxx市⽀⾏的领导下、在有关业务部门的指导下，xx年度本⼈遵照《中国邮政储蓄银⾏⼴东省分⾏经营性分⽀机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律⾃我，认真履⾏合规经理职责，主要做了如下⼏⽅⾯⼯作。

⼀、认真执⾏⽇常监督检查、促进内控制度落实。

合规经理认真做好⽀⾏⽇常业务的监督检查⼯作，资⾦和重要空⽩凭证等检查⼯作，在⽇常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关⼈员进⾏整改，并在每⽉履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，⽆法整改或短时期⽆法整改的注明原因，及时上报。对发现的重⼤违规问题和潜在的资⾦安全隐患等重⼤业务事项，则注明发⽣的原因以及拟采取措施等，并在业务发⽣当⽇第⼀时间以书⾯（含电⼦邮件）上报市⽀⾏。

按市分⾏加强合规经理⽇常管理⼯作要求，每⽇填报《合规经理⽇常业务监督和会计检查⽇。

志》”，第⽉上报《合规经理履职报告》，及时、详细点每⽇、⽉份业务⼯作情况。

⼆、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。

加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分⾏印发的业务交易复核审批要求，严格履⾏授权职责，把好复核授权关，负责对营业⼈员办理业务的有效性、合规性、完整性进⾏监督，确保授权交易的真实可控。

三、做好业务的指导、存在问题的整改落实。

为适应邮储银⾏业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升⾃⾝的业务⽔平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助⽀⾏长做好业务培训⼯作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现⾦、⽀票和重要空⽩凭证管理、报表管理、档案管理等。提⾼员⼯的业务服务⽔平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。

四、协助⽀⾏长抓好安全管理、柜员排班。

在履⾏合规经理职责同时，积极协助⽀⾏长抓好⽹点安全管理，每天营业终了。负责检查⽹点的监控设备、安全设施，监督⽹点⼈员对安全操作管理规定的执⾏情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进⾏维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。

xx年度，本⼈没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职⼯代收电费，⽆待合规经理复核，已将电费收妥放⼊抽屉，把代收电费凭证交给客户。

xx年，综合管理部在区⾏党委的领导与各兄弟单位的⽀持帮助下，紧紧围绕全⾏的整体⼯作，突出重点，强化落实，顺利实现了信贷⼯作“三化三⽆⼀退出”；优质⽂明服务⼯作及公⽂档案管理⼯作⾛在全市农⾏的前列；做到了全年⽆⼀例经济案件发⽣，各项⼯作齐头并进，规范⾼效，为全⾏业务经营的快速发展提供了有效保障。现将xx年⼯作总结如下：

⼀、实现信贷⼯作“三化三⽆⼀退出”

信贷⼯作“三化三⽆⼀退出”体现的不仅仅是信贷⼯作质量，同时也是信贷管理⼯作的⼀种体现。今年以来我们在全⾏深⼊开展了信贷管理“三化三⽆⼀退出”创建活动，细化各项业务经营指标，狠抓措施落实，切实提⾼规章制度执⾏⼒。

（⼀）认清形势，对照⽬标。“三化三⽆⼀退出”创建活动是⼀项长期⽽艰难的⼯作。为此我部深⼊分析创建活动考核评价办法，全⾯查找创建差距，明确努⼒⽅向，以“三化三⽆⼀退出”全⾯达标的要求对待每⼀项创建指标。在切实加⼤⼯作⼒度的同时，进⼀步加强对创建活动的监测，以便及时研究对策，采取措施，确保各项创建指标能够齐头并进。

（⼆）规范操作，切实提⾼信贷管理制度执⾏⼒。⼀是坚持信贷⼈员定期集中学习制度，及时将信贷规章制度传达、培训到每⼀位信贷从业⼈员，使其真正能够明确各项业务操作的规范要求，不断提⾼综合素质和业务⽔平。⼆是抓好《信贷业务各环节尽职管理⼯作意见》的贯彻落实。全体信贷⼈员以《⼯作意见》指导业务运作，恪尽职守，通过多种⽅式，认真验证所占有资料的真实性和全⾯性，同时对风险点进⾏充分揭⽰，并提出切实可⾏的风险控制措施，以保障信贷业务的办理质量。

（三）加⼤表内应收息控制⼒度。为确保表内应收息余额不增加，在每⽉20⽇之后，指定专⼈每⽇查询表内应收息余额，及时督促客户经理进⾏催收，对于⽉底最后⼀天还款的客户提前提醒客户存⼊款项，并查询借款⼈帐户存款情况，没有存款的由主任和客户经理负责催收。每⽉⽉底前，拿出专门精⼒，调度房贷部门、营业⽹点，积极进⾏催收。通过以上及时有效的催收措施，使全年达到了“三化三⽆⼀退出⽀⾏”的申报条件。

⼆、严格落实案件防范⼯作。

案件防控⽔平得到了进⼀步提⾼，xx年全年未发⽣任何经济案件。主要措施有：

⼀是认真落实各种案件防控制度。

（3）做好⼲部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避四项制度的落实。按照省⾏要求并结合我⾏实际，制定了轮岗计划，全年共交流⼲部22⼈次，岗位轮换58⼈次，强制休假128⼈次，近亲属回避48⼈次。

