理财班会策划案大全（22篇）

通过编写策划书，我们可以明确项目的目标、计划和资源需求，从而更好地组织和管理项目。策划书范文中的精心编排和精细推敲，可以为我们提供编写策划书的思路和方法。

理财活动策划方案

我行圆鼎卡的客户。

(1)、活动期间我行圆鼎ic借记卡开通微信银行绑定我行圆鼎卡的用户均有机会赢得10元话费奖励(前200名)。

(2)、凡9月_日绑定的客户均可得到移动电源一个。

凡第70名及第93名绑定的客户可得到迷你音箱一个。

以上两项我行员工参与无效。

(3)、凡绑定我行圆鼎卡的客户(含8月之前绑定的客户)均可参加幸运大转盘抽奖活动。奖品设置：

一等奖20名，高档电锅一个;。

二等奖100名，移动电源一个;。

三等奖300名，10元话费;。

特别大奖：凡第70名及93名中二奖的客户可得价值500元品牌床上用品。

(4)、凡9月3日开通我行手机银行且成功转账2次的客户均可得到移动电源一个。

四、特别说明：中一、二等奖及相关宣传品的客户，由中奖人带身份证、中奖手机到_县__行电子银行部领取(总行六楼、__路汽车站西)，活动方案(1)及三等奖在活动结束后由我行从后台统计直接汇入中奖人账户。

五、在法律允许的情况下，活动方案的最终解释权为沛县农商银行所有。

理财策划心得体会

理财是每个人都需要面对的重要课题。一个好的理财策划能够帮助我们实现财务目标，提高个人财务能力。在这篇文章中，我将分享我在理财策划方面的心得体会，希望能对读者有所启发。

第一段：重视理财策划的重要性。

理财策划是财务管理的基础。没有一个清晰的理财策划，我们很容易陷入消费主义的泥沼，无法掌控自己的财务状况。在我的亲身经历中，我曾经因为没有合理的理财策划而频繁陷入财务困境，甚至不得不借债度日。然而，自从我开始重视理财策划，每月设定预算，制定投资计划，并坚持执行，我的财务状况明显改善。

第二段：制定明确的财务目标。

一个好的理财策划需要有明确的财务目标。在制定财务目标时，要考虑到时间、财务容量以及风险承受能力等因素。例如，我们可以设定一个长期的目标，如在十年内买房；同时也要设定短期目标，如每个月积攒一定的紧急基金。通过设定明确的目标，我们不仅可以激励自己努力工作，也能更加有针对性地制定理财计划。

第三段：合理规划预算。

预算是理财策划的关键环节之一。一个合理规划的预算可以帮助我们理清收入和支出，控制消费，从而节约资金用于投资和储蓄。制定预算时，我们应该结合个人收入和支出情况，设定合理且可执行的目标。同时，要注意在预算中留出一定的储蓄和投资空间，以应对突发状况和满足未来需要。

第四段：投资多元化。

投资是理财策划的重要组成部分。在进行投资时，多元化是一个重要的原则。分散投资风险可以降低投资的风险和不确定性。因此，我们应该将资金投资于不同的资产类别，如股票、债券、基金等，以实现资产配置的平衡。同时，我们也要密切关注市场动向和经济形势，及时调整投资策略，以获取更好的回报和风险控制。

第五段：坚持执行。

一个好的理财策划需要坚持的执行。我们不能把理财策划当成一时兴起的事情，而是要将其融入日常生活的方方面面。在执行中，我们要保持耐心和恒心，不要因为短期的波动而轻易改变计划。同时，我们也要及时调整策略，适应变化的环境和需求。

总结：

理财策划是每个人都需要重视的课题。通过制定明确的财务目标，合理规划预算，投资多元化以及坚持执行，我们能够实现财务自由、提高财务能力，并为未来的发展做好准备。我相信，只要我们积极主动地进行理财策划，我们的财富将会得到充分的保障和增值。

理财策划书

在金融浪潮席卷全球的今天，各行各业面临巨大压力，降低生产经营成本，提高经营利润，成了各行各业的自救之道。而金融知识常常隐匿于经济活动的各个方面，没有相关的金融知识作引导，该如何去看清金融危机，又如何降低金融危机的影响。作为一名大学生，了解更多的金融理财知识，也就成为了我们做好自己未来的人生的发展规划的一个非常重要的因素。

二、活动目的。

进一步引导全校学生了解时政金融知识，培养广大同学对金融、理财、投资等财经知识的兴趣，提高同学们的逻辑思维能力，展示同学们驾驭金融知识的能力，加深大家对金融知识的了解，拓宽知识面、丰富学生业余生活，营造浓厚的校园科技文化氛围，希望通过此次活动提高同学们学习科学文化知识的意识和积极性。

三、活动意义。

鼓励大学生节流、开源、自立，使在校大学生意识到大学生理财的重要性，能够正确处理理财与生活的关系。强化大学生的理财观念，让即将走上社会的大学生更加明晰事业之路怎么走，未来的生活怎么打理。熟悉和了解投资市场和投资工具等方面的基本知识。学会合理安排好私人财务。了解商品社会，培养参与意识和竞争意识。打破传统观念对理财教育的束缚，转变思想，在大学时期培养正确的财富观念，养成良好的理财习惯，为将来进入社会作好准备。

四、活动对象。

全体学生。

五、活动单位。

主办方:经济与管理学院。

承办方:社联・金融理财协会。

六、活动时间。

初赛:12月5日。

决赛:12月15日。

七、活动地点。

初赛:教3-201。

决赛:教3-202。

(注:具体时间地点若有变更另行通知)。

八、活动准备。

1、前期宣传。

东西区宣传栏展板上张贴活动通知。

印发宣传单在学校内发放。

在东西去主干道等人流较大的地方挂宣传横幅。

在校内各宣传栏张贴活动相关的海报、喷绘。

在校广播台进行广播宣传。

到经管院各班进行宣传。

2、工作准备。

制作宣传横幅、传单等。

制作报名表等相关资料。

创建qq群并上传竞赛相关资料，作为所有参赛者交流学习以及通知相关事项之用。

申请活动教室。

做好竞赛相关的ppt等，确保竞赛顺利进行。

编制初赛和复赛试题。

准备证书、奖品及纪念品。

3、报名阶段。

时间:11月22日-11月25日。

由人资部安排人员在东西区宣传栏设竞赛咨询报名点，做好报名同学的登记工作，并为前来咨询的同学解答疑问。

九、活动流程。

比赛形式。

所有参赛者均以团队形式报名，每个队伍3名队员。首先从所有参赛队伍中进行初赛，选出6支队伍进入决赛，再从这六只决赛队伍中决出冠亚季军及优秀奖。

1、初赛。

时间:12月5日。

地点:教3-201(具体时间地点变更另行通知)。

本轮比赛形式为笔试，闭卷形式作答，满分100分，时间45分钟。

笔试题型:。

单项选择题(20题，2分/题)、不定项选择题(10题，3分/题)、判断题(10题，2分/题)、主观分析题(1题，10分)。

注:试卷满分100分，考试时间45分钟。

由人资部安排人员做好监考工作，考试结束后收回试卷并安排人员对客观题部分进行评改统计分数，主观分析题交给指导老师评改。每个队伍三名队员的平均的得分计为该队的最终得分。

评卷统分工作结束后，在东西区宣传栏张榜公示各队的成绩以及通知进入决赛的各支队伍决赛时间及地点。

2、决赛。

时间:12月15日。

地点:教3-202(具体时间地点变更另行通知)。

决赛以现场比拼形式进行，共分为四轮，每队的每一轮得分的总分作为该队的最终得分。比赛开始前各队抽取一个号码作为本队编号。

第一轮:风采展现。

本轮是ppt展示环节，在初赛之后会通知进入决赛的队伍准备好演讲的ppt，演讲的主题就是本队对于金融理财的某个知识的理解，内容不可过于宽泛。本环节满分为100分，由评委老师评分，并取各评委老师的平均分作为该队得分。

第二轮:初露锋芒。

本轮为必答题，主持人手中共有6组题目，每组10题，每个队伍按编号顺序抽取一组题目并作解答，每题10分，答对加10分，答错不扣分。各队伍不可抽取重复题目。

第三轮:风险提速。

本轮题型分为10分，20分，30分三种类型。每种类型一道题，答对一题加上相应的分数，答错则扣去相应分数，由每位参赛选手自行决定是否进行下一题的回答。本环节共有10类题目可供选择，每个队伍按前两个环节的得分高低顺序选择某类题目进行作答，已选类型不可重复选择。

第四轮:幸运之星。

本轮为互动环节，每支队伍从观众中选择一人作为幸运之星，由幸运之星抽取2道题作答，每答对一题则该队加20分，答错不扣分。

至此环节为止，决赛内容结束。

由总裁办统计各队的得分并评出各奖项得主，老师及赞助商嘉宾上台颁奖并合影。

十、奖项设置。

冠军:1个300元或相应价值的奖品，并颁发相关证书。

季军:1个200元或相应价值的奖品，并颁发相关证书。

亚军:1个100元或相应价值的奖品，并颁发相关证书。

优秀奖:3个50元或相应价值的奖品，并颁发相关证书。

奖品由赞助商提供。

十一、赛后工作。

活动结束后，对获奖者在东西区张贴海报进行表彰。

抽取部分参赛者以及观众进行采访，询问并记录他们对于本次活动及我们协会的工作的评价。

总裁办做好相关统计工作，并写好活动总结。

收集整理相关资料，做好本次竞赛活动的成果展。

各部门总结本次活动中得收获以及工作中的不足。

十二、注意事项。

编写本次大赛各个题目的成员请做好试题的保密性，保证本次竞赛的公平公正。

各参赛队伍关注比赛的事项通知。

保证信息的流通性，确保各队伍能清楚地了解活动进展。

各部门工作做好协调配合，保证整个活动的顺利进行。

做好各项突发事故的应急工作。

把每一项工作落实到个人，确保每个细节都有人负责好。

十三、各部门主要工作安排。

会长:与赞助商洽谈活动相关细节，活动场地申请，决赛主持。

总裁办:报名的统计工作;向参赛选手通知各项信息;比赛期间的计分、统分工作;制作报名表、计分表;购置比赛期间所需物品，如请柬，饮用水等。

企划部:编写活动策划;活动期间维护现场秩序;制作活动期间的相关ppt;活动期间拍照工作。

人资部:报名，监考等各项工作的人员安排。

理论研究部:负责比赛试题的编制及评卷工作;决赛现场后台电脑操作。

注:除以上工作分配外，各部门要注意工作的协调互助，发挥最大效力，把每个细节落到实处!

十四、主要负责人。

总负责人:@@。

部门协调:@@。

宣传工作:@@。

竞赛内容:@@。

人员安排:@@。

活动现场:@@。

十五、经费预算略。

理财策划书

理财策划心得体会

在当今社会，越来越多的人开始关注个人理财，并积极寻求理财策划的方法和途径。对于广大群众来说，理财不仅仅是一种行为，更是一种态度。作为一个普通人，通过多年的理财策划实践和经验积累，我深深体会到理财的重要性和技巧。在这篇文章中，我将从储蓄、投资、风险控制、税收规划和长期规划五个方面谈一下我的理财策划心得体会。

首先，对于理财而言，储蓄是最基本最重要的一环。储蓄是未来投资的基础，只有有了足够的储蓄，才能有实力去进行其他投资。我深知，储蓄不易，需要克制消费欲望，并学会控制支出。在日常生活中，我养成了“先储蓄后消费”的良好习惯，将一部分收入用于储蓄，为未来的投资积累资本。同时，我也认识到储蓄不仅仅是简单地将钱存入银行，还要学会合理地进行资产配置，将资金投放到高流动性、低风险的金融产品上，使储蓄获得一定的收益。

其次，投资是实现财富增值的关键。通过投资，可以使资金实现增值，提高个人财富水平。在投资中，我注重分散投资，将资金投入到多个不同的项目中，降低投资风险。此外，我也注重长期投资，而非短期投机，相信时间可以为投资带来更好的回报。在选择投资项目时，我会听从专家的建议，关注经济形势和市场走势，以便做出明智的投资决策。总之，投资是理财策划中重要的一环，需要科学合理地进行，才能实现财富增值。

然而，投资并非没有风险，风险控制是理财策划的核心要素之一。在投资中，我始终坚持控制风险，避免“孤注一掷”的行为。首先，我选择相对较低风险的投资品种，避免过于冒险的操作。其次，我会合理设置止损位，及时平仓，以避免损失过大。此外，我也会密切关注市场动向，及时调整投资组合，以防止因市场变动而导致的巨额亏损。风险控制是理财策划不可或缺的一部分，只有合理控制风险，才能减少损失，保护已有财富。

税收规划是理财策划中容易被忽略的一环。税收是财富流动过程中的一个重要环节，合理规划税收可以降低税负，增加个人收入。在税收规划中，我会积极利用税收优惠政策，如公积金、个人养老金等，降低个人所得税。此外，我会选择合适的个人所得税计税方法，在最佳的时间段内提取收入，以达到减免税的效果。税收规划虽然对于普通人来说并不容易，但通过了解政策、咨询专家和积极学习，我们也能做到有效规划，减少税负。

最后，理财策划要有长远的规划。个人理财既要满足当前的资金需求，也要考虑未来的发展。在我看来，规划应该是立足于现实，又兼顾未来。首先，我会根据个人情况和目标，制定长期的理财规划，并设定相应的里程碑。其次，我会不断学习，提高自己的财务知识和理财技能，以适应不断变化的经济环境。最后，我会与专业人士合作，充分利用他们的智慧和专业技能，使自己的财富管理达到最优化水平。只有长期规划，才能使个人财富有持续增长的动力。

综上所述，理财策划需要综合考虑储蓄、投资、风险控制、税收规划和长期规划等多个因素。通过储蓄，我们能够积累资本，投资可以实现财富增值，风险控制能够减少损失，税收规划可优化财富流动，长期规划能使财富持续增长。作为一个普通人，通过这些方面的努力和实践，我相信每个人都能够理财有道，实现自己的财富增值和生活目标。

理财策划心得体会

随着经济的发展和人们收入的增加，理财已成为现代社会不可忽视的重要议题。对于个人而言，理财策划不仅仅是一种聪明的选择，更是迈向财务独立和稳定的必要措施。在过去的几年里，我逐渐学会了如何进行理财策划，并从中积累了一些有关理财的心得体会。以下是我总结出的关于理财策划的经验和见解。首先，制定明确的理财目标是理财策划的首要步骤。不同的人有不同的理财目标，因此在进行理财策划时，要有明确的计划和目标。其次，要学会储蓄和投资的平衡。再次，要积极主动地学习和了解理财知识。最后，理财策划是一个长期的过程，需要持之以恒的努力。

首先，制定明确的理财目标是理财策划的首要步骤。一个明确的理财目标有助于帮助人们拥有清晰的方向和计划。当我开始进行理财策划时，我首先要问自己，我想要实现什么样的财务目标？这个目标可以是购买自己梦寐以求的房子，出国留学，或者是实现财务自由。不同的目标需要不同的策略和时间规划。因此，设定理财目标是理财策划的第一步，也是最关键的一步。

其次，要学会储蓄和投资的平衡。储蓄和投资是理财的两个重要方面。通过储蓄，我们可以积累应急基金，应对突发事件，同时也可以满足日常的消费需求。然而，仅仅依靠储蓄是无法实现财务增长和财务自由的。因此，学会如何将部分储蓄投资在收益相对较高的项目中，是非常重要的。例如，购买股票、债券、基金或房地产等。投资能够增加财富的增长速度，帮助个人实现更长远的理财目标。

再次，要积极主动地学习和了解理财知识。理财策划需要对金融市场、投资工具、财务规划等有着基本的了解。在理财策划过程中，积极主动地学习和了解理财知识是非常必要的。通过阅读相关书籍、参加理财讲座或参与理财课程，人们可以增加自己的理财知识，从而更好地制定理财策略。只有不断学习和更新自己的知识，才能适应不断变化的金融市场和投资环境。

最后，理财策划是一个长期的过程，需要持之以恒的努力。理财策划不是一蹴而就的事情，而是一个长期的过程。理财过程中可能会经历各种风险和挑战，但持之以恒的努力是实现理财目标的必要条件。财务独立和稳定不会一夜之间实现，需要投资者坚持理财策略，并在市场波动中保持冷静和理智。因此，对于理财策划来说，长期的坚持和耐心是非常重要的品质。

综上所述，理财策划是一项复杂而重要的任务。制定明确的理财目标、保持储蓄和投资的平衡、积极学习理财知识以及持之以恒的努力，是成功的理财策划的关键要素。掌握这些经验和见解，我相信每个人都能够更好地实现个人的财务目标，并迈向财务独立和稳定的未来。我们应该把理财策划当做一种习惯，将其贯穿于我们日常的生活中，从而在财务管理上取得更好的成果。

理财策划书

甲方：

乙方：

甲乙双方经友好协商，本着利益共享的`原则，根据中华人民共和国有关法律法规的相关规定，就乙方投资甲方事宜达成如下协议：

第一条，乙方自愿以理财方式投资元（大写：xxxx万元）到甲方，为期壹年（从20xx年x月x日至20xx年x月x日）止。

第二条，甲方权利和义务。

1、甲方有权支配乙方投资的人民币从事各种生产经营活动。

2、一年后，甲方返还乙方本金及投资收益元（大写：x万元）人民币。

第三条，乙方权利和义务。

1、甲方在生产经营过程中，各种原因造成的经济损失，乙方不予承担；

2、甲方在生产经营过程中，若触犯国家法律法规，乙方不承担任何法律责任；

3、乙方必须按照合同约定，除特殊情况外，不得提前支取所投资金；

第四条，违约责任。

未尽事宜由甲乙双方按照有关法律法规协商解决。

此协议一式三份，甲乙双方各执一份，公证机关存档一份。此协议自签定之日起生效。

甲方（盖章）：乙方（签字）：

法人代表（签字）：

20xx年月日20xx年月日。

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理财策划书

理财策划书

一、活动背景:。

近年来，随着大学生人数的逐渐增多，昔日被誉为“国之栋梁”的大学生不得不面对激烈的竞争和巨大的就业压力。时至今日，仍然有数以万计的大学生处于待业状态。但是，随着中国金融市场的日益发展壮大，金融专业的学生越来越受用人单位的欢迎，有时甚至会出现供不应求的局面。与此同时，对金融专业知识懵懂不清、了解甚微的大学生不在少数，“股票”对于他们而言依旧带着浓重的神秘色彩。