⼆是配合上级⾏认真组织实施了促进案防⼯作的⼏项活动。

（1）深⼊开展了“银⾏业内控和案防制度执⾏年”活动。通过学习规章制度、查找问题，提⾼了全⾏员⼯的案防意识和制度执⾏⼒。

（2）根据《中国农业银⾏淄博分⾏xx年合规⽂化建设实施细则》，认真组织开展了淄川⽀⾏合规⽂化建设活动，制定了合规⽂化建设配档表，组织全⾏员⼯结合岗位实际对照规章制度开展了⾃查⾃纠。

（3）深⼊学习了省⾏《关于案件集中排查活动中发现的10起典型案件及重⼤问题的通报》，结合10起案件和违规问题的特点、⼿段及规律，对照本单位的内控管理现状，有针对性地对重点环节，重要岗位进⾏了认真⾃查。

三、优质⽂明服务⼯作取得长⾜进步。

我⾏始终将⽂明服务看作是⼀件⼤事⽽⾼度重视。今年我⾏在优质⽂明服务的⽇常⼯作中严格遵守上级⾏的有关规定，将优质⽂明服务⼯作长期化、⽇常化，并通过发邮件的形式对各⽹点进⾏优质⽂明服务提⽰，提醒各⽹点时刻牢记优质⽂明服务，以确保其将优质⽂明服务⼯作贯穿于⽇常的⼯作当中。针对我⾏的实际情况，我部抽出专门⼈员利⽤中午休息及周六、周⽇等时间通过远程监控或对⽹点进⾏暗访等形式，对辖内所有⽹点的⽂明服务情况进⾏监督，及时提醒存在的问题并督促全⾏员⼯增强服务意识，转变服务观念，强化服务措施。通过以上措施，我⾏实现了以服务树品牌的⽬标，促进了优质⽂明服务整体⽔平的快速提升。截⽌⽬前，我⾏优质⽂明服务在全市农⾏考核中名列前三名。

四、公⽂档案管理⼯作多次受到市⾏肯定。

公⽂印鉴管理是银⾏内部管理中的⼀项重要⼯作，⼀年来，在区⾏党委的正确领导下，我部把公⽂档案管理⼯作作为强化内部管理、提⾼内部管理⽔平的有⼒措施，切实做好了公⽂档案管理⼯作。

（⼀）严格按照《中国农业银⾏⼭东省分⾏电⼦公⽂传输管理规定》的要求，认真接收好每⼀份⽂件，收到公⽂后，⽴即拆离、打印、分类登记，并根据领导提出办理的初步意见进⾏分流，将拟办后的公⽂迅速发送有关领导或部门签批承办意见。对要件和急件都限定办结时间，并与负责批办的领导⼈保持联系，保证了批办的公⽂及时处理。同时，按要求及时将公⽂和有关材料整理⽴卷，对应归档的⽂件、材料做到了收集齐全、完整。

（⼆）按照《归档⽂件整理规则》的要求，对归档⽂件认真整理归档。归档⽂件按照年度、保管期限、机构（问题）等标准进⾏分类。⼀年来，共整理归档⽂书档案1905件，其中：永久162件、长892件、短期851件。基建档案36件，会计档案90卷，电⼦⽂件1件，照⽚档案15张，信贷档案2450件，率先实现了信贷档案集中管理存放，⾛在了全市的前列。

（三）制定了《淄川农⾏各类档案综合管理暂⾏规定》。按照该规定，整合了档案管理功能，把档案的整理、装订、⽴卷、摆放到资料的查询、检索、移交、调阅、提取、销毁等纳⼊规范管理，实现了档案管理⼯作的实⽤性、科学性的有机结合。使我⾏档案⼯作的制度化和规范化建设取得新进展。

由于⽀⾏领导的⾼度重视及我们始终严格按照制度办事，使我⾏档案管理⽔平在省⼀级标准的基础上，⼜有了很⼤提⾼，顺利通过了区档案局的检查验收。在市农⾏召开的综合部管理⼯作会议上，由于我⾏在印章管理、档案管理、中⽂传输、涉密等⼯作中表现出⾊，淄川⽀⾏作为典型单位在会上发⾔，介绍经验。市农⾏领导也多次对我⾏提出表扬。

五、⼩⾷堂建设取得显著成绩。

⽓炉具、餐具等炊具⽤品，同时为⽹点配齐了炊事员。在⽀⾏机关⾷堂我们重要抓了两个⽅⾯：⼀是最⼤限度调好众⼝，注重营养的搭配和饭菜品种的花样，尽⼒做到⼀周内伙⾷不重样，确保让员⼯吃放⼼饭、就满意餐。⼆是理顺厨师与员⼯之间的关系，极⼤地调动了厨师的⼯作热情，增强了其主⼈翁意识。各⼩⾷堂饭菜花⾊品种齐全，饭菜质量⾼，这极⼤丰富了员⼯的物质⽣活。

六、积极推进⽹点装修改造及基础设施建设。

⽹点装修是体现银⾏形象和服务环境的重要硬件，是塑造企业形象的重要⼿段。我部按照上级⾏转型要求，并结合我⾏各个⽹点的实际情况，⼀是加快推进⽹点装修改造，认真研究落实装修⽅案，加强对施⼯质量和施⼯进度的管理，以平均2个⽉装修⼀个⽹点的速度，在8个⽉内全部完成了7个⽹点的装修，建设⼯期与上年相⽐缩短了2个⽉。⼆是加强了⽹点基础设施建设，为12个⽹点安装了led显⽰屏和15个⽹点安装了新门楣，装修⽹点全部改造了供暖管道和安装了新型暖⽓⽚，为⽆集中供暖的8个⽹点新安装了采暖锅炉，所有⽹点的营业厅内外新安装了空调。经过对各个⽹点的装修和完善，⽹点的办公和营业环境得到极⼤改善。