二、活动目的:。

为对金融知识感兴趣的同学提供良好的平台，加深其对金融市场的了解，扩大社团影响力;与此同时，提高大学生金融协会在全校的知名度，使各位同学能够认识到金融协会存在的必要性，为下一步扩大金融协会规模做准备。

三、前期准备:。

第一阶段:。

(1)发起人组织召开干部会议，选择实施方案。并要求各部门部长将活动内容和工作传递给各部门干事。

(2)邀请讲座教授和嘉宾(校团委、经济系的领导，经济系学生会各部门负责人)以及礼仪小姐，申请讲座地点。

(3)分配各部门工作，做到尽然有序，制作讲座所需要的ppt。

(4)主持人选定:为培养大一干事，主持人将在部门大一干事中挑选。主持人应熟悉整个流程、负责主持稿、活动游戏的应变。主持人的人了节省时间，主持人的选定主要途径是自荐和他人推荐。第二阶段:。

(1)活动宣传:为增强本协会和讲座的宣传效果，可以制做电子宣传海报、横幅，讲座开始前一周左右并将其摆放在饭堂门口、图书馆门口并派发宣传单。

a6月17日申请宣传板、图书馆大厅电子屏幕;。

b6月18~19日准备宣传彩印海报和横幅;。

c6月27日张贴并开始宣传。

(2)观众安排:6月23日将活动通知下达各院系并根据上报的。

人数进行座位安排(报告厅有472个座位全院有16个院系，平均每个院系有29个座位);以系为单位安排好座位。做好出席人员的联络工作，把邀请通知以书面的形式派送到校团委和各院系办里去，并与各院系组织部的负责人沟通协商好，确定该系出席的人数，并与其负责人详细商定什么时间在什么地点集合签到出席。(组织部)。

(3)各院系组织部负责人要签到。(人事部)。

(4)召开内部干部干事动员大会，介绍有关活动安排。

(5)购买布置场地用品，布置场地，准备好请柬、矿泉水、嘉宾牌。

四、活动介绍:。

1，活动主题:待定。

2，承办单位:经济系大学生金融协会。

3，活动对象:广东轻院南海校区全体学生。

4，活动形式:讲座、问答疑问互动环节。

5，活动时间:20xx年6月29日晚上7:30。

6，活动用时:2个半小时左右。

7，活动地点:图书馆报告厅。

8，观众安排:协会全体干部干事证券专业全体同学经济系。

每班两名观众，其他各系每班一名观众。(报告厅大约472个座位)!

9，活动人员及任务安排:。

五、活动预告:。

1)主持人开场白。

2)经济系主任致成立金融协会祝贺辞。

3)请教授进行讲座内容。

4)疑难问答互动阶段。

5)主持人宣布活动结束。

六、活动展开:。

1)各部门召开会议，明晰自己工作。

2)制作宣传海报并贴上横幅，6月26、27日午饭和晚饭时间在饭堂门口发传单进行宣传。

3)场地布置:图书馆报告厅背景布置灯光、气球、彩带等装饰物。

设备：安装--音箱，话筒(多个，互动环节需要)等装备。

4)入场:礼仪小姐门口迎宾，组织部负责引领观众到指定位置就座。由礼仪小姐引导与会嘉宾和教授就座，落座后方可离开，同时将协会人员安排在特定位置，起到鼓掌、提问带动现场气氛的作用。

5)活动现场开始：(安排主持人和主讲人沟通)。

b请经济系主任致辞(石朝阳主任)-----5min。

c教授讲座。(重点)---60min。

d现场疑难问题互动环节(观众对教授)《调研部负责递话筒与观众》。

e礼仪小姐给教授送花束，主持人致谢辞。f主持人宣布活动结束。

6)活动结束:。

a、退场：观众有秩序的离场，两边观众先退场，中间后退场。

b、摄影留念：教授、嘉宾、协会人员、观众摄影留念。

c、清场：全体协会干部干事清扫现场，摘除气球、彩带等物品，使现场恢复原状。

七、活动经费预算：

八、注意事项及要求：

1所有工作人员必须提前两个小时到达活动现场布置场地。

2观众须在6点半之前在图书馆门口集中，并由人事部、组织部负责人(提前40分钟在图书馆门口等侯)观众带领入场，带到指定的区域就坐，,一个人负责一个院系，负责人带队的同学要确定人数到齐了。外联部负责老师和嘉宾接待及引进就坐。

3现场工作人员要听从负责人安排指挥，不得擅离职守。服装要整洁得体，穿统一服装(待定)。

4工作人员在工作中要注意形象和礼貌，不得嘻哈或闲聊。

5进入图书馆时人事部、组织部负责人要求观众手机调为震动、静音或关机。

6不能乱扔垃圾纸屑，不得破坏公物。

7活动结束后协会全体成员留下清理现场。

经济系大学生金融协会。

20xx年5月29日。

理财活动策划方案

为传承发扬中华传统节日优秀文化，贯彻落实中央、省文明办《关于在春节、元宵节期间深入举办“我们的节日”主题活动的通知》要求，营造欢乐喜庆、祥和文明的节日氛围，我局工会春节前组织举办“温馨的节日”主题文化活动，具体活动实施方案如下：

以党的xx届六中全会精神为指导，以社会主义核心价值体系建设为根本，贴近实际、贴近生活、贴近职工，因地制宜、就近就便，深入挖掘春节的文化内涵，创新形式和载体，广泛开展群众性文化活动，精心组织送温暖献爱心活动，着力深化主题志愿服务活动，展示我局精神文明建设和文明单位创建成果，提高广大职工的幸福感和满意度。

1、大力宣传。通过陕煤通讯、宣传橱窗、网站等形式，多侧面、多角度地宣传介绍春节、元宵节相关知识。

2、组织开展“网络、手机短信大拜年”活动。组织广大职工通过网络、手机短信给亲朋好友拜年。通过春节、元宵节原创祝福短信等系列活动，努力营造欢乐喜庆、文明祥和、温馨和谐的网络节日氛围。

3、开展向道德模范、身边好人拜年活动。利用春节、元宵节有利时机，举办向道德模范、身边好人拜年走访、慰问交流、座谈联欢等活动，大力宣传他们的先进事迹和崇高品德。

4、开展慰问困难职工活动。春节前局领导带领工会、政治部、离退休管理中心相关人员慰问困难职工、困难党员，给他们送去节日的祝福和慰问品，帮助解决生活中实际困难，让他们过一个舒心、温暖的春节。

5、召开春节团拜会。春节前组织召开春节团拜会，局机关广大职工、离退休老同志，欢聚一堂，观看精彩的文艺演出，畅谈我局发展带来的实惠，局党政向全局广大职工离退休老同志拜年，让全体干部职工感受到节日的温馨和大家庭的温暖。

6、组织举办春节、元宵节焰火晚会。除夕和元宵节晚上，组织人员观看焰火晚会，营造浓郁的节日氛围。

7、收看中央电视台春节联欢晚会。组织广大职工与家人收看鼠年春节联欢晚会。

理财策划书

一、活动主题：

物流学院投资理财协会创意百元周。

二、活动宗旨。

培养节约意识，创意理财。

三、主办与承办单位。

主办单位：物流学院团委。

策划承办单位：大学生投资理财协会。

四、活动背景。

对大学生高消费现象，多年以来，舆论在诟病的同时颇为担忧，作为在信息和财富时代成长的大学生，无论家庭经济状况好坏，对金钱和贫富的敏感程度及认知程度，都比较强烈。如今，在这个物价普涨的时代背景下，多数大学生都意识到紧缩消费的重要性，同时，转变消费理念，开始注重节约，更多的大学生由消费转为理财。

在大学里，相当一部分同学有攀比心理，大学生节节攀升的花费，不仅给家长增加了负担，还使自己养成了乱花钱的不良习惯，对大部分大学生来说，在中小学时期缺乏理财能力的培养，所以在消费问题上具有很大的盲目性。调查结果表明：理财观念的匮乏是大学校园乱消费的主要原因，很多同学不知道自己需要什么，有时候往往管不住自己，过早地把生活费花在一些不需要的地方。对于可独立支配的这部分花费，不少学生还是无法做到科学合理的安排。

为进一步提高我校区学生对理财投资的兴趣，提高大学生对理财投资的认识及加强实际能力的运用，使我校同学能够适当的理性的使用父母们辛辛苦苦挣来的钱，南京工业大学浦口校区精英创业协会将举办一次“创意百元周之理财”活动，为我校区的广大师生树立专业的理财专家形象的同时，激起同学们对理财的浓厚兴趣，同时为他们提供专业的投资理财知识及实践平台，是我们的同学拥有基本的理财能为，为他们将来的成长与发展打下一个坚实的基础。

五、活动目的。

为培养我校大学生的理财意识，挖掘学生的理财潜质，提高理财专业技能，使我校同学可以有计划的使用金钱，以及使我校学生能够得到理财专家的专业指导，可以让我校同学在更大的舞台上论述自己的理财观点，同时经过此次理财锻炼可以为同学们将来的.学习工作及发展奠定一个坚实的基础，特举办此次理财大赛，旨在让理财的观念和方法走进校园，让理财真正走进我们每个大学生的日常生活，让更多的大学生能理解接受并参与理财。

六、活动简介。

大学生投资理财协会计划于四月份举办一场以“理财”为主题的“创意百元周”活动，让同学们在此次活动中认识到理财的重要性同时对“钱”建立起一个理性的概念。

此次理财活动的题目是请每位参赛者根据自己的实际情况选择自己每个月生活费的数量（800—1500之间），然后据此作出一份详细的理财计划书，计划书的时间可以是局限在一个月内，也可以是一个学期、一年或者是整个大学生活，计划书的内容可以是日常生活费用计划、投资理财计划、为未来投资而在学习（这里的学习可以是多方面的，不仅仅局限于本专业的学习）上的花销计划、为了人际交往而计划的开支等等方面。

本次理财大赛不同于创业大赛，不是以寻找出能盈利的方案为目的，而是以我校同学的日常生活为基本，找出能够适应我校同学日常生活的理财方案，方案可以把所有的钱都用于日常生活，只要能够是自己过得很开心快乐。方案也可以在满足自己日常生活之后将剩余的钱用于投资等其他方向产生利润。只要方案中每一分钱都花的有价值，有创意，使评委和观众都能信服，那就是大赛的宗旨。

理财策划书

主办方：曲靖市商业银行承办方：

云南大学理财交流协会。

二一二年十月十五日。

一、大赛背景与目的。

在经济全球化的今天，经济因素早已渗透到我们的社会和生活当中。在这个商业经济的时代，以及全球经济低迷、我国经济迅速发展的今天，作为一名有为的大学生，我们应该跟紧经济的脚步，积极获取相关经济信息，触摸经济，关注热点，发表自己对经济的看法，不断的充实自己。

为响应大学生校园丰富生活的号召，

展示当代大学生的风采，丰富大学文化的生活，培养在校大学生的文学素养。同时也为了加强在校大学生对经济脉搏的把握，对理财交流协会举办的经济讲坛的思想反馈。我们将在曲靖市商业银行的赞助下特举办一次经济征文活动，给在校大学生一个交流学习的平台以及展示个人对经济独特理解的舞台。

二、大赛主题。

关注经济动态，掌握财富人生三、活动对象和大赛时间安排。

活动对象：云南大学呈贡校区全体学生。

第一阶段：

10月12日~10月17日宣传准备工作并接受征文。负责人：宣传海报制作和海报张贴，以及宣传单的发放第二阶段：

10月18日到~10月30日征文过程负责人：

征收来的文稿仔细分类第三阶段：

11月01日~11月7日评审负责人：

由负责人和曲靖市商业银行邀请嘉宾老师按照统一的标准给分，以综合分高低确定名次。第四阶段：

11月10日颁奖。

由曲靖市商业银行此次项目负责人、比赛嘉宾为优秀作品参赛选手颁奖，获奖者发表获奖感言并和在场观众交流经验。

五、大赛规则及相关事项。

a)征文要求：主题关于经济、管理、金融，对社会生活中的经济现象和经济讲坛所讲发表个人独特的见解，题目不限，字数不限。必须原创，不得抄袭，一经发现，取消参赛资格。

六、大赛流程细则。

a)宣传方式：海报、传单、人人、微博、云南大学贴吧、学校广播台等。

b)宣传过程：梓苑和楠苑宣传栏张贴海报，由专人负责，及时补充，保证整个活动过程中都有海报。宣传传单的派发由宣传部颜天宇负责安排人员在楠苑和梓苑食堂门口派发，云南大学贴吧、人人、微博的宣传由外联部陈盈池负责。

c)征文收集过程和整理过程由组织部胡欣负责，仔细分类记录。

d)活动需要的物品全部又财务部采购，由财务部部长苏建峰负责。

e)嘉宾邀请和对曲靖市商业银行的联系由外联部赵酉章、陈丽负责。

f)活动场地的申请由组织部李俊毅负责。

七、大赛活动经费预算。

见附表1。

八、对赞助商的反馈宣传。

1.大赛冠名：在大赛的全程中赞助商的名字将出现在宣传资料上以及全过程中2.大赛宣传方式：

横幅：在校园及活动现场悬挂标有贵公司标语的广告横幅。如，在校区及活动现场等处悬挂标“曲靖市商业银行祝“理财杯”征文大赛活动圆满成功”等广告语。海报：在校园内各主要学生活动场所及活动现场企业内容张贴活动宣传海报，海报中将体现公司名称或有代表性的图象等，也可由贵公司提供相关海报，由我方负责张贴.

广播：校广播台将对本次活动进行广播报道。到时，我们可以以点歌的形式为赞助商宣传企业形象。“大赛圆满成功”点歌。

传单：在活动过程中发放印有赞助商宣传资料的本次活动传单，发放范围与形式视具体情况而定，传单可由我方进行印制和发放。

其它宣传方式：校贴吧，微博等。

3.活动反馈：我方将在活动结束后，负责将活动中精彩场面及相关宣传过程以影象和其他方式予以记录，并送给相关赞助单位。如赞助单位对活动所达到效果满意，并可建立长期合作的'关系如广播中出现“曲靖市商业银行祝“理财杯”征文大赛。

十三、附表。

附录1。

经费预算。

附录2。

云南大学理财交流会主要负责人联系方式。

附录3。

云南大学理财交流会简介。

云南大学理财交流会创建于，是一个新兴的，汇集青年。

合型人才。我们凭借团队的力量，依托高校的资源，致力于将理财交流会打造成连通青年学子与金融机构的品牌平台。

在创办的短时间内，我们成功举办的活动有：

1.209月29日，成功举办了经济学院的新老生交流会。2.年10月16日，组织带队近两百名同学到昆明国际会展中心参观金融理财博览会，整个过程组织严密，服务周到，得到一致好评。

3.2010年10月中旬，组团到证券公司开户，为同学争取到诸多便利和优惠。

4．月，举办“银河杯”模拟炒股大赛。

目前理财交流协会的主要部门。

宣传部：负责交流会的对外宣传，树立品牌形象。通过写稿、摄影。

出海报等形式，在宣传方面对活动予以支持。

组织部：包括策划活动和搜集反馈意见，活动与会议的出勤记录，

社团档案管理，组织集中学习与外出集体活动，同外联一道物质采购。

外联部：负责校内外的沟通、联系工作，包括金融机构、校内各兄。

弟组织和顾问老师。策划涉外活动，为举办的活动争取赞助资金。

财务部：负责交流会财产与活动费用管理，包括固定财产核算与保。

管、活动预算的制订与划拨和监督财。

投资理财策划书

理财寄语：

凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的不二法门。随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。

家庭投资理财的选择、组合行为可以定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向，本文对当前我国家庭的投资理财的这一行为进行了分析，包括这些行为中的各种投资方式的简单介绍，并对家庭投资理财如何获取收益和家庭投资理财风险及其规避进行了分析。

好和投资倾向，下面对我国当前家庭的投资理财的这一行为坐下简单的分析。

（一）、进行家庭投资理财选择的必要性家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数中国老百姓眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给老百姓带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的老百姓不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重笋组成部分。

腹有诗书气自华。

诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷，对现代个人理财投资组合影响很大。

腹有诗书气自华。

留给子女。6.保险投资。所谓保险，是指由保险公司按规定向投保人收取一定的保险费，建立专门的保险基金，采用契约形式，对投保人的意外损失和经济保障需要提供经济补偿的一种方法。保险不仅是一种事前的准备和事后的补救手段，也是一种投资行为。投保人先期交纳的保险费就是这项投资的初始投入;投保人取得了索赔权利之后，一旦灾害事故发生或保障需要，可以从保险公司取得经济补偿，即“投资收益”;保险投资具有一定的风险，只有当灾害或事故发生，造成经济损失后才能取得经济赔偿，若保险期内没有发生有关情况，则保险投资全部损失。家庭投资保险的险种主要有家庭财产保险和人身保险。目前，各大保险公司推出的扮资连结或分红等类型寿险品种，使得保险兼具投资和保障双重功能。保险投资在家庭投资活动中不是最重要的，但却是最必要的。7.期货投资。期货交易是指买卖双方交付一定数量的保证金，通过交易所进行，在将来某一特定的时间和地点交割某一特定品质、规格的商品的标准化合约的交易形式。期货交易分为商品期货和金融期货两大类，对期货交易的选择要谨慎行事。

腹有诗书气自华。

方式，只是目前白银的价格涨幅没有黄金这么大，不太懂得投资行业只是的可以选择尝试投资黄金白银。

班级：

姓名：颦儿学号：

一、背景分析。

理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

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里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。

改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。

我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活。

期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。

二、行业分析。

腹有诗书气自华。

场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。

1、必要性分析。

（1）外部动力：潜在需求。

改革开放以来，我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公布的数据，近年来，我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增，2011年城镇居民人均可支配收入17175元，农村居民人均纯收入5153元，比上年实际增长9.8%和8.5%。数量庞大并持续增长的个人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发展的可能。再者，根据统计数据，家庭年度可支配收入在5万元以下和5—10万元的人数均占三成以上(分别是31.6%和39.4%)，10~20万元的占18.3%，中国富人总数稳坐亚太区第二位，财富总值占据了亚太区财富总值的1/5。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。

另一方面，我国的恩格尔系数也在不断下降（如下图）。随着整体收入水平的提高，居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。