七、认真做好⼈事劳资⼯作。

⼀是加强了考勤管理，规范了考勤制度，实⾏考勤周报、⽉报相结合，在严格落实考勤责任制度的同时，进⼀步完善了请假制度的管理，这既维护了考勤制度的严肃性，⼜从另⼀⽅⾯激励了全⾏员⼯⼯作的积极性，进⽽改善了全⾏的⼯作作风和精神⾯貌。⼆是加强劳动⽤⼯管理，构建和谐稳定的劳动关系。牢固树⽴合规意识，严格执⾏《劳动合同法》及《劳动合同法实施条例》的各项规定，做好劳动合同续签、劳动年鉴、劳务派遣⽤⼯管理、员⼯到龄内退等⼯作，完善⽤⼯⼿续，严格岗位管理，进⼀步提⾼劳动关系管理的规范化⽔平。

xx是我⼯作的第⼆个年头，回想⼀年来，虽然⾟苦但有很价值，学到了很多书本上没有的东西。我努⼒提⾼业务⽔平，虚⼼向前辈及客户学习，得到了领导的赏识和⽀持，还被评为“⾏业先进⼯作者”，下⾯是我⼀年来的⼯作总结。

⼀、xx年基本⼯作情况。

重视理论学习，⾃觉加强相关⾦融政策及法律法规的学习，构筑牢固理论知识结构，不断提升⾃⾝的整体综合素质。

xx年是特殊的⼀年，贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带来了巨⼤的变化，虽然作为⼀名普通的前台综合柜员，但我深知作为⼀名综合柜员，没有过硬的业务理论⽀撑，就⽆法为客户提供完善快捷的服务，为了全⾯提升⾃⼰的综合素质，跟上政策规章制度的变化，我⾃觉利⽤休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项⽂件，使⾃⼰对现⾏的政策、规章制度有了⼀个较为全⾯的认识，对于⽇常柜台上的客户业务咨询也能给予正确的反馈、答复。

来，本着谦虚谨慎的学习态度，我多渠道的认真学习各项⾦融知识，密切关注时事政治和宏观经济动向，对于联社下发的各类⽂件、资料，不仅仅简单的停留在了解的层⾯上，更注重对各种资料的融会贯通、学以致⽤，通过⽇常⼯作的开展，不断积累⼯作经验，在综合业务能⼒、综合分析能⼒、协调办事能⼒、⽂字语⾔表达能⼒等⽅⾯，都有了很⼤的提⾼。

为了保证学习的针对性和有效性，我抓紧学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训和技能考试，并注意结合⾃⾝实际情况，及时进⾏反馈、回顾，及时解决⾃⾝存在的问题，取得了⼀定的成绩和进步。

1、⼯作⽅⾯，认真履⾏岗位职责，踏踏实实的做好本职⼯作。

xx年是我社服务创优⼯程和精细化⼯程深⼊开展的⼀年，作为⼀名前台综合柜员，我热爱⾃⼰的本职⼯作，并始终要求⾃⼰认真细致的去对待每⼀项⼯作，在具体的业务办理过程中，努⼒做到⽤⼼、诚⼼、信⼼、耐⼼、细⼼的处理每⼀笔业务，接待每⼀位客户。以“客户满意、业务发展”为⽬标，潜⼼钻研业务技能，把各项⾦融政策及精神灵活的体现在⼯作中，树⽴热忱服务的良好窗⼝形象，做到来有迎声，问有答声，⾛有送声，要让每个顾客都⾼兴⽽来满意⽽归。当前的柜台⼯作使我每天要⾯对众多的客户，为了给客户提供⾼效优质的服务，我常常提醒⾃⼰“客户就是上帝，理解就是沟通的开始”，在繁忙的⼯作中，我坚持做好“微笑服务”，耐⼼细致的解答客户的问题，⼀年来从未出现因个⼈原因⽽出现的客户投诉或不满意。

2、在其他⼯作的开展⽅⾯，能够时刻保持积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的⼯作任务，严格按照联社各项⼯作开展的要求，切实做好⽇常的岗位⼯作：

（1）严格规章制度，把好储蓄柜台直接⾯对客户的第⼀道关⼝。

作为⼀名综合柜员，我深感⾃⼰肩上的担⼦的分量，稍有疏忽就有可能出现差错和失误。因此，我不断的提醒⾃⼰增强责任⼼。本着对⾃⼰和客户负责的态度，确实做到“规范操作、风险提⽰、换位思考”，严格要求⾃⼰，较好的完成了柜⾯各项业务。

（2）坚持原则，做好每⼀笔看似简单的业务。

⼀线员⼯的⼀举⼀动都时刻体现着信⽤社的形象，⾃⼰的⼯作质量事关信⽤社经营发展⼤计，责任重于泰⼭，丝毫马虎不得。⼀年来，我坚持基层社和联社制定的相关管理制度，对每⼀笔业务都⼀丝不苟地认真按照规定操作，从客户办理业务的相关要求；从重空的检查、往来账⽬的核对到下班后的⼤额核对登记、⾝份证信息核对、账户信息维护，每⼀个环节我都是仔细审查，没有⼀丝⼀毫的懈怠。在具体办理业务时，我做到了“三个必须”，即业务办理条件必须符合政策、相关证件必须是合法原件、客户签字正确⽆误，并且做到⽣⼈熟⼈⼀样对待，保证了业务办理的合规、合法。