图1-2居民恩格尔系数变化图（2）内部动力：市场竞争。

我国银行业务长期单一，主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是，随着利率的不断调整，利差已经越来越小，传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时，2000-2008年期间，人民币存贷款增速的差异日益加大。截至2009年10月，银行存贷款差额已经高达约60万亿元。如此巨额的储蓄，利差较小不能为银行带来高额收入，却可以投资于理财市场，相信将会有不菲的收益。

外资银行于2006年12月31日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点，而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求，也是其本身为了寻求新的利润增长点，应对外行竞争的必然选择。

下图为根据网络数据绘制的个人理财业务发展概况的表格，数据包括了市场规模和产品数量。

图1-4我国个人理财市场数据一览图2、行业优势。

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如今，通货膨胀，物价上涨，储蓄负利率，财富贬值，经济危机，房货压得人喘不过气，害怕进医院为高额的医疗费埋单，孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。种种因素逼迫着广大民众：你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择，缺乏理财技巧，财富越理越缩水。

人生需要规划，钱财需要打理。会理财的人与不会理财的人，命运大不相同。为什么有些人勤劳一生仍然入不敷出?为什么有些人年纪轻轻就财源滚滚?为什么有的人可以短期获得很多钱，但是财富不能保持长久?为什么有的人通过奋斗慢慢积累了巨额财富，最后却因为一次失败而倒下，再也没有翻身的机会?答案当然是复杂的。在众多原因之中，理财水平的高低应该是其中极为重要的一个。而且随着观念的改变，人们已经逐渐接受所谓的“以钱圈钱”的盈利方式，所以个人理财的市场机会很大，发展前景良好。

现在理财的特点：

客观中立机制灵活——在当前市场格局下，理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。

由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主，因此，在信托公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。信托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的，而且直销团队只销售信托产品，有一定的服务局限性，而第三方理财更具备综合服务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争，第三方理财机构还难免与银行面对交叉的目标客户群体。

改变了传统的金融产品销售模式——完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性，其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。

实现了客户利益和价值的最大化。因此，第三方理财帮助客户制定的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。

一、活动背景。

信达投资理财服务公司至2012年11月24日成立以来，在公司领导的正确带领下，在全体同仁的共同努力下，公司在较短时间内取得了相当可观的业绩。但在近期经济形式低迷和南充整顿金融市场的影响下，公司业务锐减，为了走出短时间业绩减少的状况，公司决定变被动为主动，主动出击，寻求用市场化的手段使公司焕发新的活力，特拟在“五一”小长假举办一次“感恩社会、回报客户”活动，旨在促进与老客户感情，同时抛砖引玉，吸引更多客户参与投资，为公司创造更大的效益。

二、活动目的联络新老客户感情，宣传公司新项目，坚定老客户投资信心，且树立对外良好社会效益。

三、主题。

感谢客户、推广项目、激活资本、利益双赢。

四、时间。

2013年4月28日09：00----17：00。

五、地点。

玉屏公园西山苑农家乐。

（13路，33路终点站前行50米）六、活动流程。

一:前期准备。

客户入场劵500张、环保袋500个、礼品500套、酒水饮料足够、活动横幅三幅、节目道具、参加活动的客户名单一份、理财顾问名单共40份、桌卡40个。负责人：吴俊。

腹有诗书气自华。

二：现场、活动。

活动总指挥：任成洪。

活动节目主持人：李攀。

公司值班人员：许丽、任洪雷。

活动地址接待点十三路公交站：覃会、江林、张涛，主要负责接客户到西山苑门口。

农家乐门口接待点：周芋秀、杨丽芳，主要负责客户签到发放礼品。

西山苑内接待客户入座：汪选刚、李慧、蒋丽，主要负责带客户到相应的理财顾问桌入座。

客户入座后茶水饮料：何玲，主要负责督促服务员倒茶水。活动横幅挂取：何源、张涛。

后勤保障工作：吴俊。

食品、安全工作：何绍良、张斌。

（一）活动时间事件进度表。

8点至8点30分带好物品并到达活动地8：30----9：00准备工作。

9点至12点客户签到并发礼品。

12点总经理致词、项目经理介绍新、老项目（请汪选刚制作相关项目资料）。

12点30至14点客户就餐。

14点至17点照顾客户护送客户。

17点至17点半整理活动现场回收好物品放到公司17点半至18点所有工作人员回公司。

七、预算。

横幅制作费：月底结算。

客户礼品费：6600.00元。

客户交通费：实报实销。

入场劵制作费：400。

客户就餐娱乐费：388*40=15520。

客户酒水饮料费：3500.00元。

合计：26020.00元。

两汉：诸葛亮。

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先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。

宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。

侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。

将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。

亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。

臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。

先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。

愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。臣不胜受恩感激。

今当远离，临表涕零，不知所言。

腹有诗书气自华。

理财沙龙策划书

一、活动目的：

书籍让教师与人类崇高精神对话，从书籍中享受教育的乐趣，从书籍中找寻理想的栖息地，增强教师的人文底蕴。而交流可以让大家分享各自灵动的思绪、精湛的见解和深邃的思想，不断提高教师的人文素养与专业水平，不断充实和提升古美高中校园文化的和品位。现拟组织一次“教师读书沙龙活动”。

二、活动时间和地点：

时间：十月开启，每月一次(具体日期另行通知)

地点：三楼多媒体教室。

三、参加对象：

幼儿园自愿报名教师。

四、活动主题：让生命因读书而精彩!

投资理财策划书

理财能力是当代每一个人都必须具备的基本素质，它直接关系到人的一生中的发展和幸福。在今天以经济建设为中心的时代，这种能力的重要性就显得更加突出了。然而，与世界上发达国家相比较，我国的理财教育却相当落后。理财教育既是一种观念上的认识和转换，也是一门必须学习和掌握的技巧。现就以上情况，为我台与贵行合作制定出以下策划方案。

一、栏目概况：

1栏目名称：《投资理财》（暂用名）。

2栏目时长：10分钟。

3栏目播出：一年26期，隔周播出。

4播出时间：每周晚8：30—9:00，两次;日间重播两次。

5合作单位：农行。

二、栏目宗旨：

让合作银行推荐其较好的理财方法和金融产品，向百姓介绍理财知识，介绍其企业文化，服务宗旨，目的是让百姓真正了解理财的知识、道理、方法和途径，并选择一种投资理财的方法把资金投入其银行，使其银行吸收更多的社会零散资金，发展更加壮大，树立良好的企业形象，更好的帮助普通百姓做好投资理财的指路灯，使投资者得到更好的投资收益，实现理财致富的梦想。

三、栏目定位：

以“高端为核心、辐射向大众、源自于生活、升华至理论”四大。

原则为栏目定位，既增长观众理财知识、技能与观念，又不失幽默、风趣的生活体验的多元化栏目。

四、栏目要求：

内容突出知识性、专业性和权威性，提高可视性，增强学习性。

五、栏目形式：

以主持人访谈为主，由合作单位指定专业人员进行权威性讲解。

六、本节目全年制作播出费用10万元整，分两次付清。

经济专题部。

大学生的理财策划书

一、活动主题：

理财规划，我来做主！

二、活动目的：

随着市场经济的发展，个人投资理财涉及到的领域越来越广，对个人、家庭、社会的影响越来越大。对于我们这群处于20—30岁之间的年轻人,面临的一大问题就是如何对金钱进行合理的规划和使用。大学生毕业前主要依靠父母获取金钱，而毕业以后，他们得自己赚钱并学会合理规划使用，所以年轻人必须养成良好的理财习惯，为自己的现在和将来精打细算，这样方能有一个健康的生活。因此,我们举办以理财规划为主题的活动,以增强同学们理财规划的意识,增加同学们关于理财方面的知识。

三、活动地点：

路北校区、荷花池校区。

四、参与对象：

广陵学院经管系全体学生。

五、主办单位。

扬州大学广陵学院经管系学生会生活部。

六、比赛要求：

1、对现阶段生活费的来源构成以及如何使用和规划作出介绍。

2、对日后毕业打算如何进行理财规划。

3、谈谈自己对于理财有何看法。

4、分享自己理财的一些经历和方法。

注：用word文档制作。

七、活动日程:。

（一）报名时间：12月4日—12月8日。

（二）交稿截止时间：12月11日。

八、活动具体流程。

1、报名。

12月4日，于路北校区和荷花池校区的海报区张贴有关理财规划活动的宣传海报，并将通知及报名表发到各班级。名单最迟于12月8日下午交到路北校区6#楼118办公室汇总。

2、比赛。

参赛者将写好的理财策划书连同自己的姓名、班级、学号及联系方式发送至工作人员邮箱（路北校区：1016696565@，荷花池校区：1297246302@），然后由专人评选出优胜者。