提⾼⼯作质量，及时准确的做好储蓄基础资料的管理。搞好基础资料的记载、收集、管理，是做好⽇常⼯作的重要前提之⼀，这项⼯作即繁琐⼜重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕，全部核对从不过夜。⾃从我社开始实现柜员制之后，从未出现过因个⼈疏忽⽽造成的业务差错。

3、⽴⾜实际，精诚团结，团结全社员⼯为提⾼我社经营效益尽⼼尽⼒。

⼀年来，在具体的⼯作开展过程中，我积极主动的做好⽇常各项⼯作，结合我社实际，服从领导的安排，团结全体职⼯为我社经营⽬标的顺利完成⽽同⼼同德，尽⼼尽⼒。

（1）存款任务是关键，为完成我社的存款任务，我充分利⽤⽇常⼯作机会，在业务办理过程中做好存款营销⼯作。业余时间，利⽤⾃⾝的区域优势，⾛亲串朋、动员社区的储蓄存款，积极宣传相关的优惠政策、理财技巧等，为壮⼤信⽤社实⼒不遗余⼒，较好的完成了联社下达的存款任务。

（2）积极主动的营销信⽤社的相关新业务和新功能。我⽴⾜我社实际，不断强化储蓄营销意识，破除“惧学、惧烦”的思想，认真学习我社新兴业务和新制度规章，如失地农民专项贷款等特⾊业务，耐⼼的给客户讲解相关类似业务的相同点和不同点，讲清利弊之所在，提供有利建议，深受客户的好评。

勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职⼯作外，我还按照领导的安排做好其他⼯作，如每天的卫⽣打扫，帐表的装订等，都能够与⼤家⼀起协调好，共同完成任务。

4、⽣活上，与⼈为善，注重培养⾃⼰的团队精神和协作意识，不断提升⾃⾝价值。

我深知个⼈的能⼒是有限的，促进我社的业务发展，需要的是全体同事的共同努⼒，在提⾼⾃⾝素质的同时，我尤其注重团队精神的发挥，团结好各位同事，确实做到“想别⼈之所想，急别⼈之所急”，积极营造团结进取的⼯作氛围，有效开展好我社的各项⼯作。

5、安全经营⽅⾯，增强防范意识，牢记“安全重于泰⼭”，确实落实“三防⼀保”。

⼀年来，我能严格遵照联社安全保卫相关要求，严格按照各项制度⾏事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按“三防⼀保”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟练掌握、使⽤好各种防范器械。经常检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等。结合⾃⾝⼯作实际，加强凭证、印章管理，从源头上防范案件。不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，确实做到“安全保卫从我做起、从⾝边⼩事做起”，防微杜渐，把安全⼯作确实落到了实处。

尊敬的领导：

新年伊始，万象更新。忙忙碌碌的⼀年⼜过去了，在这⼀年⾥，虽然没有赫赫显⽬的业绩和惊天动地的事业，但我尽⼼尽⼒，忠于职守。我⽤这平平淡淡的⽣活，平平淡淡的⼯作勾画出⽣活的轨迹，收获丰收的喜悦。现就⼀年来的⼯作情况向⼤家汇报，不到之处，请各位领导和同事们批评指正。

⼀、⽴⾜平凡，踏实⼯作。

在xx⽀⾏，我从事着⼀份最平凡的⼯作——柜员。也许有⼈会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上⼀样能够⼲出⼀番辉煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我作为⼀名农商⾏员⼯，异常是⼀线员⼯，我深切感受到⾃我肩负的重任。柜台服务是展⽰银⾏系统良好服务的“礼貌窗⼝”，所以我每⼀天都以饱满的热情，⽤⼼服务，真诚服务，以⾃我积极的⼯作态度赢得顾客的信任。

是的，柜员是直接应对客户的群体，柜台是展⽰农商⾏形象的窗⼝，柜员的⽇常⼯作也许是繁忙⽽单调的，然⽽应对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，⽇复⼀⽇，⽤点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农商⾏⼈的真诚，感受到在农商⾏办业务的温馨，这样的⼯作就是不平凡的，我为⾃我的岗位⽽⾃豪！为此，我要求⾃我做到：⼀是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习；⼆是坚持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规；三是培养和谐的⼈际关系，与同事之间和睦相处；四是清醒的"认识⾃我、胜不骄、败不馁。

⼆、团结协作，共同提⾼。

银⾏⼯作需要的是团体的团结协作，⼀个⼈的⼒量总是有限的。银⾏新进⼈员渐渐增多，在帮忙他们同时，我也看到他们的优点，时时让我有危机感，我时常告诫⾃我不能满⾜现状，要⽢于平淡，但不能流于平庸，既要⼼⽆旁骛、脚踏实地将⼿中的⼯作完成，也要不断吸收新的知识以迎接未来的挑战。时代是在不断发展的，银⾏⼯作的竞争也⽇趋激烈。我深切地体会到作为⼀名合格的前台柜员应当具备更⾼的业务⽔平，仅有不断地增强⾃⾝的综合素质，不断地扩⼤⾃我的知识⾯才能将⼯作⼲得更好。

三、业务全⾯，积极向上。

在市场竞争⽇趋激烈的今⽇，在具有热情的服务态度，娴熟的业务本事的同时，必须要不断的提⾼⾃我，才能更好的向客户供给⾼效、快捷的服务。⽀⾏举办的各类培训和技能考核为我尽快提⾼业务技能供给了有⼒的保障。我始终积极参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律、法规，努⼒提⾼着⾃我的业务理论⽔平。