九、活动工作安排细则。

为确保理财规划活动的顺利展开，12月8日前做好宣传、动员工作，报名单整理等工作。

1、申请事项：

（一）（1）根据新奖学金评定办法，申请素质拓展加分。

（2）申请给予最终获奖个人颁发荣誉证书。

（二）奖项设置：（均颁发系级证书）。

一等奖：一名。

二等奖：两名。

三等奖：三名。

优秀奖:若干。

（三）活动所需经费。

理财沙龙策划书

活动内容：

活动地点：

第三空间。

活动人数：

学生：35人，两点十分：8人。

活动目的：

让学生了解动画，热爱动画，促成意向学生的成交。

活动嘉宾：

两点十分数码科技有限公司总经理/艺术总监王世勇。

两点十分动画实训基地执行院长余杰。

两点十分动画实训基地教学总监郭文政。

武汉新天创科技有限公司副总经理钟华。

邀约对象：大二、大三的动画专业的学生和动画爱好者为主，以及大四有意向来参加的学生。

活动内容：

1、主持人开场，介绍嘉宾和本次活动的内容。（3分钟）。

2、“动画生涯“精彩分享（时间20分钟）：

a、个人动画职业生涯的发展历程。

b、动画的创作。

主讲人：陈蔚。

3、学生作品赏析（15分钟）。

要求来参加活动的学生最好带上自己的作品，最好是视频文件。学生可以和在坐的嘉宾做一个互动和交流，嘉宾也需要给出点评和建议。

4、企业对人才的要求，个人职业的规划（10分钟）：

主题内容：介绍目前动画行业人才的需求以及个人职业生涯的规划，提高学生的加强学习的紧迫性！

主讲人：xxx。

5、创作分享（10分钟）：

由在两点十分动画实训基地学习的学生给大家分享一下自己的学习乐趣和成果。

学生代表：xx。

6、两点十分动画实训基地人才培养特色（20分钟）。

主要介绍两点十分动画实训基地的课程设置、教学等，可以配合手绘板给学生做一些演示。

主将人：郭文政。

7、游戏、抽奖环节：（10分钟）。

入场卷中抽出5名幸运之星，并颁发奖品。

活动场内组织：

1、现场统一安排，负责人：xxx。

2、现场的布置和座位的安排，负责人：xxx。

3、现场的音响、投影、笔记本、话筒准备，负责人：xxx。

4、活动现场主持人：小胖。

职责：负责本次的活动的开场介绍、嘉宾介绍以及各活动环节之间的窜场。要求：有激情，对本次活动内容安排熟悉、能调动学生参与的积极性。

5、学生签到负责人：xxx。

负责在场地入口收取入场券，核实参与者的身份。

6、现在摄影和拍照负责人：xxx。

学生报名：

1、如果有学生愿意当场报名的，可以一次性付费的可以当场优惠500元。如果有意向或者犹豫的学生可以建议第2天到公司来参观。

活动前期准备：

1、场地准备，6月22日下班前完成，负责人：xxx。

4、现场的准备：

宣传品（数码类的杂志15本和宣传单70份），责任人：xxx。

现场布置等在活动开始前30分钟全部准备完毕。责任人：xxx。

5、嘉宾的确认和沟通：赵利飞，6月22日上午下班前全部确认。

7、电子入场卷，6月20日下班之前做完，负责人：xxx。

8、礼品：4件t恤、4个杯子，负责人：xxx。

活动预算：

1、场地的租用、茶水和小吃：44人x17元/人=748元。

2、制作入场券：6元/张x6张=36元。

3、易拉宝：110元。

合计：894.00元。

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大学生的理财策划书

随着市场经济的发展，个人投资理财涉及到的领域越来越广，对个人、家庭、社会的影响越来越大。处于20—30岁之间的年轻人面临的一大问题很有可能就是金钱的挑战。大学生毕业前是父母辛苦赚来的钱的消费者，毕业后完全发生了变故，他们得自己赚钱养活自己，年轻人必须养成良好的理财习惯，方能有一个健康的理财生活。

培养理财意识，播种投资理念。

1、了解与认识到养成投资与理财好习惯的的确确是有利于大学生运筹帷幄，决策未来。

2、大学生作为未来经济领域的主要参与者，应增长大学生对投资理财知识的认识及增进对投资理财的了解。

3、在大学时代就应该养成很好的理财习惯何投资习惯，为自己的现在何将来精打细算，这样对于以后走向社会受益巨大。

全体在校本科生。

5月10日~5月30日。

板块一：万人签名“合理理财”活动与“寻梦征程”迎风起舞。

版块二：开展系列理财知识讲座（可插入讨论环节）。

板块三：“运筹帷幄，决策未来”演讲比赛理财之我见。

版块四：“财商大笔拼”

前期宣传工作主要由宣传部负责，分别对班级干部进行宣传，让他们将思想传达给学生，同时在院网上宣传、通过海报、喷绘、传单等形式进行宣传。前期的物品准备工作由生活部负责。资金问题由商务部处理。体育部负责整个活动合有序进行。

附一活动经费：30。

附二活动经费：13。

附三活动经费：294。

附四活动经费：120。

总计：457。

1、该次活动在商务部统筹策划下进行，商学院学生会各部门密切联系、相互协调，在活动确立后，明确分工，做到有条不紊。

2、及时听取老师及同学意见，做足充分准备再开展活动，把活动做到实处，确3、系列活动结束后，各部门注意总结，以便下次活动更加完善。

投资理财策划书

班级：

姓名：颦儿学号：

一、背景分析。

理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。

1、国外分析。

个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。

理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展秉承优质客户战略。

2、国内分析。

改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。

我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。

二、行业分析。

我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，去年全国银行存款只增长11.9%，比前十年的年均数低8.5%，大量存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。

1、必要性分析。

（1）外部动力：潜在需求。

改革开放以来，我国居民个人财富持续积累。据国家统计局网站公布的数据，近年来，我国城镇居民的人均可支配收入逐年递增，2011年城镇居民人均可支配收入17175元，农村居民人均纯收入5153元，比上年实际增长9.8%和8.5%。数量庞大并持续增长的个人金融资产为我国发展个人理财业务提供了坚实的物质基础以及发展的可能。再者，根据统计数据，家庭年度可支配收入在5万元以下和5—10万元的人数均占三成以上(分别是31.6%和39.4%)，10~20万元的占18.3%，中国富人总数稳坐亚太区第二位，财富总值占据了亚太区财富总值的1/5。可见中国银行个人理财业务存在着广阔的市场前景和巨大的发展潜力。

另一方面，我国的恩格尔系数也在不断下降（如下图）。随着整体收入水平的提高，居民越来越注重生活质量。这也造成理财业务需求量的增加。

图1-2居民恩格尔系数变化图（2）内部动力：市场竞争。

我国银行业务长期单一，主要收入和利润来源依靠存贷利差收入。但是，随着利率的不断调整，利差已经越来越小，传统贷款业务的盈利能力逐渐下降。于此同时，2000-2008年期间，人民币存贷款增速的差异日益加大。截至2009年10月，银行存贷款差额已经高达约60万亿元。如此巨额的储蓄，利差较小不能为银行带来高额收入，却可以投资于理财市场，相信将会有不菲的收益。

外资银行于2006年12月31日开始陆续进入中国市场。从国际经验来看,个人理财业务将是中外银行争夺的焦点，而其资金实力、经营机制和管理经验等方面的优势也更利于争夺优质客户。我国开展个人理财业务既是为了满足居民多样化的个人理财需求，也是其本身为了寻求新的利润增长点，应对外行竞争的必然选择。

图1-4我国个人理财市场数据一览图。

其实，个人理财业务是一项风险小、收益大的优质业务，在国际上被各大金融集团视为重点业务，与西方发达国家相比，我国个人理财业务发展明显滞后，在思想观念、发展理念、营销策略、科技支撑、产品创新、综合服务等方面都存在明显的不足。所以，我就想专门成立一个为个人理财服务的公司。

2、行业优势。

如今，通货膨胀，物价上涨，储蓄负利率，财富贬值，经济危机，房货压得人喘不过气，害怕进医院为高额的医疗费埋单，孩子未来的教育费用让人忧心仲忡。我们面临着挑战。种种因素逼迫着广大民众：你想不理财都不行。投资理财成为一个时代的选择，缺乏理财技巧，财富越理越缩水。人生需要规划，钱财需要打理。会理财的人与不会理财的人，命运大不相同。为什么有些人勤劳一生仍然入不敷出?为什么有些人年纪轻轻就财源滚滚?为什么有的人可以短期获得很多钱，但是财富不能保持长久?为什么有的人通过奋斗慢慢积累了巨额财富，最后却因为一次失败而倒下，再也没有翻身的机会?答案当然是复杂的。在众多原因之中，理财水平的高低应该是其中极为重要的一个。而且随着观念的改变，人们已经逐渐接受所谓的“以钱圈钱”的盈利方式，所以个人理财的市场机会很大，发展前景良好。

现在理财的特点：

客观中立机制灵活——在当前市场格局下，理财公司需要面对信托公司等强大的竞争对手。

由于大多数第三方理财公司的产品配置以信托为主，因此，在信托公司的直销压力下，第三方理财机构凸显的是更好的客户体验优势。双方存在竞争，但并不冲突，信托公司希望将市场规模做大，因而并不会排斥其他销售服务渠道的存在。现实来看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍会坚持专业化分工，走资产管理线路。信托公司建立直销团队与第三方理财公司是互补的，而且直销团队只销售信托产品，有一定的服务局限性，而第三方理财更具备综合服务的客户体验优势。除了与信托公司的竞争，第三方理财机构还难免与银行面对交叉的目标客户群体。

改变了传统的金融产品销售模式——完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。第三方理财由于其第三方的中立特性，其服务的重点从以产品销售为导向转向以服务客户为导向，按照客户的生命周期需求，为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。