四、增强安全意识，及时杜绝安全隐患。

业务要发展，安全是基础，⼀⼿抓业务，⼀⼿抓安全。进出门要做到即开即锁，班前班后要及时检查安全。在办理业务时要坚持遵照规章制度办理，做到现⾦及重空账实相符，提⾼风险防控本事，杜绝安全隐患。

五、回顾检查⾃⾝存在的问题，我认为：

⼀是学习不够.当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世.应对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和⾃觉性.理论基础，专业知识，⽂化⽔平，⼯作⽅法等不能适应新的要求。

⼆是在⼯作较累的时候，有过松弛思想，这是⾃我政治素质不⾼，也是世界观，⼈⽣观，价值观解决不好的表现。针对以上问题，今后的努⼒⽅向是：

⼀是加强理论学习，进⼀步提⾼⾃⾝素质.对前台⾦融业务的熟悉，不能代替对提⾼个⼈素养更⾼层次的追求，必须经过对邓⼩平理论，市场经济理论，国家法律，法规以及⾦融业务知识，相关政策的学习，增强分析问题，解决问题的本事。

⼆是增强⼤局观念，转变⼯作作风，努⼒克服⾃我的消极情绪，提⾼⼯作质量和效率，积极配合领导同事们把⼯作做得更好。

今⽇，我们正把如⽕的青春献给农商⾏，农商⾏也正是在这青春的交替中，⼀步⼀步向前发展。在她清晰的年轮上，也将深深的烙下我们青春的印记。作为⼀名成长中的青年，仅有把个⼈梦想与事业的发展有机结合起来，才能充分发挥⾃我的⼯作积极性、主动性和创造性，在开创农商⾏完美明天的过程中实现⾃⾝的⼈⽣价值。

特此报告。

xxx。

⽇期：20xx年x⽉xx⽇。

20xx年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康成长的⼀年，这⼀年对我的职业⽣涯的塑造意义重⼤。我从事综合柜员⼯资岗也已整整两年，从21团⽀⾏调⾄xx分理处，接触到了主出纳以及交换业务。在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知识和做⼈的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在⼯作的各个⽅⾯都能够充分地信任我，⼤胆放⼿让我施展才能，从中我得到了很好地锻炼。柜台营销⽅⾯是我的弱点，可是领导仍然对我给予充分的⿎励，使我更加信⼼百倍地迎难⽽上，进⽽能够更有针对性的学习、改善，并不断提⾼。

现将⼯作情况总结如下：

⾸先，在思想与⼯作上，我能够更加积极主动地学习农⾏的各项操作规程和各种制度⽂件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在⼯作期间，我能够虚⼼向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为⾃我在今后的成长道路上积累了⼀笔不⼩的财富。在⼯作⽅⾯，我有强烈的事业⼼和职责感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每⼀项⼯作与任务。⽇常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，经过对客户的研究从⽽到达了解客户的业务需求，⼒争使每⼀位客户满意，经过⾃⾝的努⼒来维护好每⼀位客户。

其次，在技能⽅⾯，我个⼈也能够积极投⼊，训练⾃我，这⼀年中，我始终坚持着良好的⼯作状态，以⼀名合格的农⾏员⼯的标准严格的要求⾃我，⽴⾜本职⼯作，潜⼼钻研训练业务技能，使⾃我能在平凡的岗位上为招⾏事业发出⼀份光，⼀份热。

对我个⼈⽽⾔，点钞技能已经基本达标，可是abis与熟练的同事相⽐还有必须的距离，所以，我利⽤⼀点⼀滴的时间加紧练习，因为我明⽩，作为储蓄岗位⼀线员⼯，我们更应当加强⾃我的业务技能⽔平，这样我们才能在⼯作中得⼼应⼿，更好的为⼴⼤客户供给⽅便、快捷、准确的服务。

第三，在⽇常的⼯作⽣活中，我能够及时地融⼊到农⾏这个⼤家庭中，积极应对⼯作，与⼤家团结协作，相互帮忙。在实际⼯作中，⽆论从事哪个⾏业，哪个岗位，都离不开同事之间的配合，因为⼀滴⽔仅有在⼤海中才能⽣存。仅有不⼀样部门之间、同事之间相互沟通、相互配合、团结⼀致，才能提⾼⼯作效率，创造出更多⾮凡的业绩。

第四，服务⽅⾯。银⾏做为服务⾏业，除了出售⾃我的有形产品外，更重要是出售其⽆形产品——服务，银⾏的各项经营⽬标需要经过供给优质的服务来实现，由此可见，服务是银⾏最基本的问题。做好银⾏服务⼯作、保护⾦融消费者利益，不仅仅是银⾏业⾦融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银⾏声誉、增强综合竞争实⼒的需要。

每⼀天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所打动，农⾏的服务处处体现着“客户第⼀”的理念。在农⾏⼯作过程中，逐渐地，我也明⽩了“以客户为中⼼”，是⼀切服务⼯作的本质要求，更是银⾏服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共⽣共赢境界的现实要求。银⾏就像⽣活，偶然发⽣的⼩插曲，客户轻轻的⼀声“多谢”，燃起了⼼中的活⼒；客户不解的抱怨，需要的是耐⼼的讲解。活⼒让我对⼯作充满热情，耐⼼让我细⼼地对待⼯作，⼒求做好每⼀个⼩细节，精益求精，活⼒与耐⼼互补促进，才能碰撞出最美丽的⽕花，⼯作才能做到最好。

做好银⾏服务⼯作、取得客户的信任，很多⼈认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础；细⼼、耐⼼、热⼼是关键。我认为，真正做到“以客户为中⼼”，仅有上述条件还不够，银⾏服务贵在“深⼊⼈⼼”，既要将服务的理念牢固树⽴在⾃我的内⼼深处，⼜要深⼊到客户内⼼世界中，真正把握客户的需求，⽽不是仅做表⾯⽂章。我们经常提出要“⽤⼼服务”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，⽤真⼼实意换取客户长期的理解和信任。此刻社会⽇益提⾼，⼈们对银⾏服务形式上的提⾼不再满⾜，多摆⼏把椅⼦、增加⼀些糖果、微笑加站⽴服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，⽽从根本上扭转服务意识，切实为不⼀样的客户供给最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动⼼的关键。

“深⼊⼈⼼”⼀⽅⾯要求我们内⼼牢固树⽴服务意识，⽽不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内⼼，要经常站在客户的⾓度来思考⾃⾝的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内⼼真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不⼀样的客户需求⼼理不⼀样，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极⼤的认可，⽐如⼤堂经理的进门招呼，柜台⼈员的微笑和礼貌⽤语；对于vip客⼈，则更多的要研究如何为其缩短等待时间、节俭交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。

在时时处处把客户放在⼼中的同时，还不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、⼿段必须要依法合规，防⽌过头服务。

最终，谈谈我的不⾜之处：由于岗位限制与个⼈因素，柜台营销是我的⼀个弱点。在领导的指导和同事们的帮忙下，我的个⼈营销技巧有所提⾼。俗话说得好：不要怕⿇烦，就怕没⼈找⿇烦。⿇烦越多，朋友就越多；朋友越多，发展业务的机会才越多。所以，今后我会积极认真践⾏营销技巧，抓住每⼀个发展业务的机会，做好⽇常营销⼯作。

银行业内控管理个人工作总结

20xx年已经接近尾声，逝去的时光已成为历史，属于我们的只有今天，我们能把握的也只有今天!我们要学会在顺境中感恩和体会幸福，在逆境中成熟和坚强!学会用激情创造灿烂,使我们的生命更加精彩。失败不是成功之母，失败之后的总结才是成功之母。现就一年来工作情况向各位领导及同事们总结如下，不到之处，请领导和同事们批评、指正。

做为一名前台柜员，窗口是一个极其重要的，前台服务的好坏直接关系到整个行在客户中的印象。在日常办理业务过程中，我注重对服务意识的培养，将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中，扎实有效地践行我行以客户为中心的理念，想客户所想，急客户所急，帮客户理财，提供多方位的、超值的服务，确保通过高效率、高水平的服务来稳定客户。

行里组织员工对内控制度指引等内容有针对性地进行了学习，重点学习了总行《中国建设银行员工从业禁止性若干规定》和内控管理制度等内容。抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进，提高服务水平和营业环境档次，以真诚的服务和细微的关注来打动客户，赢得客户的支持。同时，我把思想教育和实际工作相结合，对照工作找差距、找问题，真正防范风险工作落到实处。

20xx年是对公业务转型的一年，培育核心客户的关键是增强客户忠诚度。要增强客户忠诚度，就必须把客户关系摆上重要位置，在提升客户满意度和忠诚度的基础上，获取应有的回报。所以，这就要求我们在推出每项产品、每项服务时，在制定每项制度、流程时，要从以内部工作要求为标准，转变为以客户需求为标准，特别是要针对不同层次的客户，制定差异化的服务规范，为高端客户制定并落实整体服务方案;要树立服务无小事的观念。不断改进服务;要坚持拓展与维护并重，深度挖掘客户价值。要通过强化客户关系管理，积极促进营销服务从单向服务向互动服务转变，由粗略化服务向精细化服务转变，由普遍性服务向个性化服务转变，真正与客户形成利益均沾、双赢互利、唇齿相依的关系。

一是学习不够。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。学习新的知识，掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以之适应周围环境的变化，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的建行员工，是我所努力的目标。二是对一些业务还不够精通。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：1、加强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以更好的适应建行发展的需要。2、努力提高工作效率和质量，积极配合行领导和同事们把工作做得更好。

最后，一年来工作取得了一定的成绩，但也还存在着诸多不足。在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。在新的一年里我将制定自己新的奋斗目标，以饱满的精神状态来迎接新的挑战。向其他同事学习，取长补短，相互交流好的工作经验，共同进步,明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲,要在竞争中站稳脚,踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展,争取更好的工作成绩。

我所在的岗位是我行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，我行的储蓄所是最忙的，每天每位同事的业务平均就要达到近两百笔，接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。三个月中始终如一的要求自己。由于我是新来的，在业务上还不是特别熟练，为了尽快熟悉业务，当我一遇到问题的时候，我会十分虚心的向老同事请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。今后想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。刚开始的时候，我还由于不够细心和不够熟练犯过错误，虽然赔了钱，但是这并不影响我对这份工作的积极性，反而更加鞭策我努力的学习业务技能和理论知识。

我们储蓄所的周围有很多领社保和医保的下岗、退休工人，也有好几所学校。文化层次各不相同，每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。所里经常会有外地来的务工人员或学生来办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。