提供人性化、个性化的理财服务——与传统的金融机构的理财顾问提供具体投资建议或销售金融产品不同，第三方理财顾问提供的是，以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。这样的理财方案往往涉及基金、保险、证券、信托、税收等各个方面，实现了客户利益和价值的最大化。因此，第三方理财帮助客户制定的是一个长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。

第三方理财之所以能为客户提供个性化的服务，关键在于它的独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，由此弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等地位，帮助客户规避了信息传输过程中的风险，实现了客户选择真正符合自身利益的金融产品的愿望。

3、行业劣势。

较之国外的多样化理财服务，我国的很多所谓的个性化理财产品，基本上说，均是围绕存款为核心进行的简单组合，仍停留在咨询、代销产品或者简单投资建议等浅层次上，依然以传统的个人理财产品为主，产品研发主要是将存贷款产品进行简单组合；抑或只提供初级咨询服务，并不涉及房产、债券、股票、基金等众多的投资品种。这导致我国个人理财产品种类比较单一，综合化程度不高。理财品种不丰富，而且理财产品创新能力弱。客户甚至还需要自己操作关于综合理财、证券买卖等事项。

各行推出的理财产品很多只是对已有的银行存、贷款产品和中间业务产品重新包装组合，很少有实质性的突破和创新，因此市面上相同设计理念、相似结构的理财产品比比皆是，造成了严重的同质化问题。缺少实质性突破，归根结底是创新能力的不足。起步时间晚，从业人员经验不足，专业水平不高是导致缺乏创新力的一方面原因，但最重要的还是因为理财行业的失败：传统的盈利模式并没有受到足够的挑战，因此寻找新的利润增长点就变得不那么迫切。没有足够的动力，自然就不会产生强大的创新力。然而，正如刘锦辉所指出的那样：“创新是市场永恒的题材，经济环境的变化会刺激商品生产企业有利可图的创新。”

以普通客户为主，虽然部分公司也提供了贵宾服务，但门槛远远低于外国。利润度高的优质客户关注不够，市场份额小，利润率低。行业还没有成熟的客户关系管理系统，缺乏客户管理水平，绝大多数企业尚未开发和使用客户服务管理系统，缺乏客户信息平台的有效支持，营销能力薄弱。对比外国的先进技术，目前我国的服务手段还停留在诸如书面资料、宣传图表等简单工具上，缺少专门软件，难以提供个性化理财产品。电子化服务水平滞后，手机服务也刚刚起步。而落后的网络技术又制约着产品开发、市场营销、客户细分、风险控制等。

随着业务的不断发展，虽然我国已经多少建立起支持业务操作的信息技术基础设施和操作系统，但还存在着缺乏规划和历史数据、共享性差等现实问题。我国尚未建立个人信用评估机构，也没有全社会统一的个人信用评估标准，理财经理也主要根据自身的知识储备为客户提供理财建议，并没有强大的信息系统作为支撑，缺乏科学性。

4、行业机遇——市场变化需求多元。

随着中国高净值人群规模的扩大，对财富管理的需求日益多元化，但市场环境变化的不确定因素也在随之增加，投资者要实现资产的合理配置和稳定的抗通胀收益更加困难。但这也给理财机构带来了机遇。北京中天嘉华理财顾问有限公司总经理黄俊辉在接受记者采访时表示：“这恰恰体现了理财的价值。市场的变化和理财需求的多元化，令客户对财富管理的需求更为迫切，因而更加需要专业的机构为其提供服务。”在他看来，理财市场是个相对年轻的市场，整个行业还处于发展的早期，具有广阔的发展空间。相对而言，中国金融市场从整体而言仍处于分业经营的状态，且整个行业主要停留在产品导向型模式。“怎样能站在中立客观的角度，以客户的需求为导向，真正实现客户利益至上，同时为客户提供综合的理财顾问服务，这是理财行业所要关注的本质问题。”

另一方面，理财市场内部的竞争也会越来越激烈，参与者迫切需要找到自身定位及核心价值。以嘉华财富业务流程为例：其更加重视研究和产品开发团队，对全球经济形势特别是针对国内的各种基础投资市场进行跟踪分析和判断，进而对全市场的各类产品进行分析。通过对未来经济周期进而投资周期的判断，制定大类资产配置策略，进而在大类资产中帮助客户精选具体产品。在精选过程中，建立一系列的评价机制，包括对基础资产、管理团队、产品历史业绩、公司治理以及未来投资策略等方面进行严谨和审慎的评价。

5、行业瓶颈——人才缺失规范空白。

尽管具有良好的发展前景，但当前理财公司也存在现实问题，最为突出的是人才培养与行业规范。理财作为新的服务模式，需要开展综合服务，涉及的市场和产品种类较多，对人才的综合素质要求非常高，需要加大人才培养资本的投入。

从行业的发展角度来讲，设置一定的准入门槛是必要的，这也是保护客户利益和整个行业健康良性发展的需要。准入机制的设置主要从两个层面出发，首先是对理财从业人员尤其是理财师的资格准入；其次是公司层面的准入，包括对公司资本能力、合规风控、技术系统、客户服务以及业务流程控制等方面的要求。国内的现实情况是市场先行，整个行业在准入和管理方面目前还处于空白状态。在建立起完善规范的制度之前，希望能成立并发挥好行业协会组织的力量，同时，市场参与者需要加强自律。

5、行业风险。

法律风险——首先，第三方理财在界定和规范上属于法律真空。据了解，如今市场上的第三方理财机构多以“理财顾问公司”，“投资咨询公司”抑或“财富管理中心”的名义运作，具体又分为两种模式：其一是只提供理财咨询，其二是既可提供咨询也可代客理财。由于我国没有对应的法律部门或者法规对第三方理财机构进行监管，上海财经大学金融学院霍文文教授就认为，很多没有合法法律地位的私募基金就会打着第三方理财机构的名义进行代客理财。由于金融市场近些年来发展蓬勃，我国的法律法规虽然有将私募纳入到《证券投资基金法》调控范畴之内的需求，但由于配套的监管手段、对策和风险控制机制尚不完备，法律规范之路还比较漫长。这也是第三方理财机构与银行、信托和券商等推出的理财产品的主要区别。

道德风险——道德风险在经济哲学上的定义是：基于双方信息不对称，从事经济活动的一方在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。上海财经大学教师何韧说：“正因为欠缺法律约束，受托方也就是第三方理财机构很有可能利用专业技术和信息的优势侵害投资者的利益。”如果是只提供理财规划建议的机构，很有可能因为利益上的牵连而跨越其所宣扬的“中立”。而对于帮助客户进行资产管理的第三方理财机构，就更有可能行因信用或投资能力不佳而让投资者受到损失。更应注意的是，很多理财机构其实就是地下私募，门槛一般还都不低于几十万甚至上百万，由于不像公募基金存在定期信息披露机制，投资人的利益也难以获得稳妥的保障。

投资能力风险——由于现存的第三方理财机构水平参差不齐，虽然其中的服务人员都从证券公司、保险公司、基金或者其他金融机构转入，但是要真正给客户提供全球着眼、长期规划、细枝末节并且专业精准的投资理财服务还是非常困难的。

三、

财务分析。

1、盈利模式。

（1）销售佣金——第三方理财机构最主要的利润来源，证券投资类产品销售佣金一般在1%~1.5%之间，固定收益类产品的销售佣金一般低于1%；一般销售手续费率(年)在0.1%至0.2%间。年终预期最低收入500万。

（2）会员制服务的收费——分为个人会员和机构会员。其中个人会员占主要部分，机构会员以金融保险信托典当投资证券机构为主，托管费率(年)在0.02%至0.03%，年终收益最低50万。

2、投资成本。

其中：战略、财务专家1人，营销专家1人，行业专家1人，上市律师（懂上市操作）1人，上市保荐人1-人各出资1-3万不等。（2）顾问：

上市保荐人1-2人，关系资源2-3人，出资5-8万，最低出资5万，最高出资10万，1股500。（3）股东:1个法人、20个以下的自然人、其中法人为投资理财管理咨询公司，即为投资人又为操作创业投资公司运作，自然人为单一投资人。（4）股东投资的资金运作：

（5）每年预算：

四、整体后期发展展望。

1、发展计划：

（1）市场为导向，重视产品开发，开拓理财渠道。

品牌建设是提高业务竞争实力，提高市场认可度的基本途径。可以实行多层次品牌战略，吸引和服务多层次的顾客，扩大顾客群。此外，真正的资产是消费者的品牌忠诚。消费者的忠诚度来自于对服务满意度的积累。品牌需要进行维护，使符合消费者认知，从而保持品牌形象。

（4）加强客户需求调研，找准市场定位。

差异化的清晰定位将是未来抢占市场先机，获得竞争优势的必然选择。近年来，行业在产品、品牌和企业定位等方面进行了初步探索，但大多数尚处于初始阶段，比较模糊，缺少特色。

（5）客户开发重在中等收入阶层。

首先要加强对居民理财意识的教育。在国内，这种教育非常匮乏。很多百姓理财观念尚存在误区，往往把大量的财富仅仅存入银行得到微薄的利息。但是在cpi不断上涨的今天，我国的银行实际储蓄利率已经进入了负利率时代，储蓄根本不能使财富增值，反而会因为货币的时间成本而在一定程度上贬值。

此外，目前的理财观念只是追求收益最大化，背离了理财的真正意义，还有些只求安全，把金钱长期放在风险低收益低的产品上，缺乏有效的理财配置。理财的真正目的是合理地安排资金，使资金保值增值，从而达到人生的收支风险的平衡。

每个客户的理财目标不同，对收益和风险的追求都有不同。企业应该针对不同的客户需求进行不同的产品分配。对于一些保守型的客户应为他们提供一些存款型、保障型为主的理财产品，而对于一些投资型的可以为其配备一些基金、外汇或信托投资型的产品。对于一些长期投资的客户可以配一些中长线产品，对于一些短期投资型的客户则要为他们配些流动性强的产品，让客户各取所需。

2、发展展望。

理财沙龙策划书

尊敬的各位来宾、亲爱的朋友们：

大家下午好!欢迎您参加农行xx支行举办的个人贵宾客户理财沙龙。

非常荣幸由我来担任本次理财沙龙的司仪，希望通过我真诚的服务给在座的各位嘉宾带来一下午的愉悦时光!