临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时再写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么热心的去做，但是我认为，用心来为广大顾客服务，才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真快那个小妹儿态度真不错我行就是好这样的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。

成绩属于过去，将来的工作当中，我也会向其他同事学习，取长补短，相互交流好的工和经验，共同进步。征取更好的工作成绩。

20xx年是忙碌的一年，是播种希望的一年，是收获成功的一年。从**分行筹备初始到正式试营业，经历了漫长的将近一年的时间，在伴随**分行成长的岁月里，作为为行里打前阵的营销部，面对巨大的存款压力和**区域对**银行近乎于零认知度的外部环境，经过我部全体员工的奋力拼搏和锲而不舍的努力，最终取得了比较令人满意的成绩。下面就半年来的工作及20xx年工作计划向领导做一个汇报。

从去年十一月十八日**分行正式试营业到年底，在短短的一个月零十二天的时间里，我行存款余额为36568万，121%的完成了总行下达的3个亿的存款任务，其中营销团队吸收存款9605万，截止到20xx年12月31日，我部有四名员工营销业绩达到了时点800万以上，更有一人从开业至今一直保持着日均1180万以上的存款数。

从五月份开始，在**分行的筹备期，我行下大力度，在**地区选拔了一批学历够高、专业素质够硬、社会资源够丰富、形象良好的员工组建了一支年轻的团队，并在总行的统一部署下，参与了在**支行和其他支行为期一个月到三个月不等的培训，在培训期间主要是对员工进行爱岗教育和业务技能培训。

回到**后，我部门积极贯彻总行领导以及代行指示，对员工进行全面的综合能力的培养。在礼仪上，利用晨会的时间对新入职的营销员工进行了为期一个月的专业的礼仪培训;在业务上，积极组织全体员工学习人民币账户结算、信贷调查、财务报表分析、调查报告、营销技能等专业知识，并在部门内部进行了阶段性的业务考试，目的就是把我营销团队的员工培养成业务素质全面，专业知识过硬，商务礼仪娴熟的全面手，使员工在营销客户的过程中能够在本行利益和客户利益间寻找好最优平衡点，从而使企业和银行达成双赢。

我们在营销团队组队之初，就创建了自己的营销文化，即跟进战略、客户合作战略、亿元骨干战略和滚雪球战略。在整个营销过程中，我们始终践行四千精神，千方百计拉客户、千辛万苦学业务、千言万语说客户、千家万户访客户。

在我行办公大楼尚未竣工，办公环境较为简陋的情况下，营销团队每一名员工每天坚持到岗，汇报前一天工作，并一起讨论安排新一天的工作计划。在此三个多月的时间里，我部门员工走好了两条线，即直接营销和间接营销，也就是对外营销和对内营销。对内，我们不错失每一次与家人亲戚朋友聚会的机会，并不遗余力的做好**银行的惠民宣传工作;对外，我们以**分行办公大楼为中心，划分成了四个片区，同时，将全体员工也划分了四个组，每个组在组长的带领下，对自己组分管的片区逐一进行了地毯式的摸排工作，并对片区内的小区、企业、商户情况一一进行了走访宣传，宣传分行产品，走进社区，走进企业，建立健全了辖区内企业客户联系档案。

在分行正式试营业以后，我们积极开展灵活多样的宣传活动，首先借助**商会成立的机会，在**商会众多会员中掀起了一场沧行热，借势**人自己的银行这一优势，让奋斗在**的**人首先了解到我们银行。然后员工主动联系商会会员，拓展业务，建立初步的合作意向，向个体经商户营销pos机，向法人公司营销一般户、代发工资业务，并在营销的过程中，积极发展信贷客户，为**分行服务中小企业、服务地方经济的宗旨贡献自己的一份力量。

为了立足**，增加知名度，20xx年12月12日到15日，**银行**分行在百世开利举办了一场规模空前的，为期四天的文化润古城之河北梆子专场演出，我营销部充分发挥整个团队的主观能动性，完成了从该场演出的宣传单设计、广告语策划到剧院会标的设置安排以及客户的接待等大量具体而细致的工作。一方面我们利用**商会提供的会员名单，不厌其烦的为每一位顾客订票、选票、送票，向整个**商会展开营销攻势;另一方面，我们也没有忽略掉社区、居民这个群体，对此，我们在**市区选择了花园里、滨河公园、百世**和办公楼周围社区这些人员相对集中、戏迷广泛聚集之地，携带宣传单、易拉宝和广告条幅等宣传资料，走进社区，不放弃每一名戏曲爱好者，不错失每一名有存款意向的客户，在整个宣传期间，我们建立客户信息300余条，借助这次戏曲演出，在新增存款的基础上，大大提高了我行的知名度，信誉度。

此外，我们通过各种关系取得了**商会、**商会、**商会、**商会、**商会的会员联系方式，预留我行电话，为今后的业务合作奠定基础。同时利用**水产商会等各商会年会的契机，积极营销**银行，不错失每一个向**市民展现我行的机会。全体员工在营销的过程中一点一点的锻炼自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每个人在向大家营销我行的过程中，也营销了自己，锻炼了自己，成长了自己。

在完成营销任务的基础上，我们不忘对员工的文化修养的培养，受总行、代行会议精神的指引，我部门号召员工读一本好书，写一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，讲一口好话，干一件好事，建一个好家，养一身好技，做一个好人，练一双好手。从入行开始，我部门就始终以不同形式践行着以上十个好活动，达到了预期的效果。尤其是在分行试营业期间，我部门举办的以增加正能量，增强凝聚力，增加综合能力为目的，以起航路在脚下为主题的演讲比赛，同志们利用下班的时间加班加点积极备稿，终于付出的汗水得到了回报，演讲比赛当天，虽然员工面带些许青涩，但是员工认真的备战态度得到了领导的认可，领导的认可，是我们工作最直接的动力。

安全防范工作对于银行来说是重中之重，一刻也马虎不得的事情，但是在安全防范工作执行上却存在一个怪状，就是说起来重要，做起来次要，忙起来不要。作为营销部门的一员，在业务上，我们能做的就是警钟长鸣防患于未然，经常组织防范金融风险的学习，把金融安全放在首位;在日常工作上，对员工进行安全教育，包括上下班安全、外出营销客户安全、办公室用电安全，增强员工的安全防范意识。

去年十二月十六日，我部门成功处置了一起突发事件。事情发生在当天下午，正当总行领导在大厅门前迎接**市市长来我行指导工作的时候，在大厅里突然闯入一名神情激动的中老年妇女，她企图借市领导来我单位视察之际，拦截车辆，向市领导诉说自己的冤屈。此时，我部员工沉着冷静机智应对，首先与其交谈控制住其去向，在接下来的一个多小时里，这位妇女几次三番想要接近市领导，都被我部门员工稳住，直到领导安全离开，为我行避免了一起影响巨大的突发事件的发生。

开业后，在我行购置大宗商品时，凡经我部参与的，都做到了货比三家，选择性价比最高的产品。在员工餐厅货源的采购上，我也充分利用了自己的人脉关系，为行里选择了地理位置最近、质量优良价格最低的惠友超市，而且该超市经过我们谈判协商，不仅给我们在最低价格的基础上又走了团购价，而且还每天送货到行，大大节约了我们的人力物力。与市场采购模式相比，在账目上也很好的避免了跑冒滴漏现象，日积月累下来也为行里节省了一笔不小的开支。

此外，在日常工作中，我部门还配合办公室和财务部门进行客户接待、会议组织、装修验收等工作，经常性的向相关领导提出一些可行性的建议和意见。总之，在对待行里的每项工作时，我们都以行为家，时刻秉承行兴我荣、行衰我耻的理念，这也是我作为部门领导引导和教育员工的贯行宗旨。

作为营销部的主管，对于营销团队的管理，确实花费了大量的心血。这支队伍组队初期，员工来自不同的领域，应往届毕业生参差不齐，为了把这支队伍带好，代行以及其他领导都给与了我们大量的支持和帮助，投入了大量的心血和热情，我们真抓实干，务实求真。我也是非常注重人才的选拔、培养和举荐，作为员工的上级，我要对员工负责，做好培养工作，作为领导的下级，我要对领导负责，做好优秀员工的举荐工作。自任职以来，我先后向行里各单位输送人才10余人，只要是优秀的，全都毫不保留的举荐到他们适合的岗位，虽然对我的部门直接造成人才缺少，但是我问心无愧、无怨无悔。

知足知不足方有长进，这半年的时间里，我们取得了一些成绩，然而不容忽略的是，我们工作中还存在着许多不足。

面对金融改革的日益深化和市场经济的多元化，怎么做到掌握第一手金融资讯，如何将这些资讯跟我们的工作联系起来，这些我们做的还远远不够，挖掘原因，一是工作经验少认知能力浅，二是底子薄，专业基础不过关。

行里提供的平台再大，如果我们不能充分的利用好这些资源的话，那也是资源的最大浪费。

员工队伍年轻就免不了存在一些年轻气盛、急功近利、好大喜功的现象，这种现象我们允许其存在，但我们也要一个个的做好员工的思想工作，脚踏实地，激发其工作上的主观能动性，少说多干，在实践中完善自己，提高自己。

回顾半年来我们走过的路程，我们有付出，也有收获，我们笑过也哭过，我们曾经有过放弃的念头，是沧行人这种锲而不舍、坚忍不拔的品质和浓郁的团队氛围以及行领导的关怀培育让我们坚定信念，让我们一步步走下来，人的成功往往就在最后那一点坚持。

银行支行内控管理情况报告

银行支行内控管理情况报告银行支行内控管理情况报告银行支行内控管理情况报告分行内部控制综合评价小组：自xx年总行开展内部控制综合评下面是小编为大家整理的,供大家参考。

分行内部控制综合评价小组：

自xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对××支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

《××通知书》深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照××银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚××人次，金额××元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员××多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行××培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。

间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝对额、增长率再创新高。

三、内控管理存在的主要问题。

从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：

1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。

2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。

四、对以前评价和检查发现问题整改情况。

××年以来，我行共迎接××年操作风险大检查（含法人客户）、××内控评价、“××检查”后续跟踪检查、××年个人贷款专项检查、××年贷款风险分类、××年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题××个，经整改落实，已整改××个，整改率××%，部分整改××个，部分整改率××%，未整改*个，未整改率××%。

五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况。

今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。

六、进一步加强内控管理的措施和安排。

善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力的重要原因之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是要落实责任使内控制度的每条每款都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围，并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使之整改一次，提高一次。

3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。一是要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落实。三是实行干部交流和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的情况下，加强对干部和重要岗位的横向交流，按照中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期交流和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换班实现相互监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的核对，达到及时发现问题的目的。五是完善职工代表大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。

期再监督，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。

5、通过分行内控综合评价，正视内控管理中存在问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。

××××。

××年××月××日。