为了保持整个会场安静，请将您的手机调至静音或振动;如果您需要帮助，请示意场内工作人员，他们会为您提供热情周到的服务，感谢您的配合!

领导致辞。

每一次相聚都是企盼幸福的盛典，每一次相聚都是放飞希望的瞬间。

很高兴在这个美丽的下午与您相约农行xx支行，共同品味幸福美丽的人生。

亲爱的朋友们，您现在所在的位置是中国农业银行xx支行“个人贵宾客户理财沙龙”的活动现场，我是主持人xxx,首先请允许我们代表xx支行的各位领导及全体同仁对您的如约光临表示最衷心的感谢和热烈的欢迎!在此祝各位尊敬的来宾：

高居宝地财兴旺，福照家门富生辉;芝麻开花节节高，一年更比一年好!

接下来有请中国农业银行股份有限公司xx市xx支行xx行长致欢迎辞!

感谢x行长!请桂行长为我们抽出第一位幸运来宾(抽奖)!

在今天这样一个喜庆的日子里，能够与各位贵宾欢聚一堂，是我们每一位农行人的幸福与骄傲!

理财知识讲解2月的青岛，春寒料峭，春风中依然包裹着丝丝寒意。

春天是万物复苏的季节，春天是播种希望的季节!在这个美好的季节我们应该做些什么呢?

第一、做一个快乐的人!

在座的各位都是积极乐观、快乐向上的，大家的脸上都洋溢着快乐、写满了幸福，我们也与大家分享着这份快乐。

第二、要有“有品味的社交圈”。

在平时的生活中，我们都需要和一些有思想、有品位的人做朋友，这样才可以有自己的空间和生活，每天都充实，让自己经常有变化。

我们农行xx支行很愿意像今天一样为大家提供这个交流相聚的平台。

第三、要管理好我们的财富。

在座的各位贵宾都通过自己的智慧与勤劳，积累了一定的财富，但我们每一个人都希望通过财富管理让我们的资产能够越来越多。

可有时候，我们却不知道如何设定我们的.财富管理目标及计划。

理财，看似简单，但却需要理性的分析、智慧的判断，以及选择适合自己的投资渠道和产品。

都说“理财的最高境界是让别人打理财务。

”我们可以借助和依托一些机构和产品，达到我们资产保值增值、财富安全传承的目的。

我们农行xx支行就是您最可信赖的理财顾问和知心朋友!中国农业银行秉承“诚信立业、稳健行远”的核心价值观和“客户至上、始终如一”的服务理念，充分发挥城乡联动优势，依托庞大的分支机构和电子银行网络，向最广大客户提供全面、优质、高效的金融服务：其中包含安心得利系列的短期理财产品、基金、黄金、保险理财、债券、期货、外汇等等，为广大客户提供良好的投资平台和优质的理财产品。

面向中高端客户提供财务分析与规划、投资策略建议、投资产品推荐等专业化服务。

流程一:客户经理到位、客户入尝派发客户手册。

会前提醒：各位来宾，由于有些朋友打来电话，正在赶往这里的途中，本次财富论坛预计将在1分钟后开始，请先到嘉宾可以先喝点茶，互相沟通一下，希望您可以度过一个轻松愉快的下午!谢谢!为了我们的答谢会有一个良好的秩序，请各位来宾暂时关闭您的手机或将它调整到震动状态，请勿在会场随意走动，感谢您的配合。

注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。

切忌播放悲伤的歌曲。

2感情饱满。

3提醒客户沙龙准备开始。

4主持人调整情绪。

流程二:客户就座主持人开场。

各位嘉宾，先生们，女士们，大家下午好!

首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来)。

注意：1上台时微微沉默，点头致意。

2。音乐减小，直至关闭3。目光环视所有来宾。

4。注意语气抑扬顿挫。

流程柜三：《互动环节》。

我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。

一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。

凡是上来参与的嘉宾，都将获得精美纪念品一份。

注意：音乐配合喜庆或搞笑，游戏中主持人适当进行加料，将氛围调至最好。

根据客户数量调整游戏内容和参加人数，一般控制在3%左右。

客户上下场配以掌...

流程一:客户经理到位、客户入尝派发客户手册。

会前提醒：各位来宾，由于有些朋友打来电话，正在赶往这里的途中，本次财富论坛预计将在1分钟后开始，请先到嘉宾可以先喝点茶，互相沟通一下，希望您可以度过一个轻松愉快的下午!谢谢!为了我们的答谢会有一个良好的秩序，请各位来宾暂时关闭您的手机或将它调整到震动状态，请勿在会场随意走动，感谢您的配合。

注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。

切忌播放悲伤的歌曲。

2感情饱满。

3提醒客户沙龙准备开始。

4主持人调整情绪。

流程二:客户就座主持人开场。

各位嘉宾，先生们，女士们，大家下午好!

首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来)。

注意：1上台时微微沉默，点头致意。

2。音乐减小，直至关闭3。目光环视所有来宾。

4。注意语气抑扬顿挫。

流程柜三：《互动环节》。

我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。

一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。

凡是上来参与的嘉宾，都将获得精美纪念品一份。

注意：音乐配合喜庆或搞笑，游戏中主持人适当进行加料，将氛围调至最好。

根据客户数量调整游戏内容和参加人数，一般控制在3%左右。

客户上下场配以掌。

理财沙龙策划书

策划书即对某个未来的活动或者事件进行策划，并展现给读者的文本；策划书是目标规划的文字书，是实现目标的指路灯，一份好的策划书往往能够决定您的目标能否有效快速达到。下面是我们大学网为您推荐的策划书供您参考：

经济文化沙龙之十——。

谈“公司创业在于人”--大商对于人才的需求与培养。

“经济文化沙龙”系列活动介绍:。

“经济文化沙龙”系列活动是东北财经大学校经济学会的一个传统活动。该活动持着服务社团成员及全校同学的态度,以丰富充实在校本科生的课余生活为目的,以拓宽同学们的经济文化知识面及提高同学们的综合素质为宗旨,倡导“以理论指导实践,以实践升华理论”,透析身边热点,把握时代脉搏。在老师和同学们的支持下,本学期将举办第十期活动。

一、活动主题:人才的需求与培养。

三、活动地点:东北财经大学梅园a座。

四、活动形式:座谈会。

五、活动对象:东北财经大学在校生。

六、主办单位:东北财经大学校团委。

承办单位:东北财经大学校经济学会。

七、邀请嘉宾:东北财经大学工商管理学院李品媛教授。

招商银行大连支行人力资源部于文娣经理。

八、活动流程:。

1、主持人简单介绍“经济文化沙龙”系列活动并且宣布活动开始-3分钟。

2、介绍嘉宾,邀请嘉宾入席(播放视频或ppt)-2分钟。

3、主持人与嘉宾们就话题进行讨论-45分钟(细节见附件1)。

4、互动环节:同学可以自由提问-40分钟(细节见附件2)。

5、总结本场活动-3分钟。

6、宣布活动结束,介绍“经济论坛活动月”系列活动第三场-2分钟。

附件1:。

(标记部分)教授—嘉宾:。

2、不同的行业不同的人对于人才的标准都有所不同,请问您又是如何对人才定义是的呢?

3、经历了这么多事,您最终成为了一位让我们都很羡慕的'成功女性，

17、您是怎样做到让人才之间的竞争与合作很好的共存的?

18、在培训乃至工作中,贵公司又是怎样留住人才,并让他们不断进步努力前进的呢?

19、教授,我们知道您专攻的是企业管理,那么当人才对于企业的责任和张显自身价值产生利益冲突的时候,我们该怎么解决?如果站在企业的角度,您会做出什么对策呢?对于现在的大学生,你又有什么建议?(关于现在毕业生的跳槽问题)。

附件2:互动环节具体流程。

2、同学站起来直接向某位嘉宾提出问题。

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投资理财策划书

活动主题：

用笔尖书写科学理财承诺二.活动背景：

在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。三.活动目的：

1.活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。四.活动时间：

待定五.活动地点：待定六.活动对象：

全校学生七.活动主办方:××社团八.参赛资格：

在校学生，需凭学生证或一卡-通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。(重复报名无效)九.活动安排：

(一)活动前期：

1.海报宣传：

做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。2.网络宣传：

及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行(社动态，以便广大师生能们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：

附送：

大学生护士见习报告。

大学生护士见习报告